La Securities and Exchange Commission nigeriana ha rivelato che negli ultimi anni i nigeriani hanno perso oltre 218 milioni di dollari (circa 316 miliardi di naira) a causa di schemi Ponzi e gestori di fondi illegali. Secondo l'agenzia, avidità e ignoranza tra i nigeriani sono alcuni dei fattori che alimentano la minaccia.
La notizia è stata divulgata da Abdul Rasheed Dan-Abu, responsabile del dipartimento FinTech e innovazione della Commissione, durante la formazione organizzata dalla SEC per i giornalisti finanziari ad Abuja.
Dan-Abu ha rivelato queste informazioni nell'ambito di una presentazione sulla lotta alle frodi sugli investimenti in Nigeria. Nella sua presentazione, ha descritto gli schemi Ponzi come investimenti fraudolenti che restituiscono rendimenti ai vecchi investitori con fondi provenienti da nuovi investitori anziché da attività commerciali autentiche.
I nigeriani perdono 316 miliardi di naira a causa degli schemi Ponzi
Intervenendo sulla questione, Dan-Abu ha affermato che le persone responsabili di questi investimenti non stanno facendo nulla di rilevante. "Stanno solo raccogliendo i soldi delle persone e li usano per pagare gli investitori iniziali.
"A un certo punto, quando non ci sono nuovi investitori, tutto crolla e gli operatori scompaiono", ha affermato. Nella sua presentazione, ha sottolineato che il desiderio di ricchezza rapida ha spinto molti nigeriani a cadere vittime di questo tipo di truffe.
"Oggi tutti vogliono solo arricchirsi. È proprio questo che fa cadere le persone in questa trappola", ha osservato. "Anche le persone avide di oggi sono più istruite di quelle che hanno sperimentato il primo schema di Charles Ponzi. L'istruzione non ha fermato l'avidità".
Dan-Abu ha ricordato diversi schemi Ponzi che sono stati chiusi in passato, sottolineando che uno di questi offriva ai nigeriani rendimenti mensili di circa il 30%. Ha affermato che, anche dopo il crollo, alcune persone sono tornate a reinvestire. "Anche dopo la chiusura di MMM, sono tornati e hanno detto alla gente che pagando una certa somma, avrebbero avuto accesso al denaro perso. La gente ha comunque pagato. Questo dimostra come l'avidità accechi le persone", ha affermato.
Ha anche raccontato di un piano fraudolento chiamato New Nation, mascherato da programma di emancipazione approvato dal governo, che chiedeva alle donne delle zone rurali di pagare per godere di specifici benefici.
Dan-Abu ha osservato che circa 155.000 donne rurali in totale hanno visto i loro fondi bloccati nel programma di investimento. "Molte hanno venduto case e auto per investire perché credevano che fosse una cosa reale. Questo dimostra quanto sia pericolosa questa situazione quando le persone non fanno domande", ha detto.
Il direttore generale della SEC vuole una rapida regolamentazione delle criptovalute
Nella sua presentazione, Dan-Abu ha menzionato che questi operatori impiegano tattiche di marketing aggressive sui gruppi dei social media. Si rivolgono a piattaforme come WhatsApp per creare gruppi e attirare investitori ignari con promesse che sembrano troppo belle per essere vere. "Promettono alti rendimenti con poco o nessun rischio. Ma non esiste un'attività al mondo in cui si possano fare molti soldi in poco tempo senza rischi. Non è possibile", ha affermato.
Tuttavia, ha esortato i nigeriani a prestare attenzione e a verificare con la Commissione prima di impegnare fondi in un investimento. "Ogni volta che vedete un investimento che sembra nuovo, la prima cosa che dovreste fare è chiedere se è registrato presso la SEC. È il vostro sudore, il vostro denaro duramente guadagnato.
Se non è registrato, è già illegale", ha avvertito. Ha inoltre esortato i giornalisti a sostenere la campagna contro gli schemi Ponzi, sottolineando che se inviassero avvisi settimanali agli utenti, si asterrebbero dall'investire fondi in piattaforme fraudolente.
Nel suo intervento, il dott. Emomotimi Agama, direttore generale della Commissione, ha affermato che la Nigeria deve fare qualcosa per quanto riguarda le risorse digitali, sottolineando che non può permettersi di essere permissiva nella regolamentazione di tali risorse.
Ha sottolineato la necessità di una solida supervisione delle risorse digitali per proteggere gli investitori e creare fiducia nel sistema. "La regolamentazione non riguarda la restrizione; riguarda la creazione di fiducia, garantendo che l'innovazione sia al servizio del progresso e non della predazione", ha affermato Agama.
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