Le lassiste approvazioni delle criptovalute italiane potrebbero mettere a rischio i consumatori dell’UE

Le lassiste approvazioni delle criptovalute italiane potrebbero mettere a rischio i consumatori dell'UE

L' autorità di regolamentazione finanziaria italiana sta approvando le licenze per gli scambi di criptovalute senza verificarle adeguatamente, secondo un rapporto.

L'Organismo Agenti e Mediatori (OAM), l'organismo di vigilanza italiano per gli agenti finanziari, ha registrato 73 società di criptovalute come fornitori di servizi di valuta virtuale durante l'estate, dopo averlo inizialmente reso disponibile a maggio.

Al momento della registrazione, diverse importanti società di crittografia, tra cui Coinbase , Binance e Crypto.com , hanno annunciato di aver ricevuto l'approvazione normativa per operare in Italia.

Sebbene essere registrate in teoria significhi che queste società aderiscono agli standard antiriciclaggio del paese, nessuna di esse è stata effettivamente indagata in dettaglio dall'autorità prima di ricevere l'approvazione.

L'OAM ha confermato che sta ancora lavorando per determinare quali dati rilevanti dovrebbe raccogliere dalle società, cosa che probabilmente non inizierà a fare fino al prossimo anno, il che significa che le autorità di vigilanza italiane non stanno attualmente monitorando alcuna transazione in corso su queste borse.

Immatricolazione italiana un tocco “leggero”.

Rispetto ad altri Paesi dell'Unione Europea, il processo di registrazione dell'Italia è “molto leggero” ha affermato Francesco Dagnino, managing partner dello studio legale milanese Lexia Avocati, che ha gestito 16 domande.

Secondo l'avvocato, la registrazione non richiede il rispetto di requisiti speciali, inclusi l'integrità operativa o gli standard antiriciclaggio (AML). “Per quanto ne so, l'Italia è probabilmente la giurisdizione con il processo più semplice. È solo una registrazione", ha detto .

Nel frattempo, in Francia, il recente processo di approvazione di Crypto.com ha dimostrato gli sforzi che altri regolatori dell'UE fanno prima di dare l'approvazione.

La società ha dovuto prima ricevere l'autorizzazione dall'Autorité de Contrôle Prudentiel et de Résolution (ACPR), un regolatore finanziario che opera sotto l'egida della Banque de France.

L'Autorité des Marchés Financiers (AMF) ha quindi esaminato la domanda, concentrandosi principalmente sull'antiriciclaggio (AML) e sulla prevenzione del finanziamento del terrorismo, prima di registrare Crypto.com come Digital Asset Service Provider (DASP) in Francia.

Rischi posti dalla normativa MiCA

Sebbene ciò rappresenti sicuramente un rischio per i consumatori che utilizzano questi servizi in Italia, secondo l'imminente regolamento dell'Unione Europea, potrebbe potenzialmente interessare anche altri paesi costituenti.

All'inizio di questa settimana, secondo quanto riferito, il disegno di legge sui mercati delle criptovalute (MiCA) dell'UE è stato finalizzato e lasciato aperto per commenti.

Se approvata, questa legislazione richiederebbe alle società di crittografia solo di ricevere l'approvazione normativa da un'autorità nazionale per operare in tutta l'UE.

Di conseguenza, se l'Italia non rafforzerà i suoi standard normativi entro l'approvazione della legislazione, potrebbe fornire un punto di ingresso per le piattaforme più rischiose per operare in tutta Europa.

Il post Lax Italian Crypto Approvals Could Mettere a rischio i consumatori dell'UE è apparso per la prima volta su BeInCrypto .

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