La liquidità frammentata e le crescenti richieste degli utenti stanno spingendo gli innovatori della DeFi a fornire soluzioni potenti, intuitive e sicure. Con l’intensificarsi della funzionalità cross-chain e del controllo normativo, la corsa per unificare la finanza digitale e tradizionale non è mai stata così urgente.
Sergej Kunz, co-fondatore di 1inch, condivide le sue intuizioni con BeInCrypto sull'evoluzione dell'aggregazione DEX, sul potenziamento degli utenti e sui prossimi passi dell'azienda, inclusa l'integrazione di Solana e Bitcoin.
L'evoluzione dell'aggregazione DEX e il futuro multi-catena
La liquidità in questo momento è altamente frammentata. Non si concentra solo nella DeFi o nella finanza decentralizzata : esiste in varie reti come Ethereum e Layer 2 come Base, che è attualmente molto popolare.
La liquidità risiede anche su altre catene, come Sui e Solana . Se si allarga lo sguardo oltre la DeFi e si osserva il panorama crittografico più ampio, c’è una notevole liquidità in Bitcoin.
Mentre parte di questa liquidità si trova su borse centralizzate, gran parte viene semplicemente trattenuta, senza generare alcun reddito passivo. Tuttavia, guadagnare passivamente su Bitcoin è ora molto fattibile attraverso la DeFi.
Riconoscendo ciò, abbiamo delineato la nostra strategia per espanderci verso l’esterno, partendo dall’interno della DeFi, spostandoci nello spazio crittografico più ampio e infine raggiungendo la finanza tradizionale.
La finanza tradizionale comprende un’ampia gamma di prodotti finanziari che possono essere tokenizzati, e questa è esattamente la direzione in cui stiamo andando.
Stiamo integrando una catena dopo l'altra. Oggi supportiamo gli scambi incrociati su 13 catene e ne stiamo aggiungendo ancora un'altra.
L'approccio da 1 pollice
Quindi abbiamo iniziato con semplici scambi tra queste diverse fonti di liquidità. Gli utenti dovevano creare le proprie transazioni e assumersi tutti i rischi.
Hai menzionato MEV – Valore massimo estraibile . Questo è il momento in cui qualcun altro può vedere la tua transazione, manipolare i pool di liquidità ed estrarne valore.
Ci siamo resi conto che questo è diventato molto noto e diffuso e molte persone hanno iniziato a sfruttarlo per estrarne valore. Se guardi la mia presentazione del 2022, vedrai che ogni anno un'enorme quantità di denaro viene persa dagli utenti attraverso questo vettore di attacco.
Quindi ci è venuta l'idea che l'introduzione di una nuova architettura potesse semplificare l'esperienza dell'utente e il processo di scambio stesso.
Perché non creare un flusso di scambio in cui gli utenti esprimono semplicemente le loro intenzioni, come effettuare un ordine, e il protocollo che facilita l'ordine garantisce che l'utente ottenga la migliore esecuzione? Ciò ci ha portato all'idea di utilizzare le aste olandesi, una descrizione più tecnica di questo approccio.
Sotto il cofano, il funzionamento è relativamente semplice. È più complesso per gli attori professionisti, come market maker, arbitraggisti e trader, che regolano effettivamente le operazioni dell'utente. Ma per l'utente si tratta solo di un semplice intento.
Dico al sistema: lo voglio, voglio Ethereum per USDC alla migliore esecuzione, e il protocollo lo garantisce. Questo ha cambiato significativamente le cose. Ora stiamo vedendo altri team adottare un approccio simile, come Uniswap con l'introduzione di UniswapX.
Nel white paper ci hanno anche menzionato: la nostra fusione basata sugli intenti, che chiamiamo Fusion Swaps. Migliora l'esperienza dell'utente e aumenta la sicurezza.
Investiamo molto negli audit di sicurezza. Credo che la 1inch Foundation abbia speso circa $ 500.000 in sicurezza per l'ultima versione di cross-chain swap, il che è un importo significativo.
Circa 10 società di sicurezza sono state coinvolte nella verifica del codice. Facciamo tutto questo per garantire che sia altamente sicuro e funzioni perfettamente per l'utente.
Collegare criptovalute e Fiat: la carta da 1 pollice e i pagamenti nel mondo reale
Come molte cose, è iniziato come un bisogno personale. Ad esempio, abbiamo introdotto gli scambi incrociati a catena a causa di una mia esigenza personale. Questa è la verità.
Ma presto mi sono reso conto che non era solo una mia esigenza: anche molti altri erano alla ricerca di un'esperienza senza soluzione di continuità. Avevo un piano per guadagnare un reddito passivo investendo in immobili tokenizzati.
A Dubai puoi già trovare alcune aziende che lo offrono. Utilizzo un'azienda statunitense con 20 anni di presenza sul mercato. Hanno iniziato a tokenizzare il settore immobiliare circa cinque anni fa.
Ricevo pagamenti di reddito passivo ogni settimana in USDC e desidero spenderli. Ad esempio, vorrei comprarci un caffè, ma non è così facile. Spesso è necessario depositare il denaro su Coinbase, quindi incassarlo in euro, dollari USA o dirham.
