L'Unità di informazione finanziaria (FIU) della Corea del Sud ha emesso un avviso di sospensione a Upbit. Il governo ha accusato il più grande exchange di criptovalute della nazione di violare le normative Know Your Customer (KYC) e antiriciclaggio (AML).
Secondo i rapporti, l’exchange ha tempo fino al 20 gennaio per rispondere. Le decisioni finali sulle potenziali sanzioni sono attese per il 21 gennaio.
Questa non è stata una sorpresa per i trader di criptovalute sudcoreani o per l’exchange. Il 9 gennaio, come riportato dal quotidiano locale Maeil Business, la FIU ha avvertito Upbit di una possibile sospensione fino a sei mesi.
Sebbene la sospensione impedirebbe alla piattaforma di accogliere nuovi trader, agli utenti esistenti sarebbe comunque consentito fare trading.
Le indagini della UIF su Upbit potrebbero sanzionare multe
Secondo quanto riferito, i risultati del regolatore collegano Upbit a numerose violazioni KYC. Ciò potrebbe portare a multe per un totale di 35,8 miliardi di won coreani (24.559.243 dollari).
Oltre alle violazioni KYC, la FIU sta esaminando se la piattaforma di trading di criptovalute sia coinvolta in transazioni con società di criptovalute estere non registrate. Secondo le autorità, ciò non è conforme alle norme finanziarie della Corea del Sud.
Secondo quanto riferito, i risultati del regolatore indicano circa 700.000 casi in cui Upbit non è riuscita a implementare correttamente le procedure KYC. Ai sensi dello Specific Financial Transaction Information Act, ogni violazione può comportare multe fino a 100 milioni di won coreani (circa 71.500 dollari).
Upbit ha accennato all'identificazione proattiva degli scambi esteri non registrati. Tuttavia, si insiste sul fatto che non vi era alcuna intenzione deliberata di violare la legge.
Inoltre, il rinnovo della licenza dell'exchange è sospeso dall'ottobre 2024. Le autorità sudcoreane hanno dichiarato di aver bisogno di ulteriore tempo per indagare su una serie di sospette violazioni KYC prima di prendere una decisione definitiva sulla licenza.
Qualora la sospensione dovesse andare in porto, complicherebbe ulteriormente il processo di rinnovo, lasciando le operazioni della borsa in una posizione incerta.
I legami finanziari con le banche virtuali sollevano preoccupazioni
L'anno scorso, la Financial Services Commission (FSC) ha annunciato un'indagine sulla posizione dominante di Upbit sul mercato. La posizione dominante dell'exchange rappresenta circa il 70% del volume degli scambi di asset digitali della nazione.
Il presidente dell'FSC Kim Byung-hwan ha confermato l'indagine. Ha esortato le autorità a garantire che gli scambi rispettino gli standard di concorrenza leale.
Le indagini si sono estese al rapporto di Upbit con K Bank, la prima banca esclusivamente Internet della Corea del Sud. Il legislatore Lee Kang-il, che ha portato la questione all'attenzione delle autorità di regolamentazione, ha rivelato che i depositi Upbit rappresentano 4 trilioni di won ($ 2.741.669.608) dei 22 trilioni di won della K Bank ($ 15.079.182.844) in totale.
Ciò rappresenta quasi il 20% delle partecipazioni della banca. Lee ha avvertito che le interruzioni delle operazioni di Upbit potrebbero potenzialmente innescare una corsa agli sportelli contro K Bank.
Kim Byoung-hwan ha affrontato queste preoccupazioni. Ha osservato che il Comitato per le risorse virtuali, incaricato di supervisionare il mercato delle criptovalute, effettuerà una revisione approfondita della posizione dominante di Upbit sul mercato. Esaminerebbero anche il coinvolgimento di K Bank nel supporto della piattaforma.
Lee ha anche criticato K Bank per aver offerto un tasso di interesse insostenibile del 2,1% sui depositi dei clienti Upbit. Ha sostenuto che gli stretti legami finanziari tra le due istituzioni contraddicono il principio della Corea del Sud di separare finanza e industria.
FSC aggiungerà ulteriori leggi al quadro normativo crittografico
Passando ad altre notizie, l'FSC, che è il principale regolatore finanziario della Corea del Sud, ha avviato le discussioni per elaborare un seguito al suo quadro normativo sulle criptovalute. Secondo i rapporti locali , le autorità prevedono che la nuova legislazione venga introdotta nella seconda metà del 2025.
I membri dell'FSC si sono incontrati di recente per delineare le priorità del prossimo disegno di legge. Il vicepresidente Kim So-young ha parlato della tendenza globale verso normative crittografiche più severe. Ha ribadito l’importanza della protezione degli investitori e della risoluzione delle rimanenti incertezze normative.
Il quadro normativo iniziale del Paese è stato emanato nel luglio dello scorso anno, dopo la sua approvazione nel 2022. Era mirato principalmente a proteggere gli investitori. Tra le sue disposizioni principali c'era l'obbligo per gli scambi di archiviare almeno l'80% dei depositi crittografici degli utenti in portafogli freddi separati per "controllare" i rischi di cattiva gestione delle risorse.
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