Il Financial Times ha recentemente riferito di presunte violazioni della conformità da parte di Binance, con documenti interni trapelati che rivelano che centinaia di milioni di dollari sono transitati attraverso conti segnalati per attività sospette, nonostante l'exchange si sia impegnato a rafforzare i propri controlli nell'ambito di un accordo del 2023 con le autorità statunitensi.
L'ex procuratore segnala l'attività di Binance come sospetta
Secondo i dati esaminati dal Financial Times, numerosi account associati a segnali d'allarme allarmanti, come collegamenti al finanziamento del terrorismo, modelli di accesso insoliti e verifiche dell'identità non riuscite, hanno continuato a essere operativi anche dopo l'accordo di patteggiamento dell'azienda.
Tra i conti segnalati, 13 conti sospetti hanno elaborato transazioni per 1,7 miliardi di dollari, di cui 144 milioni di dollari dopo il raggiungimento dell'accordo.
Un account particolarmente discutibile ha ricevuto oltre 177 milioni di dollari in criptovalute in due anni, mostrando comportamenti sospetti come la modifica dei propri dati bancari 647 volte in soli 14 mesi, passando in rassegna 496 account unici in tutte le Americhe.
Stefan Cassella, ex procuratore federale, ha osservato: "Questo è sospetto. Sembra che qualcuno stia agendo come un'azienda di trasferimento di denaro".
Ad aggravare ulteriormente la controversia c'è un account che ha trasferito 93 milioni di dollari tramite Binance tra il 2021 e il 2025. Parte di questo denaro deriverebbe presumibilmente da una rete successivamente accusata da funzionari statunitensi di aver trasferito segretamente fondi per l'Iran e il gruppo libanese Hezbollah.
Lo scambio richiede misure di conformità robuste
I documenti trapelati mostrano anche che tutti i 13 account hanno ricevuto un totale complessivo di 29 milioni di dollari in stablecoin USDT di Tether da account che Israele ha successivamente congelato in base alle leggi antiterrorismo.
Quasi tutte queste transazioni provenivano da quattro wallet di criptovalute collegati a Tawfiq Al-Law, un siriano accusato di aver incanalato fondi per Hezbollah e le forze Houthi sostenute dall'Iran. Israele ha sequestrato questi conti nel maggio 2023 e il Dipartimento del Tesoro degli Stati Uniti ha sanzionato Al-Law nel marzo 2024.
In risposta a queste accuse, Binance ha affermato di "mantenere rigorosi controlli di conformità e un approccio di tolleranza zero verso le attività illecite", sostenendo di avere "sistemi robusti in atto per segnalare e indagare sulle transazioni sospette".
A seguito dell'accordo, sia il Dipartimento di Giustizia che il Tesoro hanno nominato osservatori indipendenti nel maggio 2024 per supervisionare le misure di conformità di Binance. Tuttavia, molte delle transazioni esaminate dal Financial Times sono avvenute dopo l'inizio di questa supervisione.
Jessica Davis, ex funzionaria dell'intelligence canadese, ha osservato che "un ambiente di conformità rilassato" è seguito alla grazia concessa dal presidente Trump all'ex CEO di Binance Changpeng Zhao (CZ) all'inizio di quest'anno. Davis ha affermato:
In precedenza, l'incentivo era: tenere il CEO fuori di prigione. Certo, ci sono multe, ma parte del problema è che stiamo parlando di così tanti soldi guadagnati su queste piattaforme che persino una multa da un miliardo di dollari diventa piuttosto insignificante.
Al momento in cui scriviamo, il token nativo dell'exchange, BNB, veniva scambiato a 867,42 dollari, ovvero oltre il 37% in meno rispetto al massimo storico di 1.369 dollari, raggiunto nell'ottobre di quest'anno.
Immagine in evidenza da DALL-E, grafico da TradingView.com