La società di prestito di criptovalute in difficoltà Celsius è stata accusata dalla società di software KeyFi di staking, di frode, cattiva gestione dei depositi dei clienti e mancato rispetto di un accordo tra entrambe le parti in una causa intentata a New York.
La causa accusa Celsius di gestire uno schema Ponzi
Jason Stone, il fondatore di KeyFi, ha affermato che Celsius ha utilizzato i fondi dei clienti per manipolare il prezzo del suo token di criptovaluta CEL e ha gestito uno schema Ponzi. Secondo la causa , l'incapacità di Celsius di adempiere agli obblighi di prelievo indicava che la piattaforma era un Ponzi.
“Mentre i clienti cercavano di ritirare i loro depositi di etere, Celsius è stata costretta ad acquistare etere sul mercato aperto a prezzi storicamente alti, subendo pesanti perdite. Di fronte a una crisi di liquidità, Celsius ha iniziato a offrire tassi di interesse a due cifre per attirare nuovi depositanti, i cui fondi sono stati utilizzati per rimborsare i precedenti depositanti e creditori".
In un lungo thread su Twitter dell'account di finanza decentralizzata (DeFi) 0xb1 in cui Stone ha annunciato la sua identità, il CEO di KeyFi ha affermato che l'indirizzo Oxb1 è stato creato nell'agosto 2020 per consentire a Celsius di inviare i depositi dei clienti affinché KeyFi possa gestire e investire.
Prima che entrambe le parti si separassero, Stone ha affermato che KeyFi gestiva quasi $ 2 miliardi di asset, con il valore dell'asset under management (AUM) che aumenterà a oltre $ 800 milioni entro aprile 2021. È interessante notare che il documento del tribunale ha rivelato che KeyFi e Celsius hanno lavorato insieme “senza alcun formale accordo scritto”.
Durante la gestione dei fondi dei clienti, Celsius ha assicurato a KeyFi che il team di gestione del rischio che monitorava le attività di investimento di quest'ultimo stava "coprendo qualsiasi potenziale perdita temporanea dalle nostre attività nei pool di liquidità".
Tuttavia, Stone ha dichiarato che il team ha scoperto più tardi, nel febbraio 2021, che Celsius non ha mantenuto la parola data. Secondo il capo di KeyFi:
“Abbiamo scoperto che Celsius ci aveva mentito. Non stavano proteggendo le nostre attività, né stavano proteggendo le fluttuazioni dei prezzi delle criptovalute. L'intero portafoglio dell'azienda aveva una nuda esposizione al mercato".
Celsius ripaga il debito residuo di MakerDAO
Le operazioni dubbie percepite da Celsius hanno indotto KeyFi a interrompere la sua relazione con la piattaforma di prestito crittografico. Il fondatore di KeyFi ha anche notato che Celsius ha subito una perdita temporanea (IL) dopo che l'azienda è uscita dalle sue posizioni DeFi, incolpando Stone per l'IL.
Inoltre, Stone ha affermato che Celsius deve a KeyFi una notevole somma di denaro senza indicarne l'importo. Il CEO di KeyFi ha affermato di aver intentato causa dopo non essere riuscito a risolvere tranquillamente con Celsius per oltre un anno. Parte del thread afferma :
“Date le speculazioni pubbliche sulla solvibilità dell'azienda e la mia osservazione del debole rapporto di Celsius con la verità, ritengo che sia prudente mettere finalmente le cose in chiaro. Ho intentato un'azione legale contro Celsius per risolvere questo problema una volta per tutte".
Sebbene Celsius non abbia rilasciato alcuna dichiarazione ufficiale in merito alla causa, l'ultimo sviluppo arriva quasi un mese dopo che la società di prestito ha interrotto i prelievi.
Celsius in seguito ha assunto avvocati di ristrutturazione per aiutare a risolvere la sua difficile situazione finanziaria. Come riportato di recente da CryptoPotato , la rete Celsius ha saldato i restanti 41,2 milioni di dollari del suo debito nei confronti di MakerDAO, facendo sì che Maker rilasci 21.962 bitcoin incartati (WBT) per un valore di 448 milioni di dollari.