Le autorità di regolamentazione russe stanno lanciando un "meccanismo di riabilitazione" per i trader di criptovalute erroneamente scambiati per criminali comuni a causa della natura delle loro transazioni.
Le autorità di Mosca hanno cercato di arginare le frodi diffuse con nuove misure che hanno colpito anche gli utenti di criptovalute. È vero che il sistema necessita di essere perfezionato.
La Russia si muove per sbloccare i conti bancari utilizzati per lo scambio di criptovalute
In stretta collaborazione con il Ministero degli Affari Interni (MVD), la Banca Centrale Russa (CBR) ha iniziato ad attuare procedure per sbloccare i beni delle persone che operano con criptovalute.
I clienti abituali delle banche lamentano il blocco dei loro conti in base al sospetto di operazioni fraudolente, mentre in realtà i trasferimenti sono semplicemente correlati a transazioni in criptovalute.
L'autorità monetaria ha introdotto un meccanismo per riabilitare i cittadini rispettosi della legge, ha annunciato il capo del Dipartimento per la sicurezza informatica, Vadim Uvarov, alla conferenza "Antifrode Russia".
Nel corso dell'evento tenutosi questa settimana, il funzionario ha ricordato che, in conformità con la normativa vigente, le persone erroneamente inserite nel database speciale della banca dedicato ai truffatori possono presentare domanda di rimozione.
Possono farlo rivolgendosi ai loro fornitori di servizi bancari o direttamente alla Banca di Russia, in modo che la legalità della loro inclusione nella lista nera e la sua giustificazione possano essere riconsiderate, ha osservato il quotidiano economico Vedomosti in un rapporto.
Il dirigente della CBR ha tuttavia rivelato che molte di queste domande vengono ancora respinte. Venerdì, è stato citato dall'agenzia di stampa Tass, affermando:
"Posso dire subito che non soddisfiamo la maggior parte delle richieste ricevute dalla Banca di Russia. La maggior parte delle persone che finiscono nel database lo fanno per una buona ragione."
Uvarov ha sottolineato che la maggior parte delle persone che contattano l'ente regolatore con questo tipo di reclami sono giovani, di età compresa tra i 15 e i 24 anni, poiché rappresentano la maggior parte dei nomi elencati e sono spesso oggetto di indagini di polizia.
Ciononostante, si è detto convinto che il meccanismo di riabilitazione funzioni già, esortando i cittadini interessati che ritengono di essere stati coinvolti in attività sospette senza il loro consenso a contattare l'MVD per risolvere la questione.
La Banca di Russia intende perfezionare il processo di riabilitazione
Vadim Uvarov ha anche rivelato che la banca centrale intende "affinare" il meccanismo di riabilitazione e "ripulire un po' il database", poiché l'autorità finanziaria riceve attualmente fino a 1.000 reclami di questo tipo al giorno.
Qualche settimana fa, a metà novembre, la stessa governatrice della CBR, Elvira Nabiullina, ha ammesso che la valanga di ricorsi di questo tipo indicava che si erano verificati degli eccessi nella lotta contro i truffatori .
Ha riconosciuto che il numero di denunce relative al blocco ingiustificato dei conti bancari è aumentato nonostante un calo delle segnalazioni di frodi ricevute dalle autorità, esprimendo la speranza che il problema possa essere risolto.
Quest'anno la Russia ha adottato una serie di leggi , presumibilmente concepite per contrastare i flussi finanziari derivanti da frodi, truffe e riciclaggio di denaro, anche tramite criptovalute .
Nell'ambito di questi sforzi, la Banca di Russia ha annunciato l'intenzione di lanciare una piattaforma denominata "Antidrop". Nel gergo russo, il termine "drop" o "dropper" si usa per indicare qualcuno sfruttato dai criminali, a volte senza rendersene conto.
I fondi rubati alle vittime di frode vengono spesso convertiti in criptovalute e viceversa, utilizzando carte bancarie e conti registrati a nome di questi "corrieri del denaro". Le banche russe stanno cercando di individuare e congelare rapidamente questo tipo di transazioni.
I trasferimenti multipli, anche tra conti intestati alla stessa persona e solitamente di piccole somme di denaro, vengono spesso segnalati come sospetti dai sistemi automatizzati e i rispettivi conti vengono bloccati.
I critici hanno messo in guardia contro questa e altre misure, come il limite ai prelievi di contanti agli sportelli bancomat, poiché colpiscono non solo i truffatori, ma anche i normali trader di criptovalute, in particolare coloro che commerciano monete digitali su base peer-to-peer.
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