Giovedì il Ministero dell'Economia italiano ha ordinato una revisione completa delle misure di sicurezza del Paese in materia di criptovalute, dopo che i funzionari hanno rilasciato un avviso ufficiale sui cosiddetti "rischi crescenti che potrebbero colpire gli investitori al dettaglio".
La decisione è stata presa nel corso di una riunione del Comitato per le politiche macroprudenziali, di cui fanno parte il presidente della Banca d'Italia, il presidente della Consob, l'organismo di vigilanza sulle assicurazioni e sui fondi pensione e il direttore generale del Tesoro.
In una dichiarazione congiunta, le autorità di regolamentazione hanno affermato: "È stata avviata una revisione approfondita per valutare l'adeguatezza delle garanzie esistenti per gli investimenti diretti e indiretti in criptovalute da parte degli investitori al dettaglio".
Il comitato ha inoltre affermato che le condizioni economiche e finanziarie in Italia restano ampiamente favorevoli, ma che l'incertezza globale resta elevata.
L'iniziativa è arrivata lo stesso giorno in cui Europol ha rivelato di aver smantellato una rete internazionale di frodi basate sulle criptovalute che aveva riciclato oltre 700 milioni di euro in diversi paesi.
In una dichiarazione ufficiale visionata da Cryptopolitan, gli investigatori dell'UE hanno affermato che il caso è iniziato con un sito web falso e si è esteso a un'intera operazione basata su false piattaforme di cripto-investimento. Le vittime sono state attirate tramite annunci pubblicitari che promettevano alti profitti.
Dopo aver effettuato i primi depositi, venivano mostrati loro profitti fittizi su finte dashboard e venivano spinti a reinvestire. Una volta depositato il denaro, i criminali lo spostavano attraverso diverse blockchain e exchange di criptovalute per nascondere il flusso.
L'Europol rintraccia i sospettati e sequestra i fondi
La prima importante operazione dell'Europol è avvenuta il 27 ottobre, quando la polizia ha effettuato perquisizioni a Cipro, Germania e Spagna su richiesta delle autorità francesi e belghe. Nove sospettati sono stati arrestati. Gli agenti hanno sequestrato 800.000 euro in conti bancari, 415.000 euro in criptovalute, 300.000 euro in contanti, orologi di lusso, dispositivi elettronici e documenti collegati al sistema.
I funzionari hanno affermato che la seconda fase, condotta il 25 e 26 novembre, ha preso di mira le società di marketing legate alla rete in Germania, Belgio, Bulgaria e Israele. Queste società sono state accusate di aver pubblicato annunci pubblicitari che utilizzavano deepfake, falsi filmati e finte sponsorizzazioni di celebrità per adescare le vittime.
L'Europol ha descritto il caso come una delle più grandi operazioni di riciclaggio di criptovalute in Europa e ha affermato: "L'indagine ha rivelato che oltre 700 milioni di euro sono stati riciclati attraverso una complessa rete di scambi di criptovalute, utilizzando l'anonimato digitale per nascondere flussi illeciti di fondi". I funzionari hanno affermato che i risultati mostrano come gruppi di frode ben organizzati ora gestiscano piattaforme false che sembrano abbastanza reali da ingannare gli investitori.
I leader dell'UE valutano i nuovi poteri dell'ESMA sulle aziende di criptovalute
Giovedì la Commissione europea ha inoltre presentato nuovi piani per rendere i mercati dei capitali dell'UE più competitivi, agevolando le attività transfrontaliere e aumentando i poteri dell'Autorità europea degli strumenti finanziari e dei mercati, nota come ESMA. L'Unione europea a 27 nazioni sta cercando di tenere il passo con Stati Uniti e Cina, e i funzionari hanno affermato che l'UE può migliorare le sue prestazioni rafforzando il mercato unico dei servizi.
L'ex Primo Ministro italiano Enrico Letta, che lo scorso anno ha redatto un rapporto su come migliorare il mercato unico, ha affermato che l'impatto maggiore deriverebbe dall'incanalare 33.000 miliardi di euro di risparmi privati nell'economia reale. Enrico ha affermato che un terzo di quel denaro è depositato su conti correnti. Ha aggiunto che 300 miliardi di euro di risparmi delle famiglie fluiscono all'estero, principalmente verso gli Stati Uniti, il che, a suo dire, dimostra la frammentazione dei mercati dell'UE. Ha indicato i valori di mercato nel 2024, quando il mercato dell'UE era pari al 73% del PIL, mentre gli Stati Uniti raggiungevano il 270% del PIL.
Secondo il nuovo piano, la supervisione delle sedi di negoziazione, delle controparti centrali, dei CSD e dei fornitori di criptovalute passerebbe all'ESMA, che assumerebbe anche un ruolo più forte nel coordinamento della gestione patrimoniale. La Francia, sede dell'ESMA, ha spinto per questo cambiamento. La direttrice dell'ESMA, Verena Ross, ha dichiarato di accogliere con favore il cambiamento. L'ESMA ha affermato che il nuovo pacchetto "rappresenta un passo importante verso mercati dei capitali dell'UE più profondi ed efficienti".
La proposta segue l'introduzione delle nuove norme UE sulle criptovalute quest'anno, che hanno sollevato preoccupazioni circa la loro applicazione non uniforme. A settembre, le autorità di regolamentazione di Francia, Italia e Austria hanno chiesto all'ESMA di assumersi la responsabilità della supervisione delle principali società di criptovalute. La Francia ha anche avvertito che potrebbe contestare il rilascio di passaporti per le licenze da parte di paesi con standard di licenza più flessibili. L'autorità di regolamentazione finanziaria di Malta, che quest'anno è stata sottoposta a un esame approfondito per il suo processo di rilascio delle licenze, ha dichiarato di opporsi a un maggiore potere di supervisione sulle criptovalute da parte dell'ESMA.
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