Gli exchange di criptovalute sono le piattaforme più popolari del settore, con milioni di utenti in tutto il mondo. Spesso, queste app di trading rappresentano il primo punto di accesso per i nuovi utenti che esplorano il mondo delle criptovalute.
Semplificano l'interazione degli utenti con le risorse digitali offrendo una gamma di servizi.
Tuttavia, gli utenti sono tenuti a pagare alcune commissioni quando utilizzano questi servizi.
Sebbene ciò abbia senso perché queste piattaforme devono generare entrate per gestire le loro attività, comprendere come funzionano le commissioni di scambio delle criptovalute aiuterà gli utenti a sfruttare al meglio le loro attività di trading e a risparmiare denaro.
Questo articolo illustra tutto ciò che c'è da sapere sulle commissioni degli exchange di criptovalute e sul perché sono importanti. Evidenzia anche come ridurre questi costi, incrementando i profitti degli utenti.
Cosa sono le commissioni di cambio e perché sono importanti
Le commissioni di scambio delle criptovalute sono i costi che gli utenti sostengono quando acquistano, vendono o trasferiscono criptovalute. Ma non si limitano a questo. Comprendono anche le commissioni derivanti da attività crypto come trading, staking, mining, prestiti, prestiti e molte altre.
Queste commissioni rappresentano entrate che gli exchange utilizzano per mantenere attiva la propria attività. Ogni piattaforma di trading di criptovalute ha una propria struttura tariffaria, basata su diversi fattori, come il tipo di transazione, il volume di scambi e persino lo status VIP dell'utente.
Anche gli exchange di criptovalute applicano commissioni per evitare ordini spam. Alcuni utenti malintenzionati utilizzano spesso bot per piazzare ordini spam, il che può causare congestione e falsificare il volume di trading della piattaforma. Quando questi malintenzionati si rendono conto che incorrerebbero in commissioni per l'esecuzione di transazioni spam, potrebbero riconsiderare la propria decisione e interrompere le proprie azioni.
Quando gli utenti di criptovalute sanno esattamente quanto addebitano le commissioni sugli exchange, possono pianificare il loro trading di conseguenza. Questo li aiuta a sapere quanto del loro capitale andrà alla piattaforma. Sapendo questo, gli utenti possono decidere se fare trading meno volte per ridurre le commissioni che pagherebbero e, auspicabilmente, aumentare i profitti. Nella nostra guida sui consigli per il trading di criptovalute , prestiamo particolare attenzione a come le commissioni possono accumularsi e intaccare i profitti, quindi assicuratevi di verificarlo.
Non solo, ma le commissioni sono riconosciute come una spesa. In altre parole, la maggior parte dei migliori software per la tassazione delle criptovalute le includerà e compenserà di conseguenza il guadagno imponibile, in modo da non pagare più del dovuto sulla tua fattura fiscale annuale.
Alcuni exchange di criptovalute possono sembrare avere commissioni basse, mentre altri possono sembrare costosi. Tuttavia, in alcuni casi, queste piattaforme con le cosiddette commissioni basse potrebbero avere costi nascosti. È proprio qui che risiede la vera convenienza. Comprendere le commissioni aiuterà gli utenti a confrontare le piattaforme in modo efficace e a fare scelte consapevoli.
Commissioni di negoziazione: strutture Maker, Taker e Tiered
Chiunque operi sugli exchange di criptovalute sa che le commissioni più comuni sono quelle di maker e taker. Esistono anche strutture tariffarie a livelli che premiano gli utenti che effettuano trading frequentemente. Analizziamole una per una.
Creatore
Un market maker è un trader che aggiunge liquidità al mercato. Questo accade quando si inserisce un ordine che non viene eseguito immediatamente, solitamente un ordine limite. Quando si inserisce questo tipo di ordine, questo rimane nel book degli ordini e diventa parte del pool da cui vengono eseguiti gli altri ordini. In altre parole, si contribuisce a creare un mercato più profondo e liquido aggiungendo ordini disponibili. Per questo motivo, i market maker vengono generalmente ricompensati con commissioni sulle criptovalute più basse.
Acquirente
Un taker è un trader che rimuove liquidità dal mercato acquistando e vendendo direttamente dal book degli ordini. Questo accade quando si inserisce un ordine che viene eseguito immediatamente, in genere tramite un ordine a mercato. Quando si agisce come taker, si rimuovono gli ordini che altri trader (maker) hanno già inserito. Di conseguenza, si riduce il numero di opzioni disponibili sul mercato. Poiché l'ordine viene elaborato istantaneamente e richiede che la borsa esegua e completi immediatamente la transazione, la borsa applica una commissione leggermente più elevata per questo servizio.
