Le aziende nel settore delle criptovalute sentono l'onere della conformità. Un nuovo studio SmartSearch mostra che il 69% esprime preoccupazione per la possibilità di violare le normative antiriciclaggio (AML). E di portare ancora più danni finanziari e reputazionali a un settore assediato.
Le preoccupazioni sono pervasive. Inoltre, quasi un intervistato su cinque (17%) afferma di essere "molto preoccupato" per la solidità delle proprie procedure di conformità.
Conformità AML che causa ansia in Crypto
Il nuovo sondaggio condotto su 500 responsabili delle decisioni di conformità in banche, banche sfidanti, piattaforme crittografiche, promotori immobiliari e punti vendita di giochi rivela una seria ansia di rimanere in linea con le procedure antiriciclaggio.
Nella maggior parte delle giurisdizioni, i governi richiedono alle aziende che trattano criptovalute di verificare l'identità delle persone con cui effettuano transazioni. Include anche controlli di due diligence sui clienti che utilizzano i loro servizi.
Questi regolamenti sono stati una pratica standard per decenni in tutto il mondo. Tuttavia, la loro implementazione nelle criptovalute è in conflitto con le sue presunte origini come sistema finanziario basato sulla privacy.
Molte società di crittografia ammettono anche di fare affidamento su processi manuali imperfetti per la verifica del cliente. Il sondaggio ha rilevato che il 25% degli scambi di criptovalute e il 42% dei trader OTC credono erroneamente che i caricamenti di documenti ufficiali non verificati come passaporti o patenti di guida forniscano prove sufficienti dell'autenticità del cliente.
In realtà, questi documenti possono essere facilmente falsificati, esponendo le aziende proprio alle violazioni che temono.
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I responsabili politici hanno reso le regole antiriciclaggio progressivamente più severe in tutto il mondo negli ultimi anni. Il mese scorso, l'UE ha rafforzato le sue misure antiriciclaggio per includere i trasferimenti di criptovalute.
Le nuove regole richiedono ai fornitori di servizi di criptovalute di raccogliere e condividere le informazioni del mittente e del beneficiario. Le regole si applicano a tutte le transazioni, indipendentemente dall'importo. Elisabeth Svantesson, ministro delle finanze svedese, ha definito la mossa una cattiva notizia per i criptocriminali.
Caria Wei, CEO e co-fondatrice di NUVO, riconosce che i requisiti AML possono rappresentare una sfida per la crescita dell'azienda, ma ritiene che il processo non debba essere gravoso.
"I nuovi progressi tecnologici, come le prove a conoscenza zero (ZKP), stanno iniziando ad alleggerire questo onere consentendo la convalida delle informazioni senza rivelarle", ha detto Wei a BeInCrypto. "Soddisfacendo così i requisiti KYC senza compromettere la privacy degli utenti."
Usa prove a conoscenza zero per la privacy
Wei ritiene che l'aspettativa che gli standard AML/KYC si allineino con quelli di TradFi non sia irragionevole.
“Ma deve tenere conto della natura unica dello spazio crittografico: il suo decentramento, lo pseudonimo e le operazioni transfrontaliere. In risposta, alcune soluzioni utilizzano il concetto di "identità autonoma" per aiutare gli utenti a controllare le proprie identità digitali condividendo i dati necessari con le autorità, mantenendo l'equilibrio tra privacy e conformità", ha aggiunto.
Christopher Grilhault des Fontaines, co-fondatore e COO di Dfns, ha dichiarato a BeInCrypto che i professionisti della conformità dovrebbero sfruttare l'esclusiva suite di tecnologia a loro disposizione. E ottieni input dalle società di analisi blockchain.
"Utilizzando esperti che esaminano le interazioni sulla catena, le aziende possono avere un'idea migliore – una diagnostica, in tempo reale, se vuoi – di tutte le transazioni affiliate a qualsiasi progetto di asset digitale con cui stanno lavorando", ha affermato.
“Dopotutto, inerente alle blockchain è la massima trasparenza. Quindi superare i problemi legati all'AML potrebbe effettivamente essere più facile nel mondo digitale. Ciò di cui c'è soprattutto bisogno è un regime normativo più ampio che promuova l'innovazione promuovendo al contempo strumenti e attività che prevengano attività illecite”, ha aggiunto des Fontaines.
Il postPreoccupazioni per le violazioni AML affliggono due terzi delle società crittografiche, i risultati dello studio sono apparsi per la prima volta su BeInCrypto .