Il Consiglio europeo ha emesso un comunicato stampa il 18 gennaio in cui dichiara che il Consiglio europeo e il Parlamento hanno raggiunto un accordo provvisorio su alcuni aspetti di un nuovo pacchetto antiriciclaggio per proteggere i cittadini dell'UE e il sistema finanziario dell'UE.
Regole più severe influenzeranno il settore delle criptovalute
L'accordo provvisorio è destinato a migliorare l'organizzazione dei sistemi nazionali antiriciclaggio in tutta l'UE, colmando eventuali lacune che potrebbero essere sfruttate dai criminali, come si legge nel comunicato stampa:
L’accordo provvisorio su un regolamento antiriciclaggio armonizzerà, per la prima volta, in modo esaustivo le norme in tutta l’UE, chiudendo possibili scappatoie utilizzate dai criminali per riciclare proventi illeciti o finanziare attività terroristiche attraverso il sistema finanziario.
L'accordo amplierà l'elenco delle entità obbligate, che già comprende istituzioni finanziarie, banche, casinò e servizi di gestione patrimoniale, per includere nuovi organismi come commercianti di beni di lusso, squadre e agenti di calcio professionistici e fornitori di servizi crittografici.
Le nuove regole "copriranno la maggior parte del settore delle criptovalute", come spiegato nel comunicato stampa, e obbligheranno tutti i fornitori di servizi di cripto-asset (CASP) a "condurre la due diligence sui propri clienti".
Secondo queste regole, i CASP devono verificare i fatti e le informazioni dei propri clienti e segnalare qualsiasi attività sospetta. Di conseguenza, per mitigare il rischio connesso alle transazioni da portafogli self-hosted, i CASP dovranno applicare misure di due diligence quando un cliente tenta di effettuare transazioni di 1.000 euro (circa 1.090 dollari) o più.
Il Consiglio e il Parlamento hanno inoltre introdotto misure “rafforzate” per quanto riguarda i rapporti di corrispondenza transfrontalieri per i fornitori di servizi di cripto-asset .
Per quanto riguarda i paesi terzi ad alto rischio, tutti i soggetti obbligati devono applicare misure di dovuta diligenza alle transazioni e ai rapporti commerciali che coinvolgono paesi terzi ad alto rischio “le cui carenze nei rispettivi regimi nazionali antiriciclaggio e antiterrorismo li rendono una minaccia per l’integrità del mercato interno dell’UE.”
Vale la pena ricordare che, secondo la nuova serie di regole, l'Unità di informazione finanziaria (UIF) avrà "accesso immediato e diretto alle informazioni finanziarie, amministrative e delle forze dell'ordine", comprese le informazioni sui trasferimenti di fondi e sui trasferimenti di criptovalute.
Gli sforzi dell'Unione Europea contro l'antiriciclaggio
Nel corso dell’anno, l’UE si è adoperata per regolamentare i servizi crittografici e offrire una serie completa di regole per vigilare sul nascente settore.
In particolare, il regolamento sui mercati delle cripto-attività (MiCA) , che sarà pienamente applicato nel dicembre del 2024, è entrato in vigore nel giugno 2023 dopo il voto del Parlamento europeo alla fine del 2022. Il regolamento è stato progettato per mantenere la stabilità finanziaria e proteggere gli investitori nei paesi dell’UE.
Se approvata, l'attuazione dell'accordo antiriciclaggio dovrebbe migliorare gli sforzi dei paesi dell'UE contro il riciclaggio di denaro e il finanziamento di organizzazioni terroristiche, come ha dichiarato nel comunicato stampa il ministro delle Finanze belga Vincent Van Peteghem:
Migliorerà il modo in cui i sistemi nazionali contro il riciclaggio di denaro e il finanziamento del terrorismo sono organizzati e interagiscono. Ciò garantirà che i truffatori, la criminalità organizzata e i terroristi non avranno più spazio per legittimare i loro proventi attraverso il sistema finanziario.