Strutture tariffarie a livelli
Gli exchange di criptovalute utilizzano strutture tariffarie a livelli per offrire sconti sulle commissioni di trading ai trader. Con questa struttura, più utenti operano sull'exchange, più hanno diritto a sconti maggiori sulle commissioni. Questa struttura avvantaggia anche coloro che operano sugli exchange con importi elevati. L'idea è quella di incentivare i trader a essere più attivi sull'exchange e a spendere di più per il trading. Ogni exchange di criptovalute ha la propria struttura tariffaria. Di conseguenza, è utile per gli utenti confrontare le strutture tariffarie a livelli delle diverse piattaforme per fare scelte oculate.
Commissioni di deposito e prelievo su diversi exchange
Ogni volta che gli utenti depositano o prelevano criptovalute, spesso viene applicata una commissione.
La maggior parte degli exchange di criptovalute addebita una commissione di deposito quando gli utenti inviano denaro fiat ai propri conti, soprattutto tramite bonifico bancario, carta di debito/credito o altre piattaforme di pagamento di terze parti. Tuttavia, finanziare il proprio conto con criptovalute è gratuito per la maggior parte degli exchange. Naturalmente, è necessario pagare una commissione di rete, il cui importo dipende dagli asset e dalla blockchain.
I prelievi, d'altra parte, hanno per lo più un costo. Le piattaforme di criptovalute addebitano commissioni di prelievo quando gli utenti trasferiscono fondi dal proprio conto di scambio alle banche locali e ad altre piattaforme di criptovalute. Ogni exchange di criptovalute ha le sue commissioni di prelievo specifiche. Alcuni applicano una commissione fissa, mentre altri applicano una percentuale sull'importo prelevato.
Detto questo, diamo un'occhiata alle commissioni di deposito e prelievo di alcuni degli exchange di criptovalute più popolari, tra cui Binance, Bybit, Coinbase, KuCoin e OKX.
Binance
Depositi : i depositi in criptovalute sono gratuiti.
Prelievi : Binance addebita una commissione fissa per ogni prelievo di criptovaluta. Tuttavia, la commissione dipende dalla rete e dall'asset in questione. Ad esempio, prelevare USDT tramite la BNB Chain costa 0,01 USDT, mentre prelevare USDT tramite Ethereum e TRON costa 1 USDT.
Bybit
Depositi : i depositi in criptovalute sono gratuiti.
Prelievi : Bybit addebita da $0 a $1 per i prelievi USDT su tutte le reti e 0,00011 BTC ($10) per i prelievi BTC.
Coinbase
Depositi : i depositi in criptovalute sono gratuiti. Tuttavia, i depositi in valuta fiat potrebbero comportare commissioni a seconda del metodo di pagamento. Ad esempio, gli utenti pagano una commissione di 10 dollari sui bonifici bancari.
Prelievi : Coinbase addebita due tipi di commissioni quando prelevi i tuoi asset dalla piattaforma.
- Commissione di rete: la commissione pagata a un miner o a un validatore per l'elaborazione di una transazione sulla blockchain. La commissione di rete dipende dall'asset e dalla blockchain e Coinbase solitamente la visualizza al momento del prelievo.
- Commissione di elaborazione: Coinbase addebita questa commissione per elaborare la transazione sulla sua piattaforma. L'exchange applica una commissione dello 0,2% (dell'importo trasferito) per i prelievi in BTC tramite Lightning Network e dello 0,01% (dell'importo trasferito) per i prelievi in USDT, con un limite massimo di 20 USDT.
KuCoin
Depositi : i depositi in criptovalute sono gratuiti.
Prelievi: KuCoin addebita commissioni di prelievo in base agli asset e alla blockchain utilizzata per il prelievo. I prelievi in USDT, tasse incluse, possono costare fino a 5 $ o anche solo 0,5 $, a seconda della rete. E quando si prelevano BTC tramite la rete Bitcoin, KuCoin addebita una commissione di 0,000963 BTC.
OKX
Depositi : i depositi in criptovalute sono gratuiti
Prelievi: le commissioni dipendono dal costo di rete della moneta che si desidera prelevare. Ad esempio, le commissioni di prelievo minime e massime per USDT sono rispettivamente di 0,001 USDT (Berachain e Plasma) e 1 USDT (Solana). Chi utilizza un bonifico bancario locale, invece, paga 30 $ per il servizio di prelievo.
