Il settore delle criptovalute ha attratto persone ambiziose e coraggiose, tutte attratte dalla promessa di ricchezza. Tuttavia, il sottile confine tra ambizione e avidità ha condotto alcuni verso percorsi più oscuri.
Il settore ha assistito a numerosi truffatori che hanno orchestrato elaborate truffe basate sulle criptovalute, sottraendo miliardi di dollari agli investitori attraverso schemi Ponzi, exchange falliti e offerte fraudolente di monete. Da menti in fuga a operatori di exchange diventati criminali, gli individui dietro questi schemi si sono guadagnati la fama per la loro audacia e il loro inganno.
Ruja Plamenova Ignatova
Ruja Plamenova Ignatova, nota come la "Cryptoqueen", è al centro di una delle più grandi truffe basate sulle criptovalute della storia. Ignatova è nata in Bulgaria e cresciuta in Germania.
Laureata all'Università di Oxford, ha intrapreso una brillante carriera nella finanza. Nel 2014 ha co-fondato la criptovaluta OneCoin con Karl Sebastian Greenwood. La sede operativa era a Sofia, in Bulgaria.
OneCoin prometteva alti rendimenti agli investitori . La strategia di vendita di Ignatova era convincente.
Convinse milioni di persone in tutto il mondo a investire in OneCoin, che operava attraverso un sistema di marketing multilivello (MLM).
Ha affermato che OneCoin sarebbe stata una criptovaluta rivoluzionaria in grado di competere con Bitcoin (BTC).
"OneCoin dovrebbe essere il killer di Bitcoin. Tra due anni, nessuno parlerà più di Bitcoin", ha detto agli investitori.
Nel 2015, Ignatova rivelò che OneCoin stava ufficialmente entrando nel mercato statunitense . Tuttavia, l'anno successivo, iniziarono a comparire delle crepe, poiché gli investitori trovavano difficile vendere i loro OneCoin e recuperare l'investimento iniziale.
Successivamente è stato rivelato che OneCoin era uno schema Ponzi privo di blockchain verificabile, che aveva frodato investitori per oltre 4 miliardi di dollari a livello globale. I documenti legali hanno dimostrato che Ignatova e Greenwood erano presumibilmente consapevoli fin dall'inizio che il progetto era un'impresa fraudolenta.
"Potrebbe non essere [qualcosa] di veramente pulito o su cui lavoro normalmente o di cui posso anche essere orgoglioso (tranne con te in privato quando guadagniamo soldi) – ma… sono particolarmente bravo in questi casi limite [sic], dove le cose diventano grigie – e tu come la magica macchina delle vendite – e io come qualcuno che sa davvero lavorare con i numeri, con le leggi e supportarti in modo buono e professionale – potremmo davvero farcela – come se il MLM incontrasse le stronze di Wall Street ;-)" ha scritto Ignatova a Greenwood.
Il 12 ottobre 2017, Ignatova è stata accusata di frode e riciclaggio di denaro. Le autorità hanno inoltre emesso un mandato di arresto federale.
Ciononostante, scomparve poco dopo. Ignatova si imbarcò su un volo commerciale da Sofia, in Bulgaria, ad Atene, in Grecia, e da allora non è più stata vista .
L'FBI ha inserito Ignatova nella lista dei dieci latitanti più ricercati e offre una ricompensa fino a 5 milioni di dollari per informazioni che portino alla sua cattura. Rimane inoltre una delle latitanti più ricercate d'Europa .
Nel frattempo, nel dicembre 2022, Greenwood si è dichiarato colpevole di frode telematica e riciclaggio di denaro in relazione al piano. Inoltre, nell'aprile 2024, il giudice distrettuale statunitense Edgardo Ramos ha condannato l'ex responsabile legale di OneCoin, Irina Dilkinska, a quattro anni di carcere .
Nonostante l'ampia copertura mediatica e l'enorme portata della sua frode, Ignatova rimane sfuggente nel 2025.
Faruk Fatih Özer
Faruk Fatih Özer ha fondato Thodex, un exchange turco di criptovalute diventato famoso per le sue enormi truffe legate alle criptovalute. Fondato nel 2017, Thodex è cresciuto rapidamente fino a diventare una delle più grandi piattaforme di criptovalute in Turchia.
Nell'aprile 2021, l'exchange ha chiuso improvvisamente , con un messaggio apparso sul sito web di Thodex che annunciava che la piattaforma sarebbe rimasta offline per quattro o cinque giorni. Tuttavia, questo è stato l'inizio di una grave crisi.
