Nonostante le molte preoccupazioni sul fatto che le criptovalute siano uno strumento criminale, un rapporto appena pubblicato dal Dipartimento del Tesoro degli Stati Uniti afferma che la fiat rappresenta ancora la maggior parte dei crimini finanziari.
All'inizio di questo mese, la National Money Laundering Risk Assessment, da e attraverso il Dipartimento del Tesoro degli Stati Uniti, ha pubblicato rapporti triennali che hanno approfondito discussioni sul riciclaggio di denaro.
I risultati del Tesoro menzionano in dettaglio le valute virtuali, rilevando che il numero di utenti e la capitalizzazione di mercato degli asset digitali sono aumentati in modo significativo rispetto alla precedente valutazione del rischio nel 2018.
Tuttavia, questi rapporti del Tesoro hanno rivelato che le valute legali e le reti tradizionali rappresentano ancora più flussi criminali rispetto alle criptovalute.
"L'uso di risorse virtuali per il riciclaggio di denaro rimane molto al di sotto di quello della valuta fiat e dei metodi più tradizionali", ha condiviso il Tesoro degli Stati Uniti.
Tuttavia, è aumentato l'uso della valuta virtuale come pagamenti per droghe online, riciclaggio di fondi criminali e per evadere le sanzioni. Il recente rapporto del Tesoro degli Stati Uniti sembra essere in linea con un recente rapporto sul crimine Chainalysis, secondo il quale nel 2021 sono stati inviati più fondi a indirizzi blockchain criminali rispetto a qualsiasi altro anno.
Controintuitivamente, Chainalysis ha anche scoperto che la quota di denaro illegale nelle criptovalute è solo lo 0,15% di tutte le transazioni nel 2021, scendendo dallo 0,62% nel 2020 e dal 3,37% nel 2019.
Più recentemente, in seguito all'invasione russa dell'Ucraina , i governi occidentali hanno imposto severe sanzioni alla Russia, ma presto sono emerse preoccupazioni sul potenziale degli individui che utilizzano la criptovaluta di eludere le sanzioni.
Le transazioni P2P e le privacy coin complicano le indagini
Truffatori e riciclatori di denaro sono sempre più coinvolti in transazioni peer-to-peer (P2P) per eludere i guardrail AML/CFT, scegliendo di gestire i propri portafogli di criptovaluta invece di cedere le proprie chiavi crittografiche (numeri importanti che consentono alle transazioni di avvenire sulla blockchain) per scambi di criptovalute.
L'uso di privacy coin come Monero ostacola gli sforzi delle forze dell'ordine che tentano di tracciare i flussi illeciti, afferma il rapporto. I criminali possono anche utilizzare scambi di criptovalute che impiegano mixer e tumbler per rendere anonima la fonte dei fondi.
Il ransomware è aumentato durante la pandemia
La pandemia di COVID-19 ha inaugurato una serie di attacchi ransomware, in cui le informazioni sensibili delle vittime sono crittografate e verranno decifrate solo dopo il pagamento di un riscatto.
Il riscatto richiesto è spesso denominato in criptovalute, in particolare bitcoin. I fondi vengono quindi instradati attraverso scambi di criptovalute estere con poche misure antiriciclaggio prima di essere incassati.
Gli attacchi ransomware hanno preso piede nel 2020 quando Chainalysis ha riportato oltre 406 milioni di dollari pagati ai tracker di criptovaluta.
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Il rapporto del Tesoro statunitense è apparso per la prima volta su BeInCrypto .