In un comunicato stampa del 15 giugno 2023, la Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC) ha affermato che l'exchange di criptovalute OKCoin USA Inc ha violato il Federal Deposit Insurance Act rilasciando dichiarazioni false e fuorvianti riguardo al suo stato assicurato con la FDIC sul suo sito Web e in un post sui social.
Attraverso una lettera di cessazione e desistenza, la FDIC ha chiesto a OKCoin di affrontare quelle che ha definito dichiarazioni false e fuorvianti. La FDIC ha affermato che OkCoin ha affermato di offrire un'assicurazione FDIC sui depositi in USD per i suoi clienti statunitensi.
La FDIC ha affermato che le dichiarazioni di OkCoin erano probabilmente fuorvianti e potenzialmente dannose per i consumatori. La FDIC ha richiesto a OKCoin di rimuovere immediatamente tutte le informazioni, rappresentazioni o riferimenti che suggeriscono che OKCoin è assicurato dalla FDIC.
La FDIC ha concesso a OKCoin 15 giorni lavorativi dal ricevimento della sua lettera di cessazione e desistenza per fornire conferma scritta di aver compilato completamente. Altre società che hanno ricevuto ordini di cessazione e desistenza dalla FDIC il 15 giugno 2023 sono state Bodega (Bodega Importadora de Pallets) e Money Avenue, LLC.
La FDIC ha emesso diverse lettere di cessazione e desistenza in passato alle aziende che contravvengono al Federal Deposit Insurance Act che vieta a qualsiasi persona o entità di rappresentare o implicare che un deposito non assicurato sia assicurato ai sensi della legge FDI.
Nell'agosto 2022, la FDIC ha emesso lettere chiedendo a cinque società (Cryptonews.com, Cryptosec.info, SmartAsset.com, FTX.US e FDICCrypto.com) e ai loro funzionari, direttori e dipendenti di smettere di fare dichiarazioni false e fuorvianti su FDIC assicurazione del deposito.
Nel luglio 2022, la FDIC ha emesso una lettera di cessazione e desistenza a Voyager Digital, LLC e alle sue entità correlate per aver rilasciato dichiarazioni false e fuorvianti riguardanti lo stato di assicurazione dei depositi di Voyager.
Nella lettera a Voyager, la FDIC ha affermato che Voyager aveva rilasciato varie dichiarazioni sul suo sito Web, app mobile e account di social media, suggerendo che fosse assicurata dalla FDIC e che la FDIC avesse assicurato i clienti contro il fallimento di Voyager.
Secondo le nuove regole condivise dalla Financial Conduct Authority (FCA) del Regno Unito in un comunicato stampa dell'8 giugno 2023, la FCA ha chiesto alle società di criptovalute di garantire agli investitori le conoscenze e l'esperienza adeguate per investire in criptovalute.
La FCA ha consigliato alle società di criptovalute che commercializzano criptovalute ai consumatori del Regno Unito di offrire un periodo di riflessione agli investitori alle prime armi per offrire maggiore protezione ai consumatori. La protezione dei consumatori è al centro della formazione dei regolamenti sulle criptovalute.
La FCA ha inoltre chiesto alle aziende che promuovono le criptovalute di utilizzare pubblicità trasparenti ed eque e di mettere in atto chiari avvisi di rischio che non siano fuorvianti. La FCA ha chiesto maggiori indicazioni per le aziende che pubblicizzano criptovalute ai consumatori del Regno Unito.
La condotta delle società di criptovalute rimane sotto controllo da parte delle autorità di regolamentazione finanziaria e dei cani da guardia.