I consulenti finanziari hanno un'idea superata di come le donne ricche si arricchiscano e di cosa desiderino dalla consulenza finanziaria. Molti consulenti immaginano ancora la ricchezza femminile come qualcosa che deriva da un'eredità o dal matrimonio.
Una nuova indagine BlackRock mostra che 8 donne su 10 attribuiscono la propria ricchezza alla carriera professionale. Solo circa la metà dei consulenti finanziari la pensa allo stesso modo.
I consulenti erano molto più propensi a indicare il matrimonio e l'eredità. Circa sei su dieci hanno nominato ciascuna fonte, almeno il doppio rispetto alla percentuale di donne che lo hanno fatto.
"Le donne rappresentano una forza sempre più influente nel panorama economico statunitense, e la loro storia va ben oltre le eredità e il trasferimento di ricchezza", ha affermato BlackRock .
Le donne desiderano rendimenti dagli investimenti. I consulenti si aspettano rassicurazioni.
I consulenti, inoltre, fraintendono ciò che queste donne desiderano che facciano con il denaro.
La metà delle donne intervistate ha indicato i migliori rendimenti degli investimenti tra le tre principali ragioni per cui vale la pena pagare per una consulenza finanziaria. Solo il 16% dei consulenti se lo aspettava.
I risultati in ambito fiscale hanno mostrato una divisione simile. Circa il 41% delle donne ha indicato i migliori risultati fiscali tra le prime tre opzioni, rispetto a solo il 12% dei consulenti.
Tra le donne con un patrimonio di almeno 5 milioni di dollari, il 56% ha dato priorità ai risultati degli investimenti e il 47% ai risultati fiscali.
Questo è importante perché, secondo BlackRock , il 35% delle donne con almeno 2 milioni di dollari non ha alcun consulente. La loro esigenza principale, ancora insoddisfatta, era un migliore coordinamento tra commercialisti, avvocati e consulenti finanziari.
Il mercato sta diventando sempre più difficile da ignorare. McKinsey prevede che entro il 2030 le donne controlleranno 34 trilioni di dollari di asset negli Stati Uniti, ovvero circa il 38% del totale.
"I risultati mettono in discussione alcune convinzioni consolidate: le donne stanno creando attivamente ricchezza, concentrandosi sulla crescita e sui risultati finanziari", ha aggiunto BlackRock .
L'indagine ha coinvolto 1.067 donne e 409 consulenti finanziari tra il 29 luglio e il 23 agosto. BlackRock ha precisato che le donne potevano selezionare tutte le fonti di ricchezza, mentre i consulenti potevano sceglierne solo tre.
L'articolo BlackRock rileva una grave discrepanza tra le donne e i consulenti finanziari è apparso per la prima volta su BeInCrypto.