Le aziende che operano in Gran Bretagna devono essere registrate presso la Financial Conduct Authority (FCA) entro il 31 marzo.
Nel caso in cui le società di criptovalute non si registrino presso il watchdog finanziario entro la scadenza, potrebbero essere costrette a chiudere le loro attività. Giovedì, la FCA ha anche pubblicato una nuova circolare per le società regolamentate nel paese che hanno un'esposizione alle criptovalute.
"Stiamo ricordando a tutte le aziende regolamentate i loro obblighi esistenti quando interagiscono o sono esposte a criptovalute e servizi correlati", afferma il comunicato.
Elevato tasso di ritiro delle domande
Ad oggi, Fca ha approvato solo 33 domande di società che si sono registrate, mentre l'80% delle domande depositate sono state ritirate, in quanto non rispondenti agli standard antiriciclaggio (AML) richiesti, ha detto un funzionario di Fca CNBC .
"Abbiamo visto un numero elevato di aziende di criptovalute richiedere la registrazione che non soddisfano gli standard per garantire che le aziende non vengano utilizzate per trasferire e/o nascondere fondi criminali", ha affermato il portavoce.
Proseguendo, il portavoce ha affermato che “le aziende che non soddisfano il benchmark previsto possono ritirare la propria domanda. Le aziende che decidono di non recedere hanno il diritto di impugnare la nostra decisione di rifiuto, anche in sede giudiziaria”.
Ma è la FCA a far cadere la palla?
Sebbene il watchdog abbia anche ricordato alle società con registrazioni temporanee di conformarsi alle normative in materia di riciclaggio di denaro, finanziamento del terrorismo e trasferimento di fondi, molti nel settore hanno espresso frustrazione per il modo in cui la FCA ha gestito il registro delle criptovalute.
"Il processo è stato un disastro totale dal lato della FCA", ha detto alla CNBC un avvocato che aiuta le società di criptovalute sulle loro applicazioni. Data la delicatezza della questione, l'avvocato ha scelto di rimanere anonimo nel descrivere il lento processo di approvazione delle domande, condividendo anche che la FCA è stata spesso insensibile.
Concentrandosi su alcuni dei requisiti più severi relativi alla valutazione del rischio, alla comunicazione con i clienti e alle considerazioni sulla custodia, la FCA ha osservato che "in ogni momento, le aziende rimangono responsabili dell'identificazione e della gestione dei potenziali rischi relativi alle criptovalute".
Con l'aumento del tasso di reati finanziari , FCA intende che tutte le imprese autorizzate mantengano i sistemi appropriati necessari per contrastare possibili sfruttamento e criminalità informatica.
Ad esempio, Gemini, uno scambio di criptovalute che ha ricevuto il via libera dalla FCA, ritiene che il regime di licenza sia fondamentale per le attività di criptovaluta, fornendo ai clienti la certezza di avere a che fare con un'azienda la cui società è già stata sottoposta a rigorosi controlli.
"Ottenere la registrazione di una risorsa crittografica è stato un passaggio fondamentale per la crittografia in questo paese. Ha dato alle aziende che desiderano davvero ottenere l'approvazione normativa qualcosa da dimostrare come un elemento chiave di differenziazione ", ha affermato Blair Halliday , capo di Gemini nel Regno Unito
Ma, secondo quanto riferito , i forti giocatori di criptovalute del Regno Unito come Revolut e Copper stanno ancora aspettando il loro badge di approvazione. E la mancata acquisizione di una licenza può costringere le società a spostare la base dal Regno Unito.
Nel frattempo, le offerte di criptovalute di società come PayPal e Coinbase tramite entità offshore rimangono inalterate, ha sottolineato la CNBC.
La voce della BoE per le normative globali cresce forte
Il Financial Policy Committee della banca centrale del Regno Unito ha pubblicato oggi i suoi verbali , spingendo per una modulazione globale per una maggiore supervisione delle criptovalute .
"Sono necessari quadri normativi e di applicazione della legge rafforzati, sia a livello nazionale che globale", ha osservato il comitato nelle riunioni precedenti.
Cosa ne pensi di questo argomento? Scrivici e raccontaci !
Le aziende post Crypto rischiano la chiusura del Regno Unito se non registrate entro la scadenza FCA; L'avvocato dice che è un "disastro totale" è apparso per la prima volta su BeInCrypto .