Costi nascosti che i trader spesso trascurano
Oltre alle commissioni elevate di cui abbiamo parlato finora, come le commissioni maker-taker, alcuni exchange vanno oltre e addebitano agli utenti commissioni nascoste che non vengono menzionate. Sono commissioni discrete e non facilmente identificabili come tali, ma comportano comunque un costo per gli utenti. Ecco alcune delle commissioni più comuni:
Commissioni di conversione valuta
Ogni volta che un utente converte una criptovaluta in un'altra criptovaluta o in valuta fiat, l'exchange di criptovalute potrebbe applicare commissioni di conversione che vengono aggiunte al costo totale prima dell'esecuzione della transazione.
slittamento
Nei periodi in cui il mercato delle criptovalute è soggetto a rapida volatilità o la liquidità è bassa, il prezzo a cui i trader piazzano i loro ordini può differire dal prezzo che ricevono dal book degli ordini. Questa differenza è chiamata slippage. La parte triste è che i trader potrebbero finire per ottenere prezzi peggiori del previsto a causa dello slippage. Sebbene tecnicamente non si tratti di una "commissione", questo è strettamente correlato alla liquidità e alla profondità del mercato dell'exchange. È uno degli aspetti più importanti da considerare nella scelta di una piattaforma di trading. I migliori exchange di criptovalute hanno lo slippage più basso.
Maggiorazioni delle tariffe di rete
Ogni transazione che passa attraverso una rete blockchain è soggetta a una commissione di rete. Tuttavia, gli exchange di criptovalute potrebbero aggiungere un margine a questo costo, soprattutto per le transazioni su reti blockchain come Bitcoin ed Ethereum.
Spread markup
Nel trading di criptovalute, lo spread è la differenza tra il prezzo di mercato effettivo di una criptovaluta e il prezzo al quale un trader l'ha acquistata. Questa è una delle commissioni nascoste più comuni utilizzate dagli exchange. Anche quando affermano di offrire transazioni a zero commissioni, il margine di spread potrebbe essere il modo in cui l'exchange compensa la differenza.
Commissioni di rete e il loro impatto sulle transazioni
I miner o validatori di rete sono incentivati con pagamenti chiamati commissioni di rete ogni volta che confermano le transazioni e aggiungono blocchi alla rete principale. Le loro azioni contribuiscono a proteggere la blockchain, mantenendone intatta la decentralizzazione.
Nella maggior parte dei casi, queste commissioni sono imprevedibili poiché sono influenzate dalla congestione della rete. Questo accade quando la blockchain è sottoposta a un utilizzo intenso. Quando il sistema è congestionato, le commissioni tendono a salire alle stelle.
La maggior parte delle reti blockchain utilizza un meccanismo di consenso proof-of-work (PoW) o proof-of-stake (PoS). Quelle che utilizzano il modello PoW sono note per essere più lente e comportano commissioni più elevate in caso di congestione della rete. D'altra parte, i modelli PoS sono noti per i loro regolamenti delle transazioni rapidi ed economici.
Spread markup e differenze di esecuzione dei prezzi
Lo spread è la differenza tra il prezzo di negoziazione corrente di una criptovaluta e il prezzo al quale un utente la acquista. I trader pagano questo costo ogni volta che acquistano o vendono criptovalute immediatamente. Questo vale anche nei casi in cui la piattaforma pubblicizza commissioni di trading basse o nulle. Alcuni exchange di criptovalute modificano lo spread per aumentare i propri guadagni senza menzionarlo come commissione separata, perché tecnicamente non lo è. Questo avviene all'insaputa dell'utente. I trader poco attenti potrebbero persino utilizzare gli exchange di criptovalute per anni senza essere a conoscenza di questi spread. I fattori che possono influenzare lo spread includono il volume di trading e la disponibilità di ordini sull'exchange.
Con l'aumentare dello spread, i trader finiscono per pagare di più per acquistare una criptovaluta e ricevere meno quando la vendono. Questo ricarico nascosto non è sempre evidente. Ciò potrebbe essere dovuto al fatto che la maggior parte dei trader si concentra solo sulle commissioni pubblicizzate, trascurando l'impatto dello spread sul costo totale. Quando i trader comprendono questo aspetto, sapranno come eliminare spese inutili.
Costi di conversione e di swap tra asset
Le commissioni di conversione sono le commissioni applicate quando si converte una criptovaluta in un'altra all'interno della stessa piattaforma. Che si tratti di un exchange centralizzato o di un wallet, gli utenti dovranno sostenere una commissione per elaborare la transazione.
Le commissioni per lo scambio di asset tra blockchain, invece, sono leggermente diverse. Gli utenti solitamente pagano queste commissioni quando utilizzano un bridge o protocolli specializzati per scambiare asset tra blockchain diverse.
