WisdomTree ha lanciato il suo Private Credit and Alternative Income Digital Fund (CRDT), un prodotto basato sulla tecnologia blockchain che offre agli investitori istituzionali e al dettaglio un'esposizione diretta al credito privato.
Il lancio si allinea a una tendenza più ampia del settore, quella di tokenizzare gli asset del mondo reale (RWA) per migliorarne l'accessibilità e la trasparenza. Rende inoltre accessibile il mercato del credito privato, tradizionalmente inaccessibile, a un pubblico più ampio, inclusi investitori retail e crypto-native.
WisdomTree amplia l'accesso al credito privato
WisdomTree , gestore patrimoniale globale, ha lanciato venerdì il suo Private Credit and Alternative Income Digital Fund (CRDT), rendendo gli investimenti nel credito privato più accessibili. Il nuovo fondo, che replica il Gapstow Liquid Alternative Credit Index (GLACI), opera sulle blockchain di Ethereum e Stellar .
Si rivolge a investitori privati e istituzionali, con un investimento minimo di soli 25 dollari. WisdomTree offre il fondo tramite le sue piattaforme WisdomTree Prime e WisdomTree Connect.
Il credito privato è cresciuto fino a diventare una classe di attività da 1.000 miliardi di dollari, poiché le aziende fanno sempre più affidamento su finanziamenti non bancari. Eppure, tradizionalmente, è stato difficile accedervi. Impegni minimi significativi, rigorosi requisiti di accreditamento e lunghi periodi di lock-up hanno limitato la liquidità, riservando di fatto il mercato a istituzioni e individui ultra-ricchi. Tuttavia, CRDT abbassa significativamente questa soglia introducendo la tokenizzazione e la liquidità giornaliera, aprendo il mercato a una gamma più ampia di investitori.
Jeremy Schwartz, Global Chief Investment Officer di WisdomTree, ha commentato lo sviluppo.
"Il credito privato è diventato una delle opportunità più discusse nel mercato odierno. Per quattro anni, siamo stati orgogliosi di rendere questo settore più accessibile agli investitori individuali attraverso il nostro ETF, e ora CRDT è in grado di offrire un potenziale di rendimento in un fondo moderno e tokenizzato."
Il mercato del credito tokenizzato supera i 30 miliardi di dollari
WisdomTree sta ampliando la sua gamma di prodotti tokenizzati per attrarre investitori digital-first che desiderano accedere ad asset alternativi. Will Peck, Responsabile degli Asset Digitali di WisdomTree, ha affermato che CRDT offre "accesso a una delle classi di asset più ambite, gli asset alternativi, direttamente on-chain". Ha sottolineato che l'iniziativa aiuta gli investitori a diversificare con asset di livello istituzionale in un ambiente digitale conforme.
Secondo RWA.xyz, il mercato del credito privato tokenizzato ha raggiunto un valore cumulativo dei prestiti di 30,58 miliardi di dollari, con 16,72 miliardi di dollari attualmente attivi. I tassi percentuali annui medi (APR) si attestano al 9,74%, evidenziando l'attrattiva del settore per gli investitori alla ricerca di rendimento in un contesto di tassi elevati.
Il credito privato sta migrando sempre più verso l'on-chain. Protocolli come Figure dominano il panorama, rappresentando la maggior parte dei prestiti in essere, mentre nuovi operatori come Credix e Goldfinch si stanno espandendo. Il numero di prestiti erogati è salito a 2.598, a dimostrazione della crescente adozione di finanziamenti basati su blockchain.
I dati mostrano una crescita accelerata dall'inizio del 2023, con i prestiti in essere quasi raddoppiati negli ultimi 18 mesi. Questo slancio riflette una domanda più ampia di asset reali tokenizzati.
Tuttavia, questi fondi rimangono soggetti ai rischi finanziari tradizionali, tra cui l'esposizione a fondi chiusi, società di sviluppo aziendale e REIT. Gli investitori dovrebbero inoltre tenere conto dei rischi legati alla blockchain, come minacce alla sicurezza informatica, congestione della rete e modifiche normative che potrebbero avere un impatto sugli asset tokenizzati.
L'articoloWisdomTree lancia un fondo tokenizzato su Ethereum e Stellar: minimo 25 $ è apparso per la prima volta su BeInCrypto .