La DTCC (Depository Trust and Clearing Corporation) ha annunciato oggi, 12 maggio, l'adozione del Runtime Environment (CRE) di Chainlink per la sua applicazione blockchain Collateral AppChain. Il lancio del prodotto è previsto per il quarto trimestre del 2026.
La piattaforma Collateral Appchain ha l'obiettivo di automatizzare la determinazione del prezzo e la valutazione delle garanzie, la gestione dei margini e garantire il regolamento 24 ore su 24, 7 giorni su 7. Questo mira a migliorare ulteriormente l'interazione tra i mercati tradizionali e le blockchain.
Nel 2025, DTCC ha gestito transazioni in titoli per un valore di circa 4,7 quadrilioni di dollari, il che ha reso necessaria una piattaforma come Collateral AppChain. La piattaforma fungerà da infrastruttura condivisa per agevolare il trasferimento di garanzie tra fornitori, destinatari e altri soggetti finanziari.
La Collateral AppChain funzionerà su Hyperledger Besu e si baserà sull'utilizzo di smart contract per la tokenizzazione di asset tradizionali, consentendo trasferimenti e regolamenti di garanzie in tempo quasi reale tra istituzioni e fusi orari.
Il CRE di Chainlink verrà integrato nella piattaforma per fornire l'infrastruttura necessaria a coordinare informazioni e flussi di lavoro sia tra le reti blockchain che tra i sistemi finanziari tradizionali. Fungerà da livello dati per la piattaforma, consentendo di espandere nuovi casi d'uso relativi alle garanzie senza dover ricostruire una pipeline di dati o eseguire integrazioni personalizzate per ogni classe di asset o tipo di dato.
Integrazione di Chainlink
Il livello Chainlink gestirà diverse funzioni chiave all'interno di AppChain. Si occuperà di garantire la verifica dell'idoneità e l'ottimizzazione delle garanzie, la valutazione di più asset utilizzando i dati di prezzo on-chain, il calcolo dei margini e le istruzioni di regolamento.
"Sfruttando la tokenizzazione e la tecnologia dei registri distribuiti per modernizzare la mobilità delle garanzie, il nostro obiettivo è quello di consentire una gestione delle garanzie 24 ore su 24, 7 giorni su 7, quasi in tempo reale, sui mercati globali e sulle blockchain", ha dichiarato Nadine Chakar, Amministratore Delegato e Responsabile Globale degli Asset Digitali di DTCC, nel comunicato stampa.
Sergey Nazarov, co-fondatore di Chainlink, ha definito la gestione delle garanzie collaterali "l'applicazione rivoluzionaria che la finanza istituzionale attendeva dal settore blockchain". Ha inoltre affermato che il settore CRE (Commercial Relative Management) può "aggregare e orchestrare numerosi risultati critici in modo sicuro, privato e conforme alle normative".
iniziative di tokenizzazione di DTCC
L'azienda ha continuato ad espandere le proprie attività di tokenizzazione in diversi settori della finanza. All'inizio del mese, DTCC ha annunciato che oltre 50 aziende si sono unite a un gruppo di lavoro legato alla piattaforma di tokenizzazione separata della Depository Trust Company. Secondo l'organizzazione, si prevede che le prime transazioni di produzione, seppur limitate, inizieranno a luglio, con un lancio commerciale più ampio previsto per ottobre .
Nel 2024, JPMorgan, Franklin Templeton e BNY Mellon hanno partecipato a un progetto pilota condotto da DTCC e Chainlink, in cui è stato esplorato il trasferimento dei dati relativi agli asset su reti blockchain a fini di tokenizzazione.
Gestione delle garanzie nella finanza tradizionale
Nel 2025, la controllata depositaria di DTCC gestiva titoli per un valore di circa 114 milioni di dollari, elaborando oltre 25 miliardi di messaggi di transazione all'anno. La gestione delle garanzie nel settore finanziario tradizionale rimane un processo inefficiente, poiché gli asset sono spesso vincolati a diverse istituzioni e fusi orari, creando ritardi nella valutazione e nella gestione dei rischi di mercato.
La tokenizzazione è vista come una soluzione a queste inefficienze. L'automazione dei flussi di lavoro tramite smart contract e la conversione delle garanzie hanno il potenziale per ridurre i tempi di regolamento e liberare il capitale vincolato tra le controparti.
La Collateral AppChain è progettata per ridurre gli errori di riconciliazione utilizzando un formato dati coerente per le informazioni relative alle garanzie che transitano tra blockchain e sistemi tradizionali.
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