Il caso che coinvolge Cred LLC, una società di prestiti in criptovalute con sede a San Francisco che ha dichiarato bancarotta nel novembre 2020, è stato risolto con una condanna che vedrà il suo fondatore e il suo direttore finanziario trascorrere del tempo in carcere.
I dirigenti, Daniel Schatt (ex CEO) e Joseph Podulka (ex CFO), sono stati puniti per il loro ruolo in una cospirazione di frode telematica che ha causato perdite di clienti pari a circa 1 miliardo di dollari, secondo le attuali valutazioni delle monete.
Per quanto tempo saranno assenti il CEO e il CFO di Cred?
Secondo l'ufficio del procuratore degli Stati Uniti per il distretto settentrionale della California, Daniel Schatt, co-fondatore e CEO dell'azienda, se l'è cavata con una condanna più pesante, pari a 52 mesi, mentre Joseph Podulka, CFO dell'azienda, ha ricevuto una condanna a 36 mesi.
Oltre alla pena detentiva, Schatt e Podulka hanno ricevuto anche tre anni di libertà vigilata e una multa di 25.000 dollari.
Schatt, 55 anni, e Podulka, 53 anni, si sono entrambi dichiarati colpevoli a maggio di associazione a delinquere finalizzata alla frode telematica e sono stati incriminati, insieme all'ex direttore finanziario James Alexander, l'anno scorso.
In una dichiarazione rilasciata venerdì, il procuratore degli Stati Uniti Craig Missakian ha affermato che l'associazione a delinquere ha causato danni significativi ai clienti di Cred.
L'attività di Cred offriva prestiti ai clienti principalmente utilizzando le criptovalute come garanzia e accettando depositi in criptovaluta in cambio di interessi. Questo era ciò che i clienti sapevano.
Ciò che molti di loro non sapevano era che l'attività dipendeva anche da un rapporto con un'azienda cinese fondata da uno dei co-fondatori di Cred per generare il rendimento degli interessi.
"In base a questo accordo, Cred presterebbe alla società cinese una percentuale dei fondi dei suoi clienti, e la società cinese concederebbe microprestiti a breve termine e ad alto interesse ai giocatori cinesi per generare interessi da restituire a Cred", ha affermato l'ufficio del procuratore degli Stati Uniti.
L'azienda si affidava anche a una strategia di copertura e si avvaleva di una società terza per proteggere Cred dalla sovraesposizione alle fluttuazioni del mercato delle criptovalute.
L'accordo di patteggiamento fa risalire la cospirazione a marzo 2020, proprio quando è iniziata la pandemia di COVID-19 e il prezzo del Bitcoin è successivamente crollato.
Cred ha saputo dal suo partner di copertura che era in difficoltà e che avrebbe dovuto liquidare tutte le sue posizioni di trading, hanno affermato i procuratori. La società cinese ha anche informato Cred che non sarebbe stata in grado di rimborsare decine di milioni di dollari, che i dirigenti avevano nascosto a clienti e investitori.
Secondo i pubblici ministeri, Schatt ha rassicurato tutti durante una sessione pubblica "Ask Management Anything" il 18 marzo 2020, affermando che Cred stava "funzionando normalmente".
"Daniel Schatt e Joseph Podulka hanno orchestrato un piano con cui hanno ingannato investitori e clienti sottraendo loro i fondi duramente guadagnati nel tentativo di ampliare un'attività in difficoltà", ha affermato l'agente speciale dell'FBI Matt Cobo.
In seguito alla dichiarazione di fallimento della società, clienti e investitori hanno presentato oltre 6.000 richieste di risarcimento per un totale di oltre 140 milioni di dollari, che ora valgono più di 1 miliardo di dollari, in base alle valutazioni di agosto 2025.
L'udienza per la restituzione è stata fissata per il 7 ottobre e si prevede che i due inizieranno a scontare la pena il 28 ottobre.
Gli enti regolatori continueranno a perseguire frodi e cattiva gestione
Schatt e Podulka non sono gli unici fondatori di criptovalute ad aver dovuto affrontare conseguenze legali quest'anno.
La SEC non è più all'offensiva e ha persino archiviato diversi casi di alto profilo che coinvolgono alcuni giganti del settore. Ma il procuratore degli Stati Uniti Craig Missakian ha promesso che "le frodi ai danni di investitori e clienti di criptovalute non saranno tollerate e i trasgressori saranno ritenuti responsabili delle loro azioni".
Oltre a Schatt e Podulka, tra gli altri importanti dirigenti del settore delle criptovalute che rischiano un'azione legale c'è Alex Mashinsky, fondatore ed ex CEO della fallita piattaforma di prestiti in criptovalute Celsius , condannato a 12 anni di carcere per frode l'8 maggio.
C'è anche il co-fondatore e responsabile del trading di Wolf Capital, Travis Ford, che si è dichiarato colpevole il 10 gennaio di associazione a delinquere per frode telematica. Anche Do Kwon di Terraform Labs si è dichiarato colpevole di frode, e il contestato Sam Bankman-Fried sta scontando una condanna a 25 anni di carcere.
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