Come i livelli KYC influenzano le strutture tariffarie
Poiché la maggior parte degli exchange di criptovalute centralizzati è regolamentata, richiedono agli utenti di inviare informazioni Know Your Customer (KYC) per la verifica. Ciò significa che gli utenti devono inviare le proprie credenziali personali, come un documento rilasciato dal governo e una prova di residenza, per verificare la propria identità. Questo aiuta a scoraggiare gli utenti malintenzionati, poiché devono rivelare la propria identità, che può essere utilizzata per rintracciarli.
I livelli KYC possono influenzare i pagamenti degli utenti in diversi modi. La maggior parte degli exchange offre diversi livelli di verifica. Ad esempio, un KYC di base consente l'accesso alle funzionalità di trading standard, mentre chi ha un KYC più elevato può usufruire di vantaggi aggiuntivi dalla piattaforma, tra cui commissioni più basse.
Strategie per ridurre i costi di negoziazione e trasferimento
Sebbene non sia possibile evitare completamente il pagamento delle commissioni, esistono strategie per contribuire a ridurre i costi. Tra queste:
Consolidare le transazioni per limitare i costi
Alcuni utenti spesso inviano criptovalute in bit ad altri conti. Questo comporta sempre commissioni su ogni transazione. Invece di adottare questo approccio, gli utenti possono inviare asset in blocchi più grandi. In questo modo, riducono i costi.
Evitare di fare trading durante la congestione del mercato
La maggior parte delle reti blockchain si congestiona quando sono in corso attività come airdrop o altre campagne di grandi progetti. In questi casi, le commissioni di rete aumentano più del solito. La rete blockchain potrebbe persino subire un problema tecnico, come un periodo di inattività, a causa dell'intenso utilizzo. Per questo motivo, è meglio che i trader evitino di fare trading o riducano le loro attività durante questi periodi.
Utilizzare blockchain a basso costo
La maggior parte delle blockchain di livello 1 che utilizzano il meccanismo di consenso proof-of-work (PoW) sono note per essere estremamente lente. Di conseguenza, le transazioni spesso comportano commissioni elevate. Pertanto, quando si inviano criptovalute on-chain, è utile scegliere una blockchain veloce, come quelle che utilizzano l'algoritmo proof-of-stake (PoS). Queste blockchain spesso introducono transazioni a basso costo, del valore di pochi centesimi, purché la rete non sia congestionata. Il più delle volte, gli utenti optano per blockchain di livello 2, come Polygon, Base o Optimism.
Confronta le commissioni tra gli exchange
Un'altra strategia utile è confrontare le commissioni dei principali exchange di criptovalute. Questo articolo ha evidenziato i costi applicabili su cinque importanti exchange. Nel confrontarli, esaminate le loro caratteristiche in modo da poter fare una scelta efficiente. Vale anche la pena ricordare che la maggior parte di queste piattaforme offre sconti sulle commissioni a coloro che detengono la propria criptovaluta affiliata. Ad esempio, i possessori di BNB hanno diritto a sconti su Binance.
Esplora le promozioni di marketing che offrono sconti sulle commissioni e transazioni a zero commissioni
La maggior parte degli exchange di criptovalute organizza periodicamente campagne di marketing. Tra le offerte di queste campagne potrebbero esserci sconti sulle commissioni e persino operazioni a zero commissioni entro un periodo di tempo specifico. Per qualificarsi, questi exchange richiedono agli utenti di soddisfare determinati criteri. In tal caso, hanno diritto a questi sconti che aiutano a ridurre le spese.
Confronto tra commissioni di scambio centralizzate e decentralizzate
Gli exchange centralizzati tendono ad applicare commissioni più elevate. Ogni volta che gli utenti depositano le proprie criptovalute presso i CEX, conferiscono alla piattaforma un maggiore controllo sui propri asset. Gli exchange centralizzati discussi in questo articolo, come Binance, Coinbase e OKX, applicano commissioni dallo 0,1% allo 0,2% per operazione per gli utenti abituali. Queste piattaforme applicano commissioni anche per servizi come trading, prestiti e altro ancora. Molti CEX riducono le commissioni per gli utenti con volumi di trading elevati e per gli utenti che detengono il token nativo dell'exchange.
