La nota critica crittografica, la senatrice Elizabeth Warren, ha ottenuto il sostegno del gruppo di difesa delle banche con sede a Washington, il Bank Policy Institute (BPI), per la nuova legislazione bipartisan che cerca di regolamentare l'industria delle criptovalute ed eliminare le scappatoie per le attività illecite.
Il suo sostegno è stato visto come una mossa peculiare perché sia Warren che le banche di Wall Street non si erano quasi mai accordate sulle stesse cose prima. In effetti, è risaputo che il senatore ogni tanto sparava contro il gruppo commerciale.
Contando sul supporto di BPI
In una svolta inaspettata degli eventi, il Bank Policy Institute (BPI) ha sostenuto il disegno di legge, che richiede norme antiriciclaggio più severe e misure di finanziamento del terrorismo specifiche per il settore delle criptovalute.
L'intera premessa della decisione di BPI è che la struttura antiriciclaggio esistente negli Stati Uniti non copre le risorse digitali.
Spiegando la sua decisione di sostenere la legislazione, i lobbisti bancari hanno affermato :
“BPI sostiene gli sforzi bipartisan per aiutare a reprimere il riciclaggio di denaro e ritiene che questa misura sia un passo importante in quella direzione. L'attuale quadro antiriciclaggio e Bank Secrecy Act deve tenere conto delle risorse digitali e non vediamo l'ora di impegnarci in questo processo per difendere il sistema finanziario della nostra nazione e la finanza illecita in tutte le sue forme".
Il disegno di legge è stato inizialmente presentato dal senatore del Massachusetts nel dicembre 2022, un mese dopo il drammatico crollo di FTX. È stato reintrodotto da Warren e altri tre senatori, il senatore democratico del West Virginia Joe Manchin e i senatori repubblicani Roger Mashall del Kansas e Lindsey Graham della Carolina del Sud, venerdì.
Oltre a BPI, il disegno di legge è stato approvato anche dalla Massachusetts Bankers Association, Transparency International US, Global Financial Integrity, National District Attorneys Association, Major County Sheriffs of America, Massachusetts Sheriff's Association, AARP, National Consumer Law Center (a nome di Low -clienti a reddito), National Consumers League.
La legge contro il riciclaggio di denaro digitale
Il disegno di legge cerca di estendere le responsabilità del Bank Secrecy Act (BSA), inclusi i requisiti KYC, a fornitori di portafogli crittografici, minatori, validatori e altri partecipanti alla rete.
Sembra anche affrontare quello che descrive come un "grande divario" in termini di portafogli digitali "non ospitati", che consentono agli utenti di aggirare l'antiriciclaggio e i controlli sanzionatori. La legislazione include anche misure per indirizzare FinCEN a fornire linee guida alle istituzioni finanziarie per mitigare i rischi legati alla gestione di risorse digitali che sono state mescolate con mixer di monete come Tornado Cash e altre tecnologie per la privacy.
Rafforzare l'applicazione della conformità BSA, estendere le regole BSA relative alla segnalazione di conti bancari esteri per includere le risorse digitali e concedere a FinCEN la supervisione sui rischi finanziari illeciti degli sportelli automatici delle risorse digitali sono alcuni degli altri aspetti della legislazione di sette pagine.
L'ultimo sviluppo arriva sulla scia di un'altra importante legge sulle criptovalute, FIT21, che cerca di porre fine alla guerra tra la SEC e la CFTC sulla supervisione normativa dello spazio e portare la necessaria chiarezza al settore. Il disegno di legge ha raccolto il sostegno di diversi attori crittografici, tra cui il CEO di Coinbase Brian Armstrong.
Il post Wall Street Bank approva la Strict Crypto Bill di Elizabeth Warren è apparso per la prima volta su CryptoPotato .