Il Financial Crime Investigation Service (FNTT) ha annunciato una multa in due parti inflitta a Payeer per aver violato le sanzioni internazionali (8,23 milioni di euro) e le leggi antiriciclaggio (1,06 milioni di euro). Il rapporto afferma che le indagini sono iniziate nel 2023 e hanno scoperto che Payeer consentiva transazioni in rubli attraverso banche russe sanzionate dall'Unione Europea.
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Secondo il rapporto dell'agenzia lituana, Payeer non ha rivelato l'identità dei suoi clienti per garantire che i servizi non fossero offerti a individui, istituzioni o paesi sanzionati. La FNTT ha affermato che i conti interessati dovevano essere chiusi, i fondi smaltiti e le relative risorse economiche sospese.
Payeer è diventato un ladro per quasi 2 anni
Le indagini della FNTT hanno stabilito che le attività illegali di Payeer erano in corso da più di 18 mesi. L'agenzia ha rivelato che Payeer ha acquisito circa 213.000 clienti e che i ricavi della società hanno raggiunto più di 164 milioni di euro durante questo periodo.
La Lituania ha inflitto una multa record di 9,3 milioni di euro all'exchange di criptovalute Payeer per aver violato le sanzioni contro la Russia. Ha consentito ai russi di trasferire denaro alle banche russe sanzionate e viceversa. https://t.co/4M92NyVpNE
— Stanimir Dobrev (@delfoo) 10 luglio 2024
Secondo il rapporto del Financial Crime Investigation Service, l'ispezione e l'analisi delle sue informazioni da parte di Payeer sono state effettuate nel 2023. L'agenzia ha rivelato che Payeer "UAB", registrato in Lituania, ha iniziato le sue operazioni nel 2023 dopo che il suo predecessore registrato in Estonia, Payeer, aveva il suo Licenza VASP revocata.
Dopo che la Commissione per l'implementazione delle sanzioni internazionali della FNTT ha valutato il materiale raccolto, ha scoperto che Payeer UAB aveva rilevato la piattaforma crittografica Payeer.com. Il rapporto affermava che la piattaforma consentiva ai clienti russi di effettuare transazioni con rubli attraverso le banche russe sanzionate dall'UE.
Citando il rapporto, la FNTT ha affermato: "In Lituania, la società è stata probabilmente fondata per continuare le attività di Payeer, che sono incompatibili con le sanzioni internazionali".
Le violazioni del pagatore sono andate oltre i requisiti “formali” – FNTT
Secondo la FNTT, Payeer ha violato “non solo i requisiti formali ma anche quelli essenziali della legge e dei regolamenti”. Il rapporto dell'agenzia ha rivelato che Payeer "intenzionalmente" non è riuscito a verificare e determinare l'identità dei propri clienti per proteggere le proprie entrate.
Il Financial Crime Investigation Service ha affermato che le transazioni effettuate attraverso le banche russe sanzionate non sono mai state interrotte e che Payeer non ha collaborato o spiegato le sue azioni, con conseguente multa di 8,236 milioni di euro.
L'agenzia ha aggiunto che la mancata divulgazione da parte di Payeer delle transazioni dei clienti pari o superiori a 15.000 euro alla FNTT violava le leggi antiriciclaggio. La FNTT ha sostenuto che la valutazione della natura e della portata di tale violazione giustificava una sanzione di 1,06 milioni di euro. Il rapporto riconosce che “Questa è finora la sanzione record imposta dalla FNTT per violazione delle sanzioni internazionali”.
L'agenzia ha sottolineato che le carenze di Payeer erano state registrate nella sua politica interna e nelle procedure di controllo relative alla verifica e all'identificazione dei suoi clienti e beneficiari. Tuttavia, il Financial Crime Investigation Service ha assicurato che Payeer poteva ancora impugnare le decisioni.