Alex Mashinsky, fondatore della società di prestiti in criptovalute Celsius, ha raggiunto un accordo con la Federal Trade Commission (FTC) statunitense. Il caso, di grande risonanza mediatica, trae origine da accuse secondo cui Mashinsky e Celsius avrebbero violato diverse normative federali, tra cui quelle relative ai titoli e alle materie prime.
I nuovi limiti del fondatore di Celsius
Secondo i termini descritti nell'ultimo documento depositato dalla FTC, Mashinsky è stato sottoposto a un provvedimento restrittivo permanente e a un'ingiunzione che gli proibisce di pubblicizzare, commercializzare, promuovere, offrire o distribuire qualsiasi prodotto o servizio che possa essere utilizzato per depositare, scambiare, investire o prelevare beni.
La restrizione si applica sia che l'attività venga svolta direttamente, sia tramite un intermediario. La formulazione è ampia e mira a impedire al fondatore di Celsius di operare o agevolare attività che colleghino i consumatori a offerte finanziarie che coinvolgono criptovalute.
L'accordo prevede anche un'importante componente monetaria. Il documento afferma che la sentenza da 4,72 miliardi di dollari è stata emessa a favore della FTC contro Mashinsky a titolo di risarcimento monetario.
Si precisa inoltre che la responsabilità di Mashinsky è solidale con quella di qualsiasi altro imputato, nella misura in cui in seguito venga accertata un'ulteriore responsabilità . In aggiunta, Mashinsky è condannato a pagare alla FTC 10 milioni di dollari.
Sebbene l'accordo risolva questa parte della controversia, non limita necessariamente le opzioni più ampie a disposizione della FTC. L'intesa è descritta come parte delle continue conseguenze legali legate al crollo di Celsius nel 2022 e preserva la possibilità per la FTC di perseguire un'azione legale più ampia qualora si accertasse che Mashinsky abbia fornito informazioni false o omesso informazioni su beni nelle sue dichiarazioni finanziarie.
Da "nessun rischio" a 12 anni di prigione
Le accuse che hanno scatenato la controversia si concentrano su come gli utenti di Celsius siano stati "ingannati" e indotti a trasferire le proprie criptovalute sulla piattaforma Celsius.
L'autorità di regolamentazione afferma che Mashinsky e Celsius avevano garantito che i depositi fossero "più sicuri" rispetto al mantenimento dei fondi in una banca o in un altro istituto finanziario tradizionale, e che i beni dei clienti fossero protetti perché Celsius avrebbe generato profitti senza esporre i consumatori a rischi.
La FTC sostiene che tali rassicurazioni fossero false, inclusa l'affermazione secondo cui Celsius avrebbe guadagnato denaro attraverso prestiti garantiti in criptovalute concessi ad altri exchange, presentando l'operazione come priva di rischi per i depositanti.
La FTC ha inoltre affermato che la società di prestiti in criptovalute ha pubblicizzato falsamente una polizza assicurativa da 750 milioni di dollari a copertura dei beni dei clienti. In aggiunta, sostiene che ai clienti sia stato detto che avrebbero potuto ritirare i propri fondi in qualsiasi momento, nonostante il modo in cui Celsius ha operato nel periodo precedente al suo crollo.
I problemi legali di Mashinsky si sono ulteriormente aggravati anche in sede penale. Nel maggio 2025 è stato condannato a 12 anni di carcere dopo essersi dichiarato colpevole di frode sulle materie prime e frode sui titoli.
Al momento della stesura di questo articolo, il token nativo di Celsius, CEL, veniva scambiato a 0,017 dollari, segnando un calo di quasi il 99,80% per la criptovaluta dal crollo della rete nel 2022.
Immagine principale tratta da OpenArt, grafico da TradingView.com