L'attività crypto in Brasile ha registrato un'impennata nel 2025, con un volume totale delle transazioni che ha raggiunto il 43% su base annua. Secondo il nuovo rapporto della piattaforma crypto Mercado Bitcoin, quest'anno l'investimento medio per utente ha superato la soglia dei 1.000 dollari.
Il rapporto, intitolato "Raio-X do Investidor em Ativos Digitais 2025", ha affermato che il mercato delle criptovalute in Brasile non è più guidato esclusivamente dalla speculazione, ma è stato sempre più plasmato da investimenti strutturati e dalla pianificazione del portafoglio.
I dati si basano sull'attività sulla piattaforma Mercado Bitcoin, il più grande exchange di criptovalute dell'America Latina. Il rapporto afferma che l'importo medio investito in criptovalute a persona è di circa 5.700 reais brasiliani, equivalenti a oltre 1.000 dollari.
Il Brasile registra un aumento delle attività di trading di criptovalute
Secondo il rapporto , il 18% degli investitori ha allocato fondi su più di un tipo di asset digitale, il che indica che gli utenti del Paese ora preferiscono diversificare i propri investimenti piuttosto che puntare su un singolo asset digitale.
Bitcoin si è confermato l'asset digitale più scambiato, seguito dalla stablecoin USDT, ancorata al dollaro statunitense. Anche Ethereum e Solana hanno registrato un utilizzo considerevole nel corso dell'anno, come indicato nel rapporto. Le stablecoin si sono distinte anche come un'importante rampa di lancio per investitori nuovi ed esistenti.
Il rapporto ha evidenziato che gli asset garantiti da valute fiat hanno rappresentato più di tre volte le transazioni effettuate nell'ultimo anno. Questo andamento è dovuto alla ricerca di una minore volatilità da parte degli utenti, in un contesto di microeconomia incerta.
Secondo il rapporto, anche i prodotti crittografici a basso rischio hanno guadagnato slancio nel 2025. Le offerte digitali a reddito fisso, note localmente come Renda Fixa Digital (RFD), hanno visto un enorme aumento del 108% del volume degli investimenti, con Mercado Bitcoin che ha distribuito circa 325 milioni di dollari agli investitori dall'inizio dell'anno.
Anche l'utilizzo delle criptovalute in termini di età è cambiato, con gli investitori di età pari o inferiore a 24 anni che hanno registrato un aumento del 56% su base annua. Tuttavia, Mercado Bitcoin ha osservato un aumento della domanda in tutte le fasce d'età sulla piattaforma, inclusi individui con un patrimonio netto elevato e investitori istituzionali.
In termini di transazioni per regione, il Sud-Est e il Sud del Brasile hanno continuato a dominare i volumi, guidati da San Paolo e Rio de Janeiro. Anche gli stati del Centro-Ovest e del Nord-Est hanno guadagnato visibilità con la diffusione delle criptovalute quest'anno.
B3 prevede di lanciare offerte di criptovalute nel 2026
L'aumento dell'attività nel settore delle criptovalute in Brasile è testimoniato anche dalla decisione della borsa brasiliana B3 di rafforzare i suoi legami con le risorse digitali lanciando una piattaforma di tokenizzazione e una stablecoin per la liquidazione.
Si prevede che lo sviluppo sarà operativo nel 2026. "Il grande valore di avere questa piattaforma di tokenizzazione connessa all'ecosistema tradizionale è che gli asset sono fungibili", ha affermato un rappresentante di B3. "L'acquirente di token non saprà di acquistare da un venditore di azioni tradizionale. Questo consente una transizione fluida, con entrambi i partner che beneficiano della stessa liquidità".
Inoltre, si prevede che B3 lancerà opzioni settimanali per Bitcoin, Ethereum e Solana, oltre a contratti simili a quelli offerti sulle piattaforme di previsione. L'annuncio è arrivato circa un mese dopo che la banca centrale ha dichiarato che avrebbe classificato le transazioni in stablecoin come operazioni di cambio valuta per le società crypto.
Tuttavia, non è ancora chiaro in che modo la modifica della politica, che entrerà in vigore a febbraio, verrà applicata alle borse valori come B3.
Nel frattempo, Itaú Asset Management ha consigliato agli investitori di allocare tra l'1% e il 3% dei loro portafogli in Bitcoin. La società di gestione patrimoniale ha citato problematiche legate ai rischi geopolitici, ai cambiamenti nella politica monetaria e alla volatilità valutaria.
L'analista Renato Eid ha inoltre descritto Bitcoin come un asset distinto, dotato di un proprio profilo di rendimento e di un potenziale ruolo di copertura grazie alla sua natura globale e decentralizzata, nonostante le forti oscillazioni dei prezzi a cui ha assistito dall'inizio del 2025.
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