Secondo i dati del calcolatore DCA di Coinbird : l'acquisto mensile di Bitcoin dal 2015 ha generato un rendimento del +4.515%, mentre gli investitori avrebbero comunque subito un calo del 76,72%, e il DCA ha sottoperformato rispetto all'investimento in un'unica soluzione negli scenari a breve termine testati da Coinbird .
Una nuova analisi della piattaforma indipendente di confronto di criptovalute Coinbird mostra cosa avrebbe effettivamente prodotto un investimento mensile disciplinato in Bitcoin a partire dal 2015, evidenziando al contempo come la diffusa convinzione che "basta investire in Bitcoin con un piano di accumulo" semplifichi eccessivamente la realtà.
I risultati si basano sul calcolatore DCA di Bitcoin di Coinbird, che utilizza i dati storici sui prezzi del Bitcoin provenienti da CoinGecko e consente agli utenti di simulare scenari di investimento ricorrenti a partire dal 2013.
Per eseguire il backtest o esplorare scenari alternativi, gli utenti possono visitare:
https://www.coinbird.com/cryptocurrencies/bitcoin/dca-calculator
Principali risultati
- Un investitore che avesse iniziato un piano di investimento DCA (Dollar Cost Averaging) in Bitcoin da 100 dollari al mese nel gennaio 2015 avrebbe effettuato 137 acquisti mensili fino a maggio 2026, investendo un totale di 13.700 dollari. Al 19 maggio 2026, il portafoglio risultante di 8,219 BTC avrebbe avuto un valore di circa 632.315 dollari , rappresentando un rendimento totale del +4.515% sul capitale investito. La strategia ha accumulato Bitcoin a un costo medio di acquisizione di circa 1.667 dollari per BTC, poiché gli acquisti iniziali hanno permesso di acquisire una quantità significativamente maggiore di Bitcoin prima che i prezzi aumentassero.
- Per gli investitori che hanno iniziato più tardi, vicino al picco di mercato di maggio 2021 prima del crollo del 2022, un piano DCA da 100 dollari al mese ha comunque generato un rendimento dell'84,34% nello scenario maggio 2021-maggio 2026, trasformando 6.100 dollari investiti in 61 acquisti mensili in circa 11.244 dollari. Nello stesso periodo, un investimento in un'unica soluzione dell'intero importo effettuato a maggio 2021 ha generato un rendimento di circa il 43%. In questo specifico scenario, il DCA ha sovraperformato perché la strategia ha accumulato automaticamente più Bitcoin durante il mercato ribassista del 2022.
- È importante sottolineare che, negli scenari testati da Coinbird, l'investimento in un'unica soluzione ha superato il DCA (Dollar Cost Averaging) su orizzonti temporali di 1, 2, 3 e 4 anni. Il vantaggio del DCA a cinque anni è emerso solo dopo un ciclo completo di crollo e ripresa. La conclusione che "il DCA batte l'investimento in un'unica soluzione" non è universale: dipende fortemente dalla data di inizio e dal regime di mercato.
- Gli investitori che hanno adottato la strategia DCA (Dollar Cost Averaging) nell'intero periodo hanno comunque subito un drawdown massimo del -76,72% durante il mercato ribassista del 2022, a dimostrazione del fatto che gli acquisti ripetuti non eliminano la volatilità né la difficoltà psicologica di mantenere le posizioni durante i forti ribassi.
"La scoperta interessante non è semplicemente che Bitcoin sia aumentato dal 2015", ha affermato Philipp, fondatore di Coinbird . "La scoperta interessante è che, in questo scenario storico, l'acquisto automatico mensile durante i crolli, i massimi storici e l'incertezza normativa ha comunque prodotto risultati straordinari a lungo termine. Allo stesso tempo, i ribassi dimostrano perché questa strategia è molto più difficile da gestire di quanto sembri a posteriori da un grafico."
Il calcolatore DCA di Bitcoin di Coinbird è disponibile gratuitamente e consente agli utenti di testare diversi importi di investimento, intervalli di acquisto e date di inizio, a partire dal 2013.
Metodologia
L'analisi simula acquisti ricorrenti di Bitcoin all'intervallo mensile selezionato, utilizzando i dati storici sui prezzi di CoinGecko. I confronti con investimenti in un'unica soluzione presuppongono che l'intero importo previsto venga investito in anticipo all'inizio del periodo selezionato. I calcoli escludono tasse e commissioni di trading. Le performance passate non garantiscono risultati futuri.
Informazioni su Coinbird
Coinbird è una piattaforma indipendente di confronto e analisi di mercato nel settore delle criptovalute, che aiuta gli investitori privati a confrontare criptovalute, exchange e wallet con dati più chiari. Su coinbird.com , gli utenti possono esplorare dati di mercato in tempo reale, confrontare i provider, utilizzare calcolatori di criptovalute e seguire indicatori di mercato come il Bitcoin Rainbow Chart, la Bitcoin Dominance e l'Altcoin Season Index.
Coinbird è gestito da Coinbird GmbH ed è la piattaforma internazionale di kryptovergleich.de , uno dei principali portali di confronto di criptovalute in Germania, con oltre due milioni di utenti all'anno. Su entrambe le piattaforme, Coinbird offre dati trasparenti, strumenti pratici e guide formative sia per gli investitori in criptovalute principianti che per quelli esperti.
L'articolo "Investire 100 dollari al mese in Bitcoin dal 2015 avrebbe trasformato 13.700 dollari in 632.000 dollari, secondo un'analisi di Coinbird" è apparso per la prima volta su BeInCrypto .