Robinhood Markets ha accettato di pagare 45 milioni di dollari per risolvere i casi presentati dalla Securities and Exchange Commission (SEC) degli Stati Uniti. In un documento condiviso dall'agenzia, Robinhood Markets ha violato le regole sull'archiviazione dei fogli blu, sul furto di identità e sulla segnalazione di attività sospette, inclusa una violazione dei dati del 2021 che ha esposto i dati dei clienti.
Due broker di Robinhood Markets – Robinhood Securities e Robinhood Financial – sono le unità principali responsabili dell’accettazione e dell’esecuzione delle operazioni. Pertanto, la SEC ha ordinato che entrambe le unità partecipassero alla copertura delle sanzioni.
L'accordo da 45 milioni di dollari è l'ultimo di una serie di spese legali pagate dalla società mentre lottava con la sua rapida crescita. Robinhood Markets è stata fondata nel 2012 ed è diventata popolare per il suo trading a commissioni zero, che ha attratto giovani trader e investitori.
Robinhood ha violato diversi regolamenti, afferma la SEC
In una dichiarazione del 13 gennaio, la SEC ha affermato che l'agenzia ha violato diverse norme e regolamenti. Secondo Sanjay Wadhwa, direttore ad interim dell'agenzia, Robinhood Markets non ha rispettato diversi requisiti normativi, tra cui un reporting accurato delle attività di trading, il rispetto delle regole di vendita allo scoperto e la protezione dei dati e delle informazioni dei clienti.
La SEC afferma che due broker-dealer Robinhood hanno accettato di pagare 45 milioni di dollari in sanzioni combinate per risolvere le accuse di aver violato oltre 10 disposizioni di legge sui titoli ( @_danmangan / CNBC) https://t.co/dWl9YmL5Xm https://t.co /rabOpEr6Nf https://t.co/ZOzeer1FAj
— Techmeme (@Techmeme) 13 gennaio 2025
Inoltre, l'agenzia ha riferito che Robinhood Markets ha presentato almeno 11.000 fogli blu elettronici o richieste formali di informazioni, comprese diverse omissioni o false informazioni. Robinhood non ha contestato alcuni dei risultati contenuti nello stesso documento della SEC.
Mancata segnalazione accurata delle attività
Secondo la SEC, Robinhood non ha inoltre segnalato tempestivamente attività commerciali sospette tra gennaio 2020 e marzo 2022. Oltre alla mancata segnalazione, l'indagine ha anche citato Robinhood per non aver implementato la protezione dal furto di identità per i suoi clienti tra aprile 2019 e luglio 2022.
Robinhood è stata anche segnalata per la sua non conformità con il “Regulation SHO”, una regola della SEC che mira a proteggere i trader e gli investitori dalle pratiche abusive di vendita allo scoperto. Secondo la SEC, la società di servizi finanziari non è riuscita a proteggere i propri clienti da dicembre 2019 a maggio 2022 e non ha affrontato adeguatamente le vulnerabilità del sito nel 2021.
La mancanza di giudizio di Robinhood ha portato all'hacking del suo sistema, che ha compromesso i dati di milioni di utenti.
Robinhood accetta di pagare la multa
Entrambe le unità di Robinhood non hanno negato alcune delle affermazioni emerse nelle indagini e hanno accettato di pagare la multa. Robinhood Financial pagherà 11,5 milioni di dollari di multa e Robinhood Securities dovrà coprire la sua sanzione di 33,5 milioni di dollari, che dovrà essere saldata entro il 27 gennaio.
L'annuncio della SEC non ha avuto un impatto significativo sulla performance del mercato di Robinhood. Lo scorso 13 gennaio, il prezzo delle azioni della società è sceso a 39,59 dollari, con un calo dell'1,22%, prima di risalire allo 0,48% alla fine delle ore di negoziazione.
La connessione crittografica di Robinhood
Robinhood Markets è associato alle criptovalute. La piattaforma offre trading di criptovalute insieme a opzioni di investimento tradizionali come azioni, ETF e opzioni. Robinhood Crypto, una filiale di Robinhood Markets, consente agli utenti di acquistare, vendere e detenere varie criptovalute, come Bitcoin, Ethereum e Dogecoin.
Robinhood è stata una scelta popolare tra gli investitori al dettaglio grazie alla sua interfaccia user-friendly e al modello di trading senza commissioni. L'azienda ha inoltre ampliato i propri servizi di crittografia, includendo funzionalità come portafogli che consentono agli utenti di trasferire criptovalute dentro e fuori la piattaforma. Ciò rende Robinhood un attore significativo nell’ecosistema delle criptovalute, in particolare per i trader principianti e al dettaglio.
Immagine in primo piano da Newsweek, grafico da TradingView