Il governo coreano sta rafforzando i controlli antiriciclaggio nel settore delle criptovalute ampliando la Travel Rule. In base al quadro normativo aggiornato, gli exchange di criptovalute e i fornitori di servizi di asset virtuali dovranno verificare l'identità di chiunque invii o riceva trasferimenti di importo inferiore a 1 milione di won (circa 680 dollari).
Il presidente della Financial Services Commission (FSC), Lee Eun-woon, ha annunciato la novità in occasione dell'evento "Giornata antiriciclaggio". In base alla nuova direttiva della FSC, la cosiddetta "travel rule" (o "crypto real-name system") coprirà tutte le transazioni in criptovaluta, compresi i trasferimenti di basso valore che in precedenza sfuggivano alla verifica obbligatoria dell'identità.
Le autorità di regolamentazione sostengono che per anni gli utenti di criptovalute hanno sfruttato una significativa falla che consente loro di effettuare transazioni blockchain di importo inferiore. Gli utenti erano in una posizione ideale per suddividere i trasferimenti più consistenti in modo da non attivare l'obbligo del sistema di verifica dell'identità.
La Corea del Sud si sta ora muovendo per colmare questa lacuna con nuove regole che impediscono agli exchange di trattare i trasferimenti inferiori a 1 milione di won come anonimi. Tutte le transazioni, indipendentemente dall'importo, dovranno essere tracciabili e gli exchange saranno tenuti a raccogliere e condividere informazioni dettagliate sul mittente e sul destinatario. L'obiettivo è quello di limitare lo "smurfing", una tattica che consente ai fondi illeciti di passare attraverso il sistema con una supervisione minima.
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Secondo la FSC, le norme ampliate mirano a combattere le attività illecite che utilizzano le criptovalute, tra cui il riciclaggio di denaro, l'evasione fiscale, il traffico di droga e i sistemi di pagamento esteri.
Il governo sudcoreano proibirà agli utenti di Internet, agli exchange di criptovalute nazionali e agli exchange di Bitcoin esteri, a cui spesso i cittadini coreani si rivolgono per ottenere l'anonimato o una maggiore leva finanziaria commerciale, di negoziare le proprie valute digitali in mercati esteri ad alto rischio che potrebbero rappresentare potenziali paradisi del riciclaggio di denaro.
La maggior parte di essi è rimasta al di fuori dell'orbita dei sistemi di regolamentazione nazionali e molti hanno costituito un mezzo per riciclare o far circolare denaro sporco in tutto il mondo senza che fosse possibile risalire alla sua origine.
Impedendo ai propri cittadini di accedere a tali siti, il Paese spera di impedire ai sudcoreani di commerciare in mercati esteri non regolamentati, dove si ritiene che vendano i loro Bitcoin e altre unità di criptovaluta attraverso le cosiddette "backdoor" in cambio di won.
Il governo sta adottando misure severe nei confronti delle aziende che operano all'interno dei suoi confini, il che, secondo gli analisti, avrà un esito positivo. I nuovi operatori che vorranno registrarsi come fornitori di servizi di asset virtuali – di fatto, exchange di criptovalute legittimi – saranno soggetti a controlli finanziari più rigorosi, incentrati sulla liquidità, l'adeguatezza patrimoniale e la gestione sicura dei fondi dei clienti.
Gli enti regolatori affermano che solo le aziende realmente idonee e competenti dovrebbero essere incaricate della gestione dei beni dei clienti.
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Sebbene l'annuncio segni un forte intento normativo, il quadro normativo completo non è ancora entrato in vigore. Secondo l'FSC, si intende finalizzare la revisione dei regolamenti nella prima metà del 2026, con modifiche legislative da sottoporre all'Assemblea Nazionale.
Il Paese sta inoltre rafforzando i suoi legami con i partner internazionali, tra cui la Financial Action Task Force, nel tentativo di rafforzare le sue difese contro le minacce globali del riciclaggio di denaro .
L'operazione di cordone e perquisizione arriva poche settimane dopo che il Servizio fiscale nazionale ha dichiarato che avrebbe applicato una politica di perquisizioni nelle abitazioni per confiscare portafogli elettronici e dischi rigidi di proprietà di coloro che si ritiene detengano asset digitali offline nel tentativo di evadere le tasse.
Le autorità fiscali dispongono ora di strumenti analitici avanzati in grado di decodificare l'attività della blockchain e sembrano attivamente impegnate a monitorare e reprimere i detentori di patrimoni che tentano di nascondere i propri beni.
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