Il controllo finanziario statunitense ha recentemente invitato tutte le istituzioni finanziarie a essere trasparenti in merito alle elusioni delle sanzioni da parte di russi e bielorussi che utilizzano le criptovalute .
Il Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) ha lanciato un avviso a tutte le istituzioni finanziarie americane affinché siano alla ricerca di eventuali tentativi compiuti dalla Federazione Russa per evitare le sanzioni di vasta portata impostele in seguito all'invasione russa dell'Ucraina.
"Di fronte alla crescente pressione economica sulla Russia, è di vitale importanza che le istituzioni finanziarie statunitensi siano vigili sulla potenziale elusione delle sanzioni russe, anche da parte di attori statali e oligarchi", ha affermato il direttore ad interim di FinCEN Him Das.
Ha aggiunto: "Sebbene non abbiamo assistito a un'evasione diffusa delle nostre sanzioni utilizzando metodi come la criptovaluta, la tempestiva segnalazione di attività sospette contribuisce alla nostra sicurezza nazionale e ai nostri sforzi per sostenere l'Ucraina e il suo popolo".
Le regole BSA sulla segnalazione devono entrare in vigore
Mentre l'evasione delle sanzioni all'ingrosso tramite criptovaluta da parte della Federazione Russa incontrerà barriere di liquidità, gli scambi di criptovaluta e altre istituzioni finanziarie potrebbero assistere a transazioni tentate o completate che coinvolgono criptovalute o altre attività di asset digitali da parte di persone di interesse russe e bielorusse. Gli scambi di criptovaluta e altri istituti finanziari sono considerati attività di servizi monetari, rientranti nel Bank Secrecy Act, che li obbliga a rivelare tempestivamente attività sospette associate all'evasione delle sanzioni.
Le transazioni in criptovaluta sono soggette alle stesse regole antiriciclaggio/contrastazione del finanziamento del terrorismo/controproliferazione (AML/CFT/CP) e alle stesse regole di conformità alle sanzioni delle transazioni fiat. In base all'ordine esecutivo 14024, l'Ufficio del Tesoro per il controllo dei beni esteri (OFAC) ha imposto numerose sanzioni significative contro il settore finanziario della Federazione Russa.
Le sanzioni vengono imposte a chi insiste per operare nel settore finanziario. Impongono divieti di elaborazione dei pagamenti ad alcune istituzioni finanziarie russe, bloccano alcune istituzioni finanziarie russe e vietano la garanzia del debito e del capitale proprio per alcune entità russe. L'OFAC ha imposto ulteriori sanzioni al presidente russo Vladimir Putin e al ministro degli Affari esteri Sergei Lavrov.
FinCEN consiglia alle aziende di trasmettitori di denaro di essere consapevoli di alcune bandiere rosse. Più specificamente, quando le transazioni di un cliente sono collegate a indirizzi di portafoglio di criptovaluta trovati nell'elenco dei cittadini appositamente designati e delle persone bloccate dell'OFAC o quando utilizzano uno scambio o un'attività di servizi di denaro domiciliata all'estero in una giurisdizione ad alto rischio con AML/CFT/CP noto scappatoie, comprese sufficienti politiche di conoscenza del cliente.
Quando un cliente riceve criptovaluta da un portafoglio esterno ed esegue istantaneamente molte transazioni rapide senza uno schema apparente, seguite da una transazione che preleva fondi dalla piattaforma, potrebbe essere indicativo di qualcuno che cerca di offuscare le operazioni e quando un cliente trasferisce fondi che coinvolgono un bicchiere come TornadoCash, questo è un sicuro indicatore di attività sospetta.
È improbabile che la Russia utilizzi le criptovalute
Come accennato in precedenza, la liquidità disponibile attraverso molti scambi non supera i $ 200.000 sulla coppia BTC-Ruble, che è una piccola frazione del prodotto interno lordo russo.
Inoltre, il CEO di Binance Changpeng Zhao ha dissipato i timori che il Cremlino possa utilizzare le criptovalute per evitare sanzioni, affermando che "le criptovalute sono troppo piccole per la Russia". Anche la capitalizzazione di mercato di Monero, valuta per la privacy, di $ 3 miliardi impallidisce rispetto al PIL russo di $ 1,5 trilioni.
Il post La paura di usare le criptovalute per eludere le sanzioni spinge la FinCEN ad allertare le istituzioni finanziarie è apparso per la prima volta su BeInCrypto .