Gli exchange decentralizzati (DEX) sono diversi. Sono progetti che offrono agli utenti il controllo completo sui propri asset. Gli sviluppatori di questi progetti utilizzano contatti intelligenti per supervisionare le attività. Promuovono inoltre l'anonimato. Per questo motivo, gli utenti possono accedere ai servizi senza dover sottoporsi alla verifica KYC (in alcuni casi). Uno dei principali svantaggi dei DEX è che gli utenti devono avere un livello di conoscenza delle criptovalute moderato per poterli utilizzare facilmente.
Le commissioni dei DEX sono generalmente inferiori a quelle dei CEX. Sebbene i DEX non addebitino commissioni basate sul conto, le loro commissioni di swap si basano sul protocollo crittografico e sul pool di liquidità. Molti pool applicano commissioni comprese tra lo 0,01% e lo 0,3%, ma alcuni arrivano fino all'1%. Ad esempio, Uniswap v3 e PancakeSwap v3 offrono commissioni comprese tra lo 0,01% e l'1%.
In particolare, il costo totale di un'operazione DEX include le commissioni di rete e lo slippage. Ciò significa che le operazioni DEX su blockchain come Ethereum possono essere più costose delle operazioni spot su CEX, soprattutto per importi inferiori. Su catene più economiche e reti di livello 2, tuttavia, DEX più gas possono essere più convenienti delle commissioni CEX per alcuni utenti.
Più di recente, tuttavia, si è assistito a una tendenza decisa verso exchange decentralizzati di futures perpetui come Hyperliquid , Lighter e altri. Alcuni di essi arrivano addirittura ad applicare commissioni di commissione pari a 0% per attrarre utenti.
Valutazione delle tariffe prima di aprire un conto
Il piano tariffario è un altro aspetto che i trader di criptovalute devono comprendere prima di creare un account su un exchange. Oggi, quando la maggior parte degli utenti cerca un exchange di criptovalute da utilizzare, spesso presta attenzione esclusivamente ai servizi della piattaforma, all'interfaccia di trading e alle criptovalute supportate. La struttura delle commissioni dell'exchange viene spesso trascurata. In realtà, valutare queste strutture tariffarie aiuta gli utenti a fare la scelta giusta. In questo modo, non perdono gran parte dei loro potenziali guadagni a favore degli exchange di criptovalute.
Il tariffario comprende tutti i costi addebitati da un exchange. Includono commissioni di trading, commissioni di deposito, commissioni di prelievo, commissioni di rete, costi di spread, commissioni di conversione e persino commissioni di inattività. Imparare a interpretare questa suddivisione aiuterà gli utenti a prendere decisioni intelligenti prima di iniziare a fare trading.
Uno dei motivi principali per cui i piani tariffari sono importanti è che incidono direttamente sui profitti. Ad esempio, se si prevede di fare trading frequentemente, si potrebbe scegliere un exchange con commissioni maker e taker più basse, in modo da trattenere una quota maggiore dei propri guadagni. Conoscere le commissioni di prelievo aiuta i trader a evitare le piattaforme che applicano commissioni elevate per l'invio di criptovalute. Questo può essere molto utile per gli utenti che prelevano spesso.
Alcune piattaforme possono sembrare economiche a prima vista, ma hanno commissioni di prelievo elevate. Allo stesso modo, alcuni exchange ampliano il loro spread promuovendo commissioni pari a zero. Questo significa che pagherai commissioni più elevate quando comprerai e venderai criptovalute sulla piattaforma.
Una volta che gli utenti saranno in grado di valutare le commissioni, comprenderanno i costi effettivi che probabilmente dovranno sostenere quando inizieranno a utilizzare il loro exchange preferito. Ad esempio, la maggior parte delle piattaforme offre depositi di criptovalute gratuiti, ma potrebbe addebitare alcune commissioni quando gli utenti depositano denaro fiat tramite bonifici bancari o carte.
I prelievi variano anche a seconda della criptovaluta scelta, perché le reti blockchain stesse richiedono commissioni sul gas. Saperlo in anticipo aiuta a evitare confusione quando si vede una commissione di prelievo che sembra più alta del previsto. Qual è il risultato finale? Aiuta gli utenti a risparmiare molto denaro nel tempo e a rendere la loro esperienza di trading più chiara, fluida e molto più prevedibile.
Conclusione
Il settore delle criptovalute offre agli investitori numerose opportunità di guadagno. Tuttavia, gli utenti che ignorano le commissioni degli exchange di criptovalute si stanno esponendo a perdite ingenti che si accumuleranno nel tempo. Per evitare di essere tra coloro che potrebbero incorrere in commissioni inaspettate, questo articolo ha analizzato il funzionamento delle commissioni sulle criptovalute e ha elencato cinque exchange che si affidano a piattaforme che offrono il maggior numero di servizi ai costi più bassi.
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