La lotta contro il riciclaggio di denaro legato alle criptovalute continua mentre le autorità di Singapore indagano sui canali sospetti. Secondo un rapporto di Bloomberg del 21 settembre, le banche di Singapore hanno esteso le indagini in corso sul riciclaggio di denaro ai clienti di origine cinese. Nel corso dell'indagine, da agosto hanno congelato e sequestrato 1,8 milioni di dollari in criptovalute, contanti e proprietà.
Le banche di Singapore intensificano il controllo sui conti dei clienti esteri
Nell'ambito della lotta di Singapore contro il riciclaggio di denaro, le banche esaminano attentamente le nuove aperture di conti e le transazioni con clienti nati in Cina. Vogliono identificare coloro che detengono ancora valute digitali o sono coinvolti in attività di riciclaggio di denaro.
Nel frattempo, una delle banche prevede di chiudere alcuni conti appartenenti a clienti provenienti da Turchia, Cipro, Cambogia, Dominica e Vanuatu. Inoltre, altre banche hanno avviato una revisione caso per caso dei conti appartenenti a cittadini di altri paesi e bloccando i fondi di tali clienti.
Queste indagini hanno interessato 10 ricchi cittadini cinesi che la polizia ha arrestato e accusato di riciclaggio di denaro. La polizia di Singapore ha affermato di aver confiscato le proprietà, i contanti e le criptovalute di queste persone.
Secondo le indagini della polizia, questi cinesi vivono a Singapore e lì gestiscono attività di gioco d'azzardo illegali.
La notizia del crimine e degli arresti ha oscurato la reputazione di Singapore come centro finanziario. Le banche con tali clienti includono Julius Baer Group, Credit Suisse, Citigroup Inc., United Overseas Bank e Overseas-Chinese Banking.
Un portavoce della DBS Group Holdings, una borsa con sede a Singapore, ha commentato lo sviluppo. Ha riconosciuto che le linee guida normative di Singapore impongono a tutte le banche di implementare i rischi antiriciclaggio secondo standard elevati. Tuttavia, il regolamento non li obbliga a negare i servizi bancari ai clienti di origine specifica o in possesso di determinati passaporti.
Il portavoce ha sottolineato che oltre all'origine del cliente, altri fattori di rischio devono far sorgere sospetti o azioni coercitive.
Il rigoroso controllo crittografico di Singapore
Da quest’anno Singapore ha assunto una posizione aggressiva sulla regolamentazione delle criptovalute. Bloomberg ha riferito il 5 aprile, citando fonti vicine alla questione, che la banca centrale di Singapore si è alleata con la polizia per aiutare le banche a definire approcci standard di controllo per l'apertura di conti crittografici.
Inoltre, a luglio, l'Autorità monetaria del paese (MAS) ha imposto il divieto di prestito e staking di criptovaluta da parte degli exchange. L'autorità di regolamentazione ha citato le preoccupazioni relative alla sicurezza dei fondi dei clienti come motivo della sua decisione.
Ciononostante, pur mantenendo il suo controllo rafforzato, il paese ha fatto ulteriori passi avanti nella definizione delle linee guida sulle criptovalute. RheMAS ha rilasciato 190 licenze dei principali istituti di pagamento alle aziende per partecipare al suo sistema di pagamento interbancario denominato Fast and Secure Transfers (FAST). Circa undici (11) società di pagamento di criptovalute, tra cui Ripple, erano tra le società che hanno ricevuto le licenze.
Il 22 giugno, Ripple ha annunciato che la sua filiale di Singapore, Ripple Markets APAC Pte Ltd, ha ottenuto l'approvazione di principio per la licenza di Major Payment Institution da parte di MAS.
Nel frattempo, il rilascio della licenza ha suscitato critiche. Una lettera pubblicata sul Financial Times ha accusato MAS di collegare incautamente il pagamento di asset virtuali ai depositi bancari al dettaglio consentendo alle società di criptovaluta di accedere al sistema di pagamento FAST di Singafore. Tuttavia, MAS ha affermato di concedere licenze solo a società di pagamento crittografiche con solide regole antiriciclaggio.