Un recente rapporto di Bloomberg ha rivelato che i sospetti portafogli digitali sono stati responsabili della distribuzione di quasi 100 miliardi di dollari in fondi illeciti nel mercato delle criptovalute dal 2019, con una parte significativa che attraversa due settori chiave del settore.
I criminali cripto sfruttano le stablecoin e i CEX
Il rapporto ha evidenziato che i criminali utilizzano sempre più le stablecoin, che ora rappresentano la maggior parte del volume delle transazioni illecite nel settore delle criptovalute, e che oltre la metà dei fondi discutibili finisce su scambi centralizzati (CEX) come Binance o Coinbase.
Kim Grauer, direttore della ricerca presso Chainalysis, ha evidenziato la "sempre più sofisticata" delle tecniche di riciclaggio di denaro impiegate da questi attori illeciti, sottolineando che i criminali stanno esplorando nuovi token e casi d'uso e si adattano costantemente per eludere il rilevamento e riciclare efficacemente i loro fondi.
Chainalysis ha anche rivelato che le stablecoin, progettate per mantenere un valore costante e generalmente ancorate al dollaro statunitense, e gli scambi centralizzati, che detengono gli asset dei clienti, nonché alternative decentralizzate, le hanno rese bersagli attraenti per i criminali che cercano di mescolare fondi illeciti. con attività legittime.
Inoltre, Chainalysis ha scoperto che i fondi illegali provenienti da fonti come mercati della darknet, frode, ransomware e malware sono concentrati in cinque scambi centralizzati, sebbene gli scambi specifici non siano stati resi noti.
Questo continuo aumento dei flussi illeciti ha attirato l'attenzione dei regolatori di tutto il mondo, portando a un maggiore controllo del settore delle criptovalute, come nel caso di Binance, il più grande scambio per volume di scambi, che ora è sotto la supervisione degli Stati Uniti a seguito di una sanzione di 4,3 miliardi di dollari imposta un patteggiamento con il Dipartimento di Giustizia (DOJ).
Strumenti di riconoscimento dei modelli distribuiti
Secondo Bloomberg, regolamenti più severi e un maggiore controllo da parte degli scambi hanno portato a una diminuzione del volume di fondi sospetti che arrivano agli scambi . La cifra mensile è scesa a circa 780 milioni di dollari dal precedente massimo di quasi 2 miliardi di dollari.
Tuttavia, Chainalysis ha osservato un aumento del numero di portafogli digitali intermediari sugli scambi che rispettano le regole know-your-customer (KYC), che mirano a oscurare l'origine dei fondi ed evitare il rilevamento di attività illecite.
Per combattere schemi illeciti sempre più sofisticati, Bloomberg osserva che gli investigatori stanno utilizzando tecniche di rilevamento come l’analisi comportamentale per prevenire l’aumento di queste attività.
Grauer di Chainalysis ha concluso evidenziando l'adozione di strumenti di riconoscimento di modelli simili a quelli utilizzati dalle banche tradizionali poiché il direttore della ricerca ritiene che le criptovalute siano diventate più integrate nell'ecosistema finanziario .
Al momento in cui scriviamo, la capitalizzazione totale del mercato delle criptovalute ammonta a 2,07 trilioni di dollari, in calo rispetto al massimo di 2,7 trilioni di dollari raggiunto durante il trend rialzista del prezzo delle più grandi criptovalute nel primo trimestre dell'anno.
Immagine in primo piano da DALL-E, grafico da TradingView.com