Binance rivela di aver tenuto riserve di token B nello stesso portafoglio dei fondi dei clienti

Binance rivela di aver tenuto riserve di token B nello stesso portafoglio dei fondi dei clienti

Binance ha ammesso di mantenere la garanzia per le sue versioni BNB Smart Chain e BNB Beacon Chain di 94 criptovalute nello stesso portafoglio dei fondi dei clienti tra l'incertezza riguardo al suo recente audit.

Secondo un recente elenco di siti Web , il saldo delle risorse nel portafoglio "Binance 8" di Binance supera il numero di risorse digitali che ha emesso su BNB Smart Chain e BNB Beacon Chain, il che significa che una parte del saldo delle risorse probabilmente appartiene ai clienti.

Binance mescola $ 1,3 miliardi di asset dei clienti con B-Token

Binance conia B-Token di più risorse crittografiche come Bitcoin, Ether, USDC e Tether, per il loro utilizzo su altre blockchain. Secondo Bloomberg , l'exchange deve mantenere le riserve dei token originali rappresentati dai loro equivalenti B-Token in distinti portafogli dei clienti.

L'exchange ha riconosciuto la commistione di fondi e ha affermato che sposterà i B-Token in un portafoglio di attività collaterali. Il portafoglio Binance 8 ha circa $ 1,3 miliardi di asset dei clienti. Fino a quando i fondi non saranno separati, i clienti non possono essere sicuri che Binance rispetterà le richieste di riscatto 1:1.

La reputazione dell'exchange è stata messa sotto esame dopo che sono emerse notizie secondo cui Binance ha spostato quasi $ 350 milioni per l'exchange russo Bitzlato. Quest'ultima associazione con il riciclaggio di denaro ha alimentato la speculazione secondo cui le misure di Binance per combatterlo sono state esagerate.

L'industria delle criptovalute impara l'importanza della responsabilità nel modo più duro

La scoperta dell'errore di Binance evidenzia l'importanza della due diligence del cliente quando si sceglie un exchange centralizzato.

L'ex CEO di FTX Sam Bankman-Fried è accusato di aver mescolato i fondi dei clienti FTX con Alameda Research per aumentare la solvibilità dell'hedge fund. I clienti FTX hanno depositato fondi su FTX attraverso il conto di Alameda con Silvergate. Il Silvergate Exchange Network collega i conti bancari degli investitori crittografici con gli scambi.

Binance ha recentemente pubblicato un rapporto Merkle Proof-of-Reserves per attestare le sue partecipazioni collaterali di Bitcoin necessarie per onorare i prelievi dei clienti. Aveva tentato senza successo di arruolare una delle quattro grandi società di contabilità, Deloitte, EY, PricewaterhouseCoopers (PwC) o KPMG per il suo audit.

I professionisti delle criptovalute e della contabilità, tra cui l'ex CEO di Kraken Jesse Powell, hanno criticato il rapporto, alla fine pubblicato dalla società di contabilità non-quattro grandi Mazars. La prova delle riserve senza una visione delle passività dello scambio e dei controlli finanziari interni significa poco , dicono gli esperti.

Poco dopo la "revisione indipendente" di Binance, Mazars ha chiuso le sue operazioni di prova delle riserve, lasciando più domande sulla garanzia del cliente.

Le limitazioni della prova di riserva sono dolorosamente ovvie, afferma il rapporto PwC

PwC ha recentemente valutato se i rapporti Proof of Reserves contribuiscano in modo significativo alla fiducia dei clienti.

Ha concluso che poiché i rapporti PoR riflettono le attività della borsa in un momento specifico, non forniscono informazioni sui processi e sui controlli interni dell'azienda e sulla sua storia di gestione delle risorse dei clienti. Questi approfondimenti sono disponibili solo tramite rapporti SOC 1 o ISAE 3402 Tipo 2 di revisori affidabili.

I rapporti SOC 1 invitano le società di contabilità ad attestare le affermazioni della direzione di un'azienda secondo cui l'azienda dispone di determinati controlli interni. I report ISAE 3402 Tipo 2 mostrano invece come sono stati gestiti nel tempo i controlli interni.

Il rapporto sottolinea che solo i bilanci certificati possono dissipare i timori di un imminente fallimento. Evidenzia inoltre la necessità di standard contabili professionali a livello di settore affinché i clienti sappiano a cosa stanno andando incontro. Gli standard garantiscono inoltre che i rapporti di diverse borse siano comparabili.

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