All'inizio di questo mese, il Dipartimento del Tesoro degli Stati Uniti ha pubblicato rapporti triennali relativi al riciclaggio di denaro, al finanziamento del terrorismo e al finanziamento della proliferazione, tutti ampiamente discussi sugli asset virtuali.
Pur rilevando molti dei loro rischi in queste aree, notano che le valute legali e le reti tradizionali sono ancora molto più comunemente utilizzate delle criptovalute nella finanza illecita.
Criptovalute per riciclaggio di denaro
La National Money Laundering Risk Assessment ha definito le "attività virtuali" come un mondo in continua evoluzione all'interno del crescente toolkit dei riciclatori di denaro per nascondere i propri fondi. Ha specificamente nominato DeFi e "tecnologie per il miglioramento dell'anonimato" come potenziali colpevoli.
Secondo quanto riferito, anche le risorse virtuali hanno svolto un ruolo significativo sia negli attacchi di phishing che nelle truffe di ransomware durante la pandemia. Gli attori nefasti possono utilizzare le promesse di guadagni dal mercato volatile delle criptovalute per indurre le vittime a rivelare le loro informazioni personali o per installare malware sui loro dispositivi. Quindi, gli aggressori possono chiedere di essere pagati in criptovalute dopo l'attacco, che è sia pseudonimo che irreversibile.
Nel complesso, il rapporto afferma che l'uso delle criptovalute come metodo per riciclare denaro, compreso il denaro della droga, è in crescita. Ciò confermerebbe un recente rapporto sul crimine di Chainalysis che ha rilevato che nel 2021 è stato inviato più denaro a indirizzi blockchain criminali che mai.
Tuttavia, il Dipartimento del Tesoro ammette che la valuta fiat è ancora il re quando si tratta di denaro criminale. "L'uso di risorse virtuali per il riciclaggio di denaro rimane molto al di sotto di quello della valuta fiat e dei metodi più tradizionali", affermano.
Inoltre, mentre i criminali nelle criptovalute sono in aumento, Chainalysis rileva anche che la quota di fondi illegali nello spazio è ai minimi storici, comprendendo solo lo 0,15% di tutte le transazioni. È in calo dallo 0,62% nel 2020 e dal 3,37% nel 2019.
Le criptovalute sono efficaci per il crimine?
Il rapporto chiarisce che le criptovalute sono un miscuglio per i criminali. Da un lato, le transazioni peer-to-peer e i portafogli di auto-custodia possono aiutare gli utenti a eludere i controlli finanziari, che di solito possono prendere di mira solo gli intermediari centralizzati . Dall'altro, la maggior parte delle blockchain, incluso Bitcoin, utilizza registri pubblici molto trasparenti, che possono rendere più facile rintracciare i criminali.
Il commercio illegale che utilizza le criptovalute è stato un argomento caldo negli ultimi tempi, poiché i funzionari si affrettano a combattere l'incombente minaccia dell'uso delle criptovalute russe per eludere le sanzioni. Su questo argomento, Tom Robinson – CEO della società di analisi blockchain Elliptic – ha osservato che le criptovalute "possono e saranno utilizzate per evadere le sanzioni", ma non è un "proiettile d'argento".