L'exchange di criptovalute KuCoin con sede alle Seychelles si è dichiarato colpevole di aver condotto un'attività di trasmissione di denaro senza licenza. Secondo l'accordo, KuCoin rischia sanzioni pecuniarie per oltre 297 milioni di dollari, che includono una confisca di 184,5 milioni di dollari e una multa di 112,9 milioni di dollari.
KuCoin sospenderà inoltre le sue attività sul mercato statunitense per due anni. I fondatori Michael Gan ed Eric Tang rinunceranno a 2,7 milioni di dollari e si ritireranno completamente dalla leadership della società secondo i termini di un accordo di prosecuzione differita.
L'AML e il KYC di KuCoin scadono
I documenti del tribunale rivelano che KuCoin è stato fondato intorno a settembre 2017 ed è cresciuto fino a diventare uno dei più grandi scambi di criptovaluta a livello globale, servendo oltre 30 milioni di clienti con miliardi di volumi di scambi giornalieri. Dalla sua nascita fino a marzo 2024, KuCoin ha servito circa 1,5 milioni di utenti statunitensi e ha guadagnato da loro almeno 184,5 milioni di dollari in commissioni.
In qualità di trasmettitore di denaro, KuCoin è stato tenuto a seguire il Bank Secrecy Act, che richiede il mantenimento di un programma antiriciclaggio (AML) sufficiente e l'esecuzione di verifiche di conoscenza del cliente (KYC).
Nonostante i suoi obblighi e la significativa presenza degli Stati Uniti, il Dipartimento di Giustizia ha affermato che KuCoin non è riuscita a stabilire un programma KYC adeguato. Fino a luglio 2023, la piattaforma non richiedeva agli utenti di fornire informazioni identificative e i dipendenti KuCoin dichiaravano pubblicamente sui social media che KYC era facoltativo, rispondendo anche ai post di clienti con sede negli Stati Uniti.
Nell'agosto 2023, KuCoin ha introdotto il KYC obbligatorio per i nuovi clienti e gli utenti esistenti che desideravano utilizzare attivamente i suoi servizi. Tuttavia, la piattaforma non ha imposto questi requisiti agli utenti esistenti che cercavano solo di ritirare o chiudere posizioni, il che costituiva un requisito di conformità.
Inoltre, il Dipartimento di Giustizia ha aggiunto che KuCoin non si è registrata presso FinCEN come azienda di trasmissione di denaro e non ha presentato alcuna segnalazione obbligatoria di attività sospette.
Commentando lo sviluppo, il procuratore americano Danielle R. Sassoon ha detto:
“Per anni, KuCoin ha evitato di attuare le necessarie politiche antiriciclaggio progettate per identificare attori criminali e prevenire transazioni illecite. Di conseguenza, KuCoin è stato utilizzato per facilitare transazioni sospette del valore di miliardi di dollari e per trasmettere proventi potenzialmente criminali, compresi i proventi provenienti dai mercati della darknet e da malware, ransomware e schemi di frode.
Dichiarazione di KuCoin
Nonostante le sfide normative negli Stati Uniti, KuCoin ha assicurato che le sue operazioni in altri mercati non restrittivi rimarranno inalterate.
Nel frattempo, in una dichiarazione a CryptoPotato , Gan ha descritto l'accordo come "un risultato favorevole" e ha annunciato che il responsabile legale di KuCoin, BC Wong, assumerà il ruolo di CEO.
Ha anche affermato che il Dipartimento di Giustizia ha ritirato tutte le accuse contro se stesso e Tang dopo aver soddisfatto determinate condizioni e ha affermato che l'ultima risoluzione apporta chiarezza allo scambio di criptovalute.
Il post KuCoin si dichiara colpevole di operazione di trasferimento di denaro senza licenza e rischia una sanzione di 300 milioni di dollari è apparso per la prima volta su CryptoPotato .