Quindi abbiamo pensato: perché non collaborare con qualcuno che offre già carte crittografiche come soluzione white label?
In questo modo, possiamo collaborare con le banche e coprire regioni come l’Unione Europea e il Regno Unito. Credo che gli Stati Uniti seguiranno presto e stiamo anche cercando partner negli Emirati Arabi Uniti e in altre aree.
A 1inch stiamo anche ricercando attivamente l'intelligenza artificiale. Stiamo attualmente sviluppando un nuovo prodotto di aggregazione, qualcosa che potrebbe anche essere lanciato sotto un sottomarchio incentrato fortemente sull'intelligenza artificiale.
Grandi annunci sono all'orizzonte: quello a cui stiamo assistendo ora è solo l'inizio.
Adozione normativa, strumenti di sicurezza e mantenimento della decentralizzazione
A 1 pollice diamo priorità alla sicurezza e all'incolumità dell'utente. Ecco perché fin dall'inizio abbiamo condotto controlli di sicurezza approfonditi.
Collaboriamo anche con società di sicurezza partner che ci supportano in questo sforzo. Inoltre, abbiamo creato un prodotto che offriamo a integratori e partner per aiutare a prevenire truffe e frodi .
Ci consente di rilevare quale portafoglio è connesso e se c'è un trasferimento di risorse a un indirizzo specifico.
Possiamo identificare se un portafoglio è associato a hacker o truffatori, soprattutto se è stato contrassegnato o tracciato.
Ad esempio, le società di sicurezza come TRM Labs possono determinare se un portafoglio appartiene a un attore malintenzionato, magari un hacker, un individuo sanzionato o persino qualcuno collegato alla Corea del Nord.
Prendiamo molto sul serio questa responsabilità. Abbiamo costruito la nostra API e il nostro servizio software attorno a questo, ed è integrato nel Portafoglio da 1 pollice, un portafoglio non custodito, nonché nella nostra dApp e nell'interfaccia di scambio.
Governance di DAO e costruzione della fiducia nella comunità
I DAO sono ancora in qualche modo sperimentali. Tuttavia, diversi progetti, come Curve , MakerDAO, Compound e persino Chainlink, hanno comunità forti.
Naturalmente, ci sono alcune sfide. Partecipano molte persone, ma non tutte sono esperte. Detto questo, il modello DAO si sta evolvendo .
Stiamo ora vedendo che le DAO iniziano ad assumere aziende professionali specializzate nella gestione delle risorse, nell'elaborazione delle richieste di sovvenzione e nella gestione delle proposte, sia per modificare le impostazioni del protocollo che per perfezionare la strategia complessiva della DAO. Le cose stanno migliorando.
Personalmente, mi piacerebbe vedere più persone partecipare attivamente alle DAO in modo da poter continuare a costruire e innovare.
Per quanto riguarda 1inch, la DAO fornisce sovvenzioni per supportare lo sviluppo sulla rete 1inch, ad esempio finanziando progetti che contribuiscono alla crescita della rete o supportando i contributori che desiderano lavorare a tempo pieno sull'ecosistema.
Alcuni di loro ricevono sovvenzioni annuali per sviluppare prodotti o sottoprogetti specifici.
Integrazione di Solana e il percorso verso la liquidità cross-chain
Siamo entusiasti di annunciare l' integrazione di Solana : questo è un pezzo di un puzzle molto più ampio e un importante passo avanti per noi.
Aggiungendo un'altra catena, continuiamo a migliorare l'esperienza dell'utente, consentendo agli utenti di concentrarsi meno sulla rete che utilizzano e di più sulle risorse che desiderano scambiare. L’obiettivo è l’interoperabilità senza soluzione di continuità tra le reti.
Abbiamo in programma di integrare più blockchain, tra cui Bitcoin, Sui, Aptos e altri attualmente di tendenza o scambiati attivamente su scambi centralizzati. Che si tratti di monete simili a Bitcoin o di protocolli più recenti come Sui e Aptos, miriamo a supportare il maggior numero possibile di risorse.
La nostra visione è unificare la liquidità attraverso le catene e offrire un'esperienza davvero fluida agli utenti.
Roadmap di espansione: integrazione di Bitcoin e altre catene
Bitcoin è il prossimo. C'è un'enorme quantità di Bitcoin là fuori : rappresenta il più grande bacino di liquidità nell'intero spazio crittografico. Ecco perché stiamo pianificando di integrare Bitcoin per scambi senza interruzioni.
Gli utenti potranno acquistare Bitcoin reali e ricevere Bitcoin reali, senza dover consegnare i propri soldi a terzi e sperare semplicemente di ottenere in cambio i propri BTC.
Sarà un programma peer-to-peer senza fiducia, senza singoli punti di errore. Il contratto intelligente farà esattamente ciò per cui è stato progettato.
Dopo Bitcoin, ci concentreremo sull’integrazione di altre blockchain ad alte prestazioni come Sui, Aptos e altre.
Il co-fondatore post 1inch parla dell'integrazione di Solana, dell'obiettivo Bitcoin e del futuro multi-catena della DeFi è apparso per la prima volta su BeInCrypto .