Il procuratore generale del Missouri ha citato in giudizio CoinFlip per aver consapevolmente permesso ai truffatori di utilizzare i suoi sportelli automatici Bitcoin per rubare denaro ai residenti e per aver applicato commissioni fino al 22% senza informare i clienti. La causa mira a chiudere l'attività della società in Missouri e a imporre una multa fino a 1,8 milioni di dollari.
La causa è stata presentata presso il tribunale distrettuale della contea di Jasper e vede come convenuta la società GPD Holdings LLC.
Secondo il procuratore generale Catherine Hanaway, "gli sportelli automatici di Bitcoin e criptovalute sono i nuovi mezzi di trasporto per le frodi, che portano via il denaro di persone innocenti ai truffatori, senza che venga mai più restituito".
Chi sono le tre vittime in questa causa e cosa è successo loro?
La prima vittima è un veterano militare di 80 anni, truffato da una persona che si faceva chiamare Selina Lee nell'autunno del 2025.
Lee contattò l'anziano, affermando di aver fatto fortuna con le criptovalute, e lo incoraggiò a investire tramite CoinFlip.
Senza preavviso, l'uomo ha inviato a Lee una somma compresa tra 180.000 e 200.000 dollari tra settembre 2025 e marzo 2026. Quando Lee ha chiesto altro denaro, l'uomo ha venduto la sua auto e prelevato i fondi dai suoi conti di investimento. Ha rischiato di perdere l'appartamento, ma un amico è intervenuto per pagare l'affitto.
Il veterano ora vive con la pensione sociale e ha perso tutti i suoi risparmi.
La cosa peggiore è che il bancomat non gli ha mai mostrato le commissioni per tutte le sue transazioni, e Lee gli ha semplicemente detto che ci sarebbe stata una commissione da 5.000 a 15.000 dollari per transazione.
La seconda vittima (che chiameremo Jane Doe) è stata contattata da una donna che affermava di essere un'agente di polizia dell'ufficio dello sceriffo della contea di Jefferson.
Questo accadde nel marzo 2026, e la persona che chiamò disse a Jane che c'erano due mandati di arresto per mancata presentazione alla giuria. Ciò che rese la finta agente più convincente fu il fatto che fosse a conoscenza della sua esenzione dalla giuria già nell'agosto 2025, quindi Jane fu propensa a crederle.
Il chiamante ha poi trasferito Jane a un altro finto agente che le ha inviato dei moduli tramite messaggio e le ha detto che doveva pagare 10.000 dollari per annullare i mandati di arresto.
Dopo che Jane disse di non poter pagare 10.000 dollari, il chiamante abbassò la richiesta a 2.500 dollari, poi a 1.000 dollari. Jane andò in banca e prelevò 1.000 dollari, che poi portò a un bancomat CoinFlip in un negozio di sigarette elettroniche.
Un commesso del negozio di sigarette elettroniche se n'è accorto e l'ha avvertita che stava subendo una truffa, ma a quel punto i soldi erano già spariti.
Jane ha chiamato il numero del bancomat per segnalare l'accaduto, ma l'impiegato di CoinFlip le ha detto che la cosa migliore che potevano fare era rimborsarle 182,38 dollari di commissioni di transazione. Tuttavia, non ricordava di aver visto alcun avviso relativo alle commissioni di transazione quando aveva utilizzato il bancomat.
La terza vittima, ma probabilmente non l'ultima, è stata colpita nell'aprile del 2025. Ha ricevuto una telefonata da qualcuno che affermava di essere dell'ufficio dello sceriffo della contea di Boone, informandola del mandato di arresto a suo carico.
Il truffatore le ha chiesto di pagare 9.600 dollari, ma quando lei ha risposto di non poterselo permettere, le hanno detto di depositare 1.000 dollari presso un bancomat CoinFlip.
Ha depositato 900 dollari, ma quando ha cercato di annullare la transazione dopo essersi resa conto che si trattava di una truffa, l'operazione non è andata a buon fine. Ha chiamato CoinFlip, ma le hanno detto che i soldi erano già stati prelevati.
Cosa dice CoinFlip di se stessa e cosa afferma la causa legale riguardo a ciò che sta realmente accadendo?
CoinFlip sostiene che i suoi sportelli automatici siano un'opzione sicura per acquistare Bitcoin. La causa cita persino il sito web dell'azienda , che afferma che il suo processo di verifica dell'identità (Know Your Customer) funge da "barriera contro le attività criminali".
Tuttavia, la causa sostiene che tutte queste affermazioni siano solo una facciata. Secondo i documenti aziendali citati nella causa, CoinFlip sa che i truffatori usano le sue macchine per commettere frodi.
Nei suoi materiali di formazione, l'azienda riconosce persino che lo sfruttamento finanziario degli anziani è "una delle forme di frode in più rapida crescita".
Nonostante tutto ciò, la causa sostiene che CoinFlip continua a elaborare le transazioni perché ricava una commissione da ciascuna di esse.
Quali sono i costi nascosti in questo caso?
La causa sostiene che, sebbene CoinFlip mostri una commissione di 2,99 dollari sul suo sportello automatico, la commissione effettiva è nascosta nel documento dettagliato dei Termini di servizio, che la maggior parte delle persone non legge. Queste commissioni possono addirittura raggiungere il 21,9% del valore totale della transazione.
Secondo quanto riportato nella denuncia, se una persona inserisce 100 dollari in una macchina CoinFlip, riceve solo circa 75,76 dollari in Bitcoin. Ciò significa che oltre il 24% va a CoinFlip, e il cliente non ne viene nemmeno informato.
Secondo l'ufficio del Procuratore Generale, CoinFlip potrebbe facilmente mostrare l'intero importo della commissione di transazione sullo schermo, ma lo nasconde consapevolmente perché trae profitto dalle commissioni.
La causa legale è solo una parte di un movimento più ampio promosso dagli stati americani per reprimere gli operatori di sportelli automatici di criptovalute.
Bitcoin Depot era un tempo il più grande operatore di sportelli automatici per criptovalute in Nord America, con oltre 9.000 macchine in tutto il mondo. Tuttavia, l'anno scorso la società ha presentato istanza di fallimento volontario ai sensi del Chapter 11 in Texas, dopo aver accumulato sentenze legali per oltre 25 milioni di dollari solo nel quarto trimestre del 2025.
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