La società di tecnologia finanziaria FIS e Anthropic hanno presentato il Financial Crimes AI Agent. Il prodotto combina il ragionamento di Claude con i dati bancari e l'infrastruttura normativa di quest'ultimo.
BMO e Amalgamated Bank sono tra le prime banche a sperimentare il servizio di agente. La disponibilità generale è prevista per la seconda metà del 2026.
Perché FIS ha puntato prima sulla lotta al riciclaggio di denaro?
Le Nazioni Unite stimano che ogni anno circa 2 trilioni di dollari di fondi illeciti transitino attraverso il sistema finanziario globale. Gli istituti finanziari statunitensi spendono dai 35 ai 40 miliardi di dollari all'anno in operazioni antiriciclaggio (AML).
FIS ha osservato che gli investigatori devono raccogliere manualmente le prove da sistemi non collegati tra loro, il che assorbe la maggior parte del loro tempo prima ancora di iniziare qualsiasi analisi. Le nuove normative statunitensi spingono ora le banche a concentrare le risorse sulle minacce a più alto rischio.
La tempistica va oltre il settore bancario tradizionale. L'8 aprile, il Dipartimento del Tesoro ha proposto norme per equiparare gli emittenti di stablecoin di pagamento autorizzati agli istituti finanziari ai sensi del Bank Secrecy Act. Il quadro normativo prevede programmi antiriciclaggio e la presentazione di segnalazioni di attività sospette (SAR).
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All'interno dell'architettura dell'agente di intelligenza artificiale Anthropic-FIS
Secondo l'azienda, sta implementando un'intelligenza artificiale agentiva per il settore bancario . Una volta implementato, l'agente estrarrà prove dai sistemi centrali di una banca all'apertura di un caso. Valuterà l'attività confrontandola con le tipologie note di riciclaggio di denaro. È importante sottolineare che la decisione finale spetta agli investigatori umani.
"L'agente ridurrà i tempi delle indagini antiriciclaggio da ore a minuti, raccogliendo automaticamente le prove dai sistemi centrali di una banca, valutando l'attività rispetto a tipologie note e portando alla luce i casi a più alto rischio per la revisione da parte degli investigatori", si legge nel comunicato stampa.
Tutti i dati dei clienti sono conservati all'interno di sistemi gestiti da FIS e ogni decisione degli agenti è verificabile. L'azienda ha inoltre delineato una roadmap futura che include decisioni in materia di credito, conservazione dei depositi, acquisizione di nuovi clienti e rilevamento delle frodi.
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L'articolo FIS e Anthropic lanciano un agente AI per affrontare il problema del riciclaggio di denaro da 40 miliardi di dollari è apparso per la prima volta su BeInCrypto .