- Le società di crittografia hanno pagato oltre $ 3 miliardi di multe alle autorità statunitensi da quando Satoshi Nakamoto ha lanciato Bitcoin.
- BlockFi è stato sbattuto con la multa più grande dopo aver pagato $ 100 milioni all'inizio dell'anno.
- Il pagamento delle multe suggerisce che l'industria delle criptovalute non è così non regolamentata come la dipingono i critici.
La US Securities and Exchange Commission (SEC) e la Commodity Futures Trading Commission (CFTC) stanno godendo della quota maggiore di multe pagate dalle società di criptovalute. Da quando l'industria è stata creata nel 2009, le aziende hanno sborsato più di 3 miliardi di dollari.
Un recente rapporto di Elliptic, una società di analisi blockchain, ha rivelato che i regolatori finanziari statunitensi hanno imposto multe per 3,3 miliardi di dollari alle aziende del settore delle criptovalute. Nel 2020, la cifra era di appena 2 miliardi di dollari, ma 18 mesi dopo è quasi raddoppiata grazie ai maggiori tentativi normativi di tenere a freno il settore.
Il rapporto rilevava che la SEC era il più grande esecutore con il 70% di tutte le multe che andavano all'agenzia. La SEC ha colpito BlockFi con una multa di $ 100 milioni per non aver registrato il suo prodotto di prestito.
Il presidente della SEC Gary Gensler ha osservato che la decisione "dimostra la volontà della Commissione di lavorare con le piattaforme crittografiche per determinare come possono essere conformi" alle leggi esistenti. Nel 2020, Telegram è stata colpita con una sanzione di 18,5 milioni di dollari dalla SEC e ha chiesto di restituire 1,2 miliardi di dollari agli investitori per un'offerta non registrata di token digitali.
La Commissione guidata da Gary Gensler ha accennato a ulteriori tentativi di regolamentare il settore delle criptovalute annunciando l'intenzione di raddoppiare le dimensioni della Crypto Assets e della Cyber Unit.
La CFTC segue la SEC con oltre $ 500 milioni di multe inflitte alle società di crittografia dal 2009. La Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) ha addebitato a BitMEX $ 100 milioni per violazioni del Bank Secrecy Act (BSA) mentre l'Office of Foreign Assets Control ha iniziato lasciando il segno nel settore con multe di quasi $ 1 milione.
La maggior parte delle multe riguarda offerte di titoli non registrate, frodi e violazioni del riciclaggio di denaro. Le multe spesso portano la designazione di sanzioni civili, sboccature e restituzioni con l'accordo di Steve Chen del 2017 per accuse di frode che superano i 217 milioni di dollari.
Gli effetti sul settore
Per un settore che ha appena 13 anni, una multa di 3,3 miliardi di dollari è piuttosto preoccupante, ma gli analisti sostengono che sia un segno di crescita. Secondo il co-fondatore di Elliptic, Tom Robinson, "queste sanzioni non hanno rallentato l'industria delle criptovalute", piuttosto, forniscono agli investitori la fiducia per procedere.
Robinson afferma che le multe sono anche un indicatore del miglioramento della regolamentazione nello spazio crittografico. L'industria è stata criticata per avere un quadro normativo poco chiaro per guidarla e si è guadagnata il titolo di "selvaggio West".
“Queste multe dimostrano che le criptovalute sono tutt'altro che regolamentate. Le leggi e i regolamenti esistenti vengono già utilizzati per limitare e penalizzare l'uso illecito di criptovalute", ha affermato Robinson.
La paura delle multe ha portato le aziende a procedere con cautela nei loro rapporti all'interno dello spazio. Ad esempio, Coinbase ha abbandonato un progetto di prestito proposto dopo che la SEC ha minacciato di citare in giudizio l'exchange.