Amina Bank, una banca svizzera specializzata in criptovalute completamente regolamentata, ha stretto una partnership con il Crypto Finance Group di Deutsche Börse per testare un esperimento di regolamento dei pagamenti fiat in tempo reale tra le banche svizzere su Universal Ledger di Google Cloud.
Il programma pilota consente la gestione dei pagamenti 24 ore su 24, 7 giorni su 7 tra istituti, nel rispetto degli standard normativi finanziari svizzeri.
Amina Bank e Crypto Finance Group hanno rilasciato una dichiarazione congiunta annunciando il completamento di un programma pilota epocale che ha dimostrato come la DLT (tecnologia di registro distribuito) possa essere utilizzata per modernizzare casi d'uso, inclusi i pagamenti transfrontalieri e multivaluta, nonché i regolamenti presso i punti vendita. Il programma pilota, di successo, ha coinvolto diverse altre banche svizzere, di cui non è stato ancora reso noto il nome.
Il progetto pilota condotto su GCUL consente il regolamento delle transazioni fiat pressoché istantaneo e 24 ore su 24 tra banche regolamentate in Svizzera. Questo progetto getta le basi per affrontare le inefficienze attualmente riscontrate nei sistemi di pagamento globali.
Il progetto pilota ha anche dimostrato come sia possibile realizzare pagamenti moderni senza dover rivedere i quadri normativi esistenti o creare una nuova forma di valuta digitale. Tutti gli istituti coinvolti hanno mantenuto gli standard di conformità e sicurezza del sistema bancario tradizionale, si legge nella dichiarazione.
Bergmueller afferma che innovazione e stabilità non si escludono a vicenda
Franz Bergmueller, CEO di Amina Bank, ha affermato che il GCUL di Google ha dimostrato che innovazione e stabilità non si escludono a vicenda. Ha sottolineato che la rete globale e la portata della sua banca la posizionano per testare il programma a livello globale, aggiungendo che questa è un'opportunità per la sua banca di dimostrare concretamente la capacità della DLT di trasformare i sistemi finanziari in tutto il mondo.
Nel frattempo, Stijn Straeten, CEO di Crypto Finance Group, ha sottolineato che il progetto pilota ha dimostrato come gli istituti finanziari stiano collettivamente abilitando la prossima generazione di mercati finanziari globali. Ha aggiunto che il successo del progetto rafforza la posizione della Svizzera come polo di innovazione nella finanza digitale.
"In qualità di operatore valutario per questo progetto pilota, possiamo costruire una base affidabile per i pagamenti digitali e gli asset tokenizzati."
– Stijn Straeten , CEO di Crypto Finance Group
Crypto Finance Group è stato designato come operatore valutario per questo programma pilota, garantendo una chiara definizione delle regole sulle transazioni.
Il gruppo ha inoltre garantito il rispetto dei processi GCUL da parte degli istituti finanziari partecipanti. Crypto Finance ha inoltre facilitato l'onboarding delle banche partecipanti e gestito il monitoraggio della conformità. Le rispettive parti hanno eseguito direttamente i pagamenti e le transazioni.
Renner sostiene la visione svizzera per la futura infrastruttura finanziaria
Matt Renner, Presidente e Chief Revenue Officer di Google Cloud, ha dichiarato di sostenere la visione della Svizzera per il futuro dell'infrastruttura finanziaria. Ha aggiunto che un'infrastruttura basata sul cloud può trasformare il panorama finanziario del Paese, nel rispetto dei requisiti normativi.
Renner ha anche spiegato che Amina Bank e gli altri istituti finanziari hanno integrato la tecnologia nei loro principali stack bancari. Gli istituti hanno quindi fornito a clienti selezionati sistemi di pagamento funzionanti, sicuri, conformi e quasi in tempo reale, ha aggiunto il CRO di Google Cloud.
Nel frattempo, Amina Bank ha affermato che la DLT di GCUL si integra perfettamente con i flussi di lavoro bancari quotidiani. Il modello consentirà agli istituti di sviluppare e lanciare servizi per i clienti sull'infrastruttura di Google senza influire sulle loro attività di prestito o sulla base di depositi.
La banca crittografica ha poi affermato che il completamento con successo del programma pilota ha gettato le basi per un'implementazione più ampia. La fase successiva del programma prevede l'acquisizione di altri clienti istituzionali per espandere la piattaforma.
Si prevede che il progetto pilota proceda senza intoppi dai test controllati alle operazioni effettive, per poi introdurre funzionalità avanzate. Amina Bank afferma che le integrazioni POS per i consumatori e i pagamenti transfrontalieri sono i prossimi obiettivi dei test.
La dichiarazione della banca crittografica arriva pochi giorni dopo che la sua filiale di Hong Kong (Amina HK) ha ricevuto l'approvazione normativa per offrire servizi di custodia e trading spot di criptovalute agli investitori professionisti di Hong Kong.
La banca ha ottenuto la licenza di Tipo 1 dalla Securities and Futures Commission (SFC), diventando così il primo istituto bancario internazionale a ricevere tale approvazione.
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