NatWest, una delle più grandi banche del Regno Unito, ha ora implementato una nuova politica che richiede ai clienti di fornire un preavviso per i prelievi di contanti, compresi quelli dalle piattaforme di criptovaluta, superiori a £ 2000.
NatWest Bank impone limiti al prelievo di criptovalute
Secondo un avviso sulla porta della banca, i clienti che richiedono "grandi somme", che sono £ 2.000 e oltre, sono tenuti a dare un preavviso di 24 ore prima di poter accedere ai propri fondi.
In alcuni casi, i clienti sarebbero anche tenuti a fornire una spiegazione e una documentazione sulla natura delle loro operazioni previste, e un'adeguata "documentazione" dovrebbe essere fornita. La documentazione includerebbe la carta di debito e il pin, una carta d'identità valida e le fatture di pagamento ove necessario.
L'avviso precisava inoltre che la preventiva comunicazione alla banca non costituisce autorizzazione al prelievo dei propri fondi. Se la filiale non è "soddisfatta" della spiegazione e della documentazione fornita, la filiale è autorizzata a rifiutare la transazione del cliente, rifiutandogli di prelevare i fondi.
Secondo la banca, la logica alla base di tali sviluppi è quella di "mantenere i clienti al sicuro", il che porta a mettere in discussione la precedente logica sollevata dalla banca all'indomani del crollo della Silicon Valley Bank (SVB), chiedendo se lo spazio crittografico fosse ingiustamente accusati dei fallimenti della banca tradizionale.
Il limite sarà trasversale e avrà un impatto sui clienti che utilizzano la banca per effettuare transazioni con i principali exchange di criptovalute e desiderano incassare, tramite bonifici bancari, monete come Bitcoin e altri.
La banca NatWest ha già affrontato il controllo dei media durante il crollo di SVB quando ha imposto limiti giornalieri alle transazioni e proteggendo i clienti da potenziali truffe crittografiche come motivazione. La banca ha giustificato queste restrizioni evidenziando l'uso della criptovaluta da parte dei criminali informatici, ma eventi recenti hanno messo in dubbio le loro giustificazioni.
Oltre a sollevare dubbi, lo sviluppo ha anche sollevato preoccupazioni per l'eccessivo controllo imposto ai clienti che vogliono accedere ai propri fondi, sostenendo la speculazione che NatWest stia fallendo e che la "giustificazione crittografica" fosse una comoda scusa.
NatWest stabilisce un limite giornaliero di £ 1.000
Settimane prima, nel marzo 2023, NatWest ha introdotto un limite giornaliero di £ 1.000 e un limite di pagamento di 30 giorni di £ 5.000 per gli scambi di criptovaluta. Hanno preso questa decisione citando le perdite di 329 milioni di sterline subite dai consumatori del Regno Unito a causa di truffe crittografiche nell'anno precedente, sostenendo che gli uomini sopra i 35 anni erano un obiettivo demografico per tali truffe.
La mossa di NatWest per "migliorare la protezione dei clienti" contro le attività criminali legate alle criptovalute era comprensibile all'epoca, ma ostacolava anche l'uso legittimo delle criptovalute attraverso scambi crittografici regolamentati, che consentivano agli utenti di entrare e uscire liberamente dai progetti e dallo spazio crittografico .
Ciò ha aumentato la necessità per gli istituti finanziari di cercare l'equilibrio nella protezione dei propri clienti, per garantire che i diritti dei singoli utenti non vengano compromessi e che le innovazioni non vengano soffocate.