Il Dipartimento del Tesoro statunitense ha ritirato un piano per tracciare i portafogli di criptovalute personali, che avrebbe obbligato banche ed exchange a registrare i trasferimenti superiori a 3.000 dollari e a segnalare quelli superiori a 10.000 dollari.
Il Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN), l'agenzia del Tesoro statunitense specializzata nella lotta al riciclaggio di denaro, ha dichiarato che non intraprenderà ulteriori azioni in merito alla proposta del 2020. Lo stesso giorno ha accantonato anche un secondo piano volto a contrastare la commistione di criptovalute.
La privacy nelle criptovalute ha vinto?
I portafogli personali, o "non ospitati", sono app o dispositivi in cui le persone custodiscono le proprie criptovalute anziché depositarle presso una banca o un exchange.
Secondo la proposta del 2020, le aziende avrebbero dovuto verificare l'identità del cliente e conservare la documentazione relativa ai trasferimenti che coinvolgevano tali portafogli digitali superiori a 3.000 dollari.
Trasferimenti superiori a 10.000 dollari, o più trasferimenti per un totale di tale importo nell'arco di 24 ore, avrebbero fatto scattare una segnalazione al FinCEN.
Tale norma non è mai entrata in vigore. La documentazione presentata dal FinCEN afferma che il ritiro mira a mantenere le normative sugli asset digitali "adeguate allo scopo", citando un rapporto della Casa Bianca sulle criptovalute del luglio 2025.
"L'amministrazione Trump sostiene la possibilità per gli utenti legittimi di asset digitali di effettuare transazioni private su una blockchain pubblica", si legge in un estratto del rapporto del FinCEN.
Entrerà in vigore con la pubblicazione nel Registro Federale il 6 ottobre.
Perché i mixer di criptovalute sono ancora sotto esame
Il FinCEN ha inoltre ritirato un piano del 2023 sul mixing, una pratica che consiste nel mescolare le criptovalute di molti utenti per nascondere la provenienza dei fondi. Le aziende avrebbero dovuto segnalare i casi sospetti di mixing con un collegamento estero.
Fino ad ora, l'agenda normativa del Tesoro prevedeva ancora l'adozione definitiva di tale norma nel dicembre 2027.
Il FinCEN ha affermato che i commentatori hanno avvertito che la sua definizione di "mixing" potrebbe scoraggiare le attività legittime. Tuttavia, l'agenzia ha dichiarato che gli operatori illeciti continuano a utilizzare i mixer e che potrebbe intervenire in futuro.
I pubblici ministeri stanno portando avanti la questione anche in tribunale. Lo sviluppatore Roman Storm dovrà affrontare un nuovo processo per Tornado Cash nell'aprile del 2027, relativo al servizio di mixing basato su Ethereum .
Gli obblighi esistenti, come le segnalazioni di attività sospette e i controlli sulle sanzioni, restano in vigore. Nel frattempo, ogni trasferimento Bitcoin continua a essere registrato su un registro pubblico, dove è possibile tracciare i pagamenti effettuati tramite portafoglio.
L'articolo " Il Tesoro degli Stati Uniti regala una grande vittoria alla privacy delle criptovalute" è apparso per la prima volta su BeInCrypto.