La Banca di Russia sta sviluppando una nuova piattaforma centralizzata per identificare e limitare il commercio di criptovalute over-the-counter (OTC).
Secondo Bogdan Shablya, capo del servizio di monitoraggio finanziario e controllo valutario della banca centrale, il sistema prenderà di mira specificamente le persone che prestano i loro conti bancari e le loro carte per transazioni legate alle criptovalute, siti pirati, farmacie e casinò online, noti come “contagocce” o “muli”.
Secondo i media RBC , la piattaforma rappresenta il primo tentativo coordinato da parte delle autorità russe di identificare e bloccare sistematicamente il trading OTC di criptovalute a livello bancario.
Mentre gli sforzi precedenti si concentravano sul monitoraggio delle transazioni sospette all’interno delle singole banche, questo nuovo sistema creerà un database unificato accessibile a tutti gli istituti finanziari russi. La mossa arriva quando le autorità russe stimano che gli scambi di criptovaluta rappresentino uno dei segmenti più ampi che utilizzano queste reti bancarie informali.
Mirare all'infrastruttura OTC crittografica
La nuova piattaforma di monitoraggio della Banca di Russia rappresenta un approccio sofisticato per interrompere le reti di scambio di criptovalute. Fondamentalmente, il sistema creerà un database centralizzato che traccerà le persone sospettate di operare come facilitatori di transazioni di criptovaluta.
Questi "dropper" gestiscono in genere più conti bancari tra diverse istituzioni per elaborare operazioni di criptovalute OTC, rendendoli difficili da identificare attraverso i tradizionali sistemi di monitoraggio bancario. La tecnologia principale della piattaforma risiede nella sua capacità di condividere informazioni in tempo reale tra tutti gli istituti bancari russi.
Quando un individuo tenta di aprire un nuovo conto bancario, il sistema incrocerà automaticamente le sue informazioni con il database centrale di noti facilitatori di criptovalute. Le banche riceveranno avvisi immediati sui richiedenti sospetti, consentendo loro di intraprendere azioni preventive prima che i conti possano essere utilizzati per queste transazioni.
Secondo Shblya, il sistema attuale ha identificato circa 700.000 persone coinvolte nel facilitare transazioni non ufficiali. La piattaforma mira ad affrontare una delle principali debolezze dei controlli esistenti, per cui i trader potevano semplicemente aprire nuovi conti presso banche diverse dopo essere stati segnalati da un istituto.
La portata delle operazioni di rilascio
La portata delle operazioni bancarie illecite in Russia appare maggiore di quanto precedentemente stimato. Secondo i dati della banca centrale, circa 10 milioni di cittadini russi hanno effettuato bonifici su conti identificati come carte “contagocce”.
Ciò sta accadendo anche se molti di questi individui potrebbero non essere consapevoli di partecipare a transazioni crittografiche non ufficiali. Mentre nei primi nove mesi del 2024 le tradizionali attività bancarie sospette tramite conti aziendali sono scese a 5 miliardi di rubli, nello stesso periodo le transazioni tramite conti individuali “dropper” hanno raggiunto i 39 miliardi di rubli.
La cifra attuale rappresenta un notevole aumento rispetto agli anni precedenti, con un volume in crescita da 37 miliardi di rubli nel 2022 a 44,9 miliardi di rubli nel 2023. I funzionari bancari notano che gli scambi di criptovalute rappresentano uno dei principali motori di questa attività, insieme al gioco d'azzardo online e ad altri servizi digitali. servizi.
Implicazioni per il mercato russo delle criptovalute
L’introduzione di questa piattaforma di monitoraggio centralizzata rappresenta un cambiamento importante nel modo in cui i russi potranno accedere ai mercati delle criptovalute. Prendendo di mira l'infrastruttura bancaria che supporta il trading OTC, la banca centrale prevede di ridurre le transazioni crittografiche non ufficiali canalizzando al contempo il trading di asset digitali attraverso canali approvati.
L’impatto immediato probabilmente costringerà ad abbandonare i tradizionali metodi di negoziazione OTC basati sulle banche. Poiché la piattaforma rende sempre più difficile l'utilizzo di conti bancari personali per transazioni crittografiche, i trader potrebbero dover esplorare metodi alternativi o spostarsi verso piattaforme ufficialmente autorizzate.
Guardando al futuro, l’implementazione della piattaforma potrebbe accelerare lo sviluppo dell’infrastruttura regolamentata delle criptovalute russe. Tuttavia, la banca centrale mantiene la sua posizione cauta nei confronti delle criptovalute.
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