L'Autorità israeliana per la lotta al finanziamento del terrorismo e al riciclaggio di denaro ha annunciato un inasprimento delle normative applicabili ai settori crypto e Fintech .
Israele sta alzando la posta nella sua lotta contro il crimine di criptovaluta. L'Autorità per la lotta al finanziamento del terrorismo e al riciclaggio di denaro ha annunciato tramite il direttore dell'autorità che sono entrate in vigore nuove norme per combattere l'attività criminale e normalizzare l'uso di criptovalute e altri prodotti FinTech. Secondo il direttore dell'autorità Shlomit Wegman, l'applicazione di questi regolamenti aiuterà a stabilire ordine e standard chiari .
I regolamenti sono un risultato diretto degli standard imposti dalla Financial Action Task Force nel 2018. La Financial Action Task Force è composta da 39 membri e una rete globale di organi regionali in stile GAFI che comprendono collettivamente 200 giurisdizioni.
Wegman è ottimista sul fatto che le nuove normative dovrebbero aiutare le società di criptovalute conformi mettendo a proprio agio le menti dei potenziali clienti. Toglie anche il poco invidiabile compito di autoregolamentazione. A causa della precedente mancanza di supervisione normativa e della velocità con cui il denaro può essere spostato tra diverse entità crittografiche, il riciclaggio di denaro è fiorito in precedenza in Israele.
Le società di criptovalute sono ora tenute a presentare rapporti come le banche e verranno adottati standard completi di identificazione dei clienti per migliorare la granularità delle tracce cartacee digitali.
L'adozione da parte di Israele delle criptovalute è stata rapida, spingendo le autorità fiscali a richiedere la divulgazione delle proprietà di criptovalute da parte dei cittadini nel dicembre 2020.
Israele intensifica la sua risposta al crimine crittografico
Israele ha recentemente collaborato con il Dipartimento del Tesoro degli Stati Uniti per combattere gli attacchi ransomware, per i quali criptovalute come bitcoin e Monero sono diventate la prima scelta degli estorsori.
L'Ufficio nazionale israeliano per il finanziamento del terrorismo ha recentemente sequestrato la criptovaluta che era stata trasferita all'organizzazione di Hamas per essere utilizzata, tra gli altri, dall'ala militare di Hamas. Ciò è stato preceduto da un aumento delle donazioni di criptovaluta fatte ad Hamas.
In questo caso, l'interazione con gli exchange di criptovalute è stata il tallone d'Achille, rendendo facile per le forze dell'ordine congelare i fondi criminali.
Lotta al riciclaggio di denaro nell'era digitale
L'appropriazione indebita nelle criptovalute offusca la reputazione di una svolta tecnologica progettata per ricostruire la fiducia in un'economia globale scossa dalla crisi finanziaria del 2008. La regolamentazione è fondamentale se le criptovalute devono diventare mainstream e guadagnare la fiducia degli investitori istituzionali.
Il riciclaggio di denaro in questo particolare settore consiste principalmente in tre fasi : posizionamento, stratificazione e integrazione. Il collocamento si riferisce ai depositi presso istituzioni finanziarie, alla stratificazione per il trasferimento di fondi tra conti diversi o all'acquisto di articoli fisici e all'integrazione per introdurre i fondi riciclati nell'economia attraverso la vendita di beni fisici acquistati o tramite investimenti.
Le normative Know-your-customer (KYC) sono un passo nella lotta al riciclaggio di denaro poiché le regole richiedono più informazioni per verificare l'identità delle persone coinvolte in qualsiasi transazione o in qualsiasi fase di una transazione.
Le criptovalute incentrate sulla privacy come Monero e Zcash si stanno rivelando difficili da rispettare per le entità crittografiche rispetto a KYC, poiché queste criptovalute oscurano l'identità delle persone coinvolte nella transazione.
Il postIsrael Beefing Up Crypto and Money Laundering Regulations è apparso per primo su BeInCrypto .