Giovedì, la Commissione bancaria del Senato ha votato 15 a 9 a favore del CLARITY Act, una proposta di riforma della struttura del mercato delle criptovalute che è oggetto di dibattito da tempo.
Tuttavia, poco prima del voto, il Bank Policy Institute (BPI) ha pubblicato una serie di tweet su X riguardo ai flussi illeciti di criptovalute che avrebbero raggiunto i 154 miliardi di dollari nel 2025, aggiungendo un'ulteriore dimensione a un argomento già intensamente dibattuto sull'estensione della regolamentazione degli asset digitali.
I difensori delle banche si affidano ai dati sulla criminalità
La tempistica del thread di BPI ha attirato l'attenzione perché i legislatori stavano contemporaneamente discutendo emendamenti relativi alle restrizioni sui rendimenti delle stablecoin e agli standard di applicazione nell'ambito della sessione di esame del CLARITY Act.
Secondo i dati di Chainalysis condivisi dall'istituto, nel 2025 gli indirizzi di criptovalute illeciti hanno ricevuto 154 miliardi di dollari. Si è trattato di un aumento del 162% rispetto all'anno precedente, dovuto in gran parte a un incremento del 694% del valore ricevuto da entità sanzionate.
Inoltre, l'ecosistema del riciclaggio di denaro on-chain è cresciuto da 10 miliardi di dollari nel 2020 a oltre 82 miliardi di dollari nel 2025, con le stablecoin, principalmente Tether (USDT), che ora rappresentano l'84% di tutto il volume delle transazioni illecite, soppiantando Bitcoin come metodo di pagamento preferito dai criminali.
In un articolo separato, la BPI ha sostenuto che le banche hanno impiegato decenni ad assumere decine di migliaia di dipendenti specializzati in antiriciclaggio, mentre le società di criptovalute sono state in gran parte esentate.
Secondo quanto affermato, il GENIUS Act impone alcuni obblighi agli emittenti di stablecoin statunitensi, ma non si applica agli emittenti stranieri operanti negli Stati Uniti. Tether, con sede legale in El Salvador, è esclusa da tale normativa.
L'articolo citava anche il Corpo delle Guardie Rivoluzionarie Islamiche, la cui attività nel settore delle criptovalute avrebbe raggiunto oltre 3 miliardi di dollari nel 2025, rappresentando circa il 50% dell'intero ecosistema delle criptovalute iraniano entro il quarto trimestre di quell'anno.
Secondo la BPI, i wallet non ospitati, i bridge cross-chain e i mixer sono "progettati specificamente per ostacolare il tracciamento e pubblicizzati apertamente come tali".
Il dibattito sulle stablecoin è diventato uno dei punti più controversi dei negoziati sul CLARITY Act, con gruppi bancari, tra cui membri dell'American Bankers Association, che hanno trascorso settimane a fare pressioni sui senatori affinché inasprissero le disposizioni che limitano le stablecoin che offrono rendimenti.
Come riportato da CryptoPotato all'inizio di questa settimana, i gruppi bancari hanno inviato agli uffici del Senato oltre 8.000 lettere prima del voto sulla modifica del disegno di legge, mentre il gruppo di difesa delle criptovalute Stand With Crypto ha affermato che i suoi sostenitori hanno contattato i legislatori quasi 1,5 milioni di volte a sostegno del disegno di legge.
Nonostante gli oltre 40 emendamenti proposti dalla senatrice Elizabeth Warren e le controversie procedurali emerse durante l'udienza, la legge è andata avanti grazie al sostegno dei senatori democratici Ruben Gallego e Angela Alsobrooks.
La controargomentazione
Mentre la BPI chiede che vengano applicate al settore delle criptovalute leggi e sanzioni più severe in materia di antiriciclaggio, analogamente a quanto avviene per il settore bancario tradizionale, i dati condivisi da Binance Research il 14 maggio hanno in parte smentito tale affermazione.
Secondo Binance, i fondi illeciti bloccati sulla blockchain sono aumentati ogni anno perché, non di più, ne vengono riciclati di meno.
Il loro rapporto ha dimostrato che un numero sempre maggiore di punti di uscita vengono bloccati dalle procedure KYC (Know Your Customer) e che un numero crescente di saldi viene congelato dagli emittenti di stablecoin. Persino i mixer più grandi elaborano al massimo 10 milioni di dollari al giorno.
L'articolo CLARITY Act approvato dalla commissione, ma la questione del riciclaggio di denaro aleggia sul mondo delle criptovalute è apparso per la prima volta su CryptoPotato .