Oltre 400.000 utenti si sono ritrovati nell'impossibilità di accedere ai propri account, con circa 2 miliardi di dollari in criptovalute bloccate sulla piattaforma.
Dopo la chiusura, Fatih Özer è fuggito in Albania. Nel frattempo, le autorità hanno arrestato sua sorella Serap Özer, suo fratello Güven Özer e altri quattro dipendenti di alto livello. Inoltre, hanno arrestato circa 83 persone nell'ambito delle indagini.
La scomparsa di Özer ha scatenato una caccia all'uomo. È stato catturato in Albania nel 2022 e successivamente estradato in Turchia nel 2023. Nel settembre 2023, Fatih Özer, insieme ai suoi fratelli, è stato condannato a una pena complessiva di 11.196 anni di carcere.
Ciononostante, nel gennaio 2025, la 22ª Camera Penale della Corte Regionale di Giustizia di Istanbul ha annullato parte della decisione originale. Il tribunale ha assolto 16 imputati dall'accusa di "frode qualificata" per mancanza di prove. Ha inoltre ordinato il rilascio di quattro imputati.
Tuttavia, non tutti gli imputati sono stati liberati. Il tribunale ha rilasciato Fatih Özer e i suoi fratelli dall'accusa di "organizzazione e guida di un gruppo criminale", ma la loro detenzione è proseguita per altre accuse.
Satish Kumbhani
Satish Kumbhani, fondatore di BitConnect, ha ideato uno schema Ponzi globale che ha frodato gli investitori per 2,4 miliardi di dollari tra il 2016 e il 2018. Il Dipartimento di Giustizia, facendo riferimento a documenti del tribunale, ha affermato che Kumbhani ha ingannato gli investitori riguardo al "Programma di prestito" di BitConnect.
Lui e i suoi soci hanno promosso la tecnologia proprietaria di BitConnect, il "BitConnect Trading Bot" e il "Volatility Software", come strumenti in grado di garantire grandi profitti sfruttando le fluttuazioni del mercato delle criptovalute.
Tuttavia, BitConnect era in realtà uno schema Ponzi, che utilizzava i soldi dei nuovi investitori per pagare quelli precedenti. Kumbhani chiuse il programma di prestito dopo circa un anno.
Ha poi chiesto ai suoi promotori di manipolare il prezzo di BitConnect Coin (BCC) per far sembrare che ci fosse una domanda reale. Kumbhani e i suoi soci hanno anche nascosto i fondi degli investitori mescolandoli, ciclandoli e scambiandoli attraverso i wallet di BitConnect e vari exchange internazionali.
Il 1° settembre 2021, la Securities and Exchange Commission (SEC) statunitense ha intentato una causa contro BitConnect. L'autorità di regolamentazione ha affermato che BitConnect ha ingannato gli investitori al dettaglio. Inoltre, Glenn Arcaro, responsabile della divisione nordamericana di BitConnect , si è dichiarato colpevole di associazione a delinquere finalizzata alla frode telematica presso la Corte Distrettuale degli Stati Uniti.
Il fondatore di BitConnect è stato incriminato nel febbraio 2022 e deve rispondere di molteplici accuse. Se riconosciuto colpevole di tutte le accuse, potrebbe rischiare fino a 70 anni di carcere.
"Kumbhani è accusato di cospirazione per commettere frode telematica, frode telematica, cospirazione per commettere manipolazione dei prezzi delle materie prime, gestione di un'attività di trasferimento di denaro senza licenza e cospirazione per commettere riciclaggio di denaro a livello internazionale", si legge nella dichiarazione .
Nel frattempo, nel settembre 2022, il tribunale ha condannato Arcaro a 38 mesi di carcere e gli ha ordinato di rimborsare 17,6 milioni di dollari alle vittime di 40 paesi.
Le storie di Ruja Ignatova, Faruk Fatih Özer e Satish Kumbhani illustrano l'impatto devastante delle truffe legate alle criptovalute, con miliardi di dollari persi e vite umane sconvolte. Questi casi evidenziano la necessità di una maggiore supervisione normativa, di una maggiore formazione degli investitori e di una maggiore cooperazione internazionale per contrastare le frodi in questo settore.
L'articolo I più ricercati nel settore delle criptovalute: come 3 menti geniali sono passate dalla ricchezza ai mandati di cattura è apparso per la prima volta su BeInCrypto .