Charles Schwab prevede di lanciare, entro la metà del 2027, servizi di trading spot, trasferimento e custodia di criptovalute per i consulenti finanziari. Questa iniziativa consentirebbe di convogliare trilioni di dollari di asset gestiti da consulenti d'investimento registrati attraverso un'unica piattaforma integrata, anziché affidarsi a custodi specializzati in criptovalute.
Schwab Advisor Services gestisce oltre 5 trilioni di dollari per conto di oltre 16.000 consulenti finanziari registrati.
Schwab Advisor Crypto mette sotto pressione i depositari specializzati
L'espansione è stata annunciata da Jalina Kerr, amministratrice delegata di Schwab Advisor Services, durante una tavola rotonda con i media.
Attualmente i consulenti instradano le allocazioni di criptovalute dei clienti al di fuori della piattaforma, verso fornitori specializzati come Coinbase Prime , BitGo e Anchorage.
Questa configurazione crea una frammentazione dei report e flussi di lavoro di conformità paralleli rispetto ai tradizionali fornitori di servizi di custodia istituzionale .
Il prodotto pianificato da Schwab consente ai consulenti di negoziare, trasferire e custodire asset digitali sulla piattaforma che ospita il loro portafoglio tradizionale. Il lancio del trading spot di criptovalute per i clienti retail, previsto per l'inizio del 2026, utilizza Paxos per la sub-custodia e l'esecuzione delle transazioni.
Coinbase Prime gestisce circa 330 miliardi di dollari di asset istituzionali. La società ha stretto solidi legami con gestori, tra cui la partnership istituzionale di BlackRock .
Un'opzione nativa di Schwab potrebbe far deragliare le allocazioni dei consulenti finanziari registrati (RIA).
"Sembra che Schwab stia pianificando di lanciare il trading spot di criptovalute *diretto* per i *consulenti* il prossimo anno… Stiamo parlando del più grande custode di RIA. Oltre 5 trilioni di dollari di asset sulla piattaforma di custodia", ha sottolineato Nate Geraci, Presidente di The ETF Store.
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Fedeltà e la corsa all'affidamento dei figli
Fidelity Digital Assets offre già servizi di custodia istituzionale ed esecuzione di operazioni a consulenti, family office e hedge fund. L'ingresso di Schwab intensifica la minaccia per Coinbase e altre aziende attive nel settore delle criptovalute.
Secondo Kerr, i consulenti incontrano sempre più spesso clienti che detengono già asset digitali al di fuori dei propri conti. Questi clienti desiderano consolidare tali posizioni in una piattaforma di gestione patrimoniale regolamentata.
Il servizio di trading di Bitcoin per clienti privati è iniziato con Bitcoin (BTC) ed ether (ETH). Si prevede che il prodotto di consulenza seguirà un elenco di asset simile.
La tempistica prevista per la metà del 2027 tiene conto del lavoro svolto sull'architettura di custodia, sulla conformità alle normative federali e sull'infrastruttura di negoziazione.
La principale preoccupazione riguarda la capacità dei piccoli specialisti in servizi di custodia di difendere i prezzi, la velocità di attivazione e la profondità dell'integrazione rispetto a un'offerta combinata di banche e broker.
L'articolo "Coinbase Prime ha 18 mesi prima che Schwab si occupi del suo registro dei consulenti" è apparso per la prima volta su BeInCrypto .