L'autorità di vigilanza finanziaria australiana ha inflitto una sanzione di 10 milioni di dollari australiani (6,8 milioni di dollari USA) alla divisione australiana di derivati di Binance, a seguito di irregolarità nelle procedure di onboarding che hanno esposto i clienti al dettaglio a prodotti rischiosi, causando perdite per milioni di dollari.
Binance ammette di aver commesso degli errori in Australia.
In un comunicato stampa diffuso venerdì, l'Australian Securities and Investments Commission (ASIC) ha dichiarato che la Corte Federale ha ordinato a Oztures Trading Pty Ltd, che opera con il nome di Binance Australia Derivatives e fa parte del Gruppo Binance, di pagare una sanzione pecuniaria a seguito di una condotta illecita ammessa.
Secondo una dichiarazione di fatti concordati depositata presso il tribunale, Binance ha classificato erroneamente oltre l'85% della sua clientela australiana come investitori all'ingrosso o professionali tra luglio 2022 e aprile 2023.
Tale errata classificazione ha consentito a 524 clienti al dettaglio di accedere a prodotti derivati su criptovalute considerati "ad alto rischio" senza le tutele previste dalla legge australiana, causando perdite e commissioni di trading per i clienti superiori a 12 milioni di dollari australiani (8,2 milioni di dollari USA).
La revisione dell'ASIC ha rilevato una serie di carenze fondamentali in materia di conformità. Binance ha ammesso di non aver fornito ai clienti al dettaglio un documento informativo sul prodotto (Product Disclosure Statement), di non aver predisposto una determinazione del mercato di riferimento (Target Market Determination), di non disporre di un sistema interno di risoluzione delle controversie conforme alle normative e di non aver garantito che i servizi finanziari fossero forniti in modo efficiente ed equo.
La società ha inoltre ammesso di non aver rispettato le condizioni della propria licenza australiana per i servizi finanziari (AFS) e di non aver adeguatamente formato o garantito la competenza del personale responsabile dell'inserimento e della verifica dei clienti.
Le autorità di regolamentazione riscontrano gravi carenze nella supervisione.
Un altro elemento problematico emerso riguarda le modalità con cui Binance valutava l'idoneità dei clienti a ottenere lo status di investitore all'ingrosso. Si presume che la piattaforma consentisse ai potenziali investitori qualificati di ripetere più volte un test a risposta multipla fino al raggiungimento del punteggio minimo, permettendo così ai candidati di aggirare la procedura.
In almeno un caso citato dall'ASIC, un cliente è stato classificato come investitore professionale esclusivamente sulla base di un'autocertificazione di "autorità pubblica esente", senza sufficienti verifiche. Il personale senior addetto alla conformità non ha inoltre fornito un'adeguata supervisione delle domande e della documentazione di supporto, ha affermato l'autorità di regolamentazione.
Tali errori di classificazione hanno avuto conseguenze finanziarie tangibili. Il gruppo classificato erroneamente ha subito complessivamente perdite di trading per 8,66 milioni di dollari australiani (5,9 milioni di dollari USA) e ha pagato 3,8 milioni di dollari australiani (2,6 milioni di dollari USA) in commissioni.
Nel 2023, l'ASIC ha supervisionato circa 13,1 milioni di dollari australiani (9 milioni di dollari USA) di risarcimento versati ai clienti interessati; la nuova sanzione disposta dal tribunale si aggiunge a tale risarcimento. Il giudice Moshinsky ha inoltre ordinato a Binance di contribuire alle spese legali dell'ASIC.
Il presidente dell'ASIC, Joe Longo, ha descritto le violazioni come ben più che semplici formalità. "Binance non è riuscita a implementare controlli di conformità di base e ha approvato erroneamente centinaia di richieste per prodotti complessi destinati agli investitori all'ingrosso", ha affermato.
Longo ha aggiunto che la decisione dovrebbe servire da monito per le società di servizi finanziari globali che intendono avviare attività in Australia: devono rispettare la legge fin dall'inizio e implementare solide procedure di acquisizione clienti.
In concomitanza con la multa inflitta dall'exchange, il prezzo del Binance Coin (BNB), il suo token nativo, è sceso del 3% a 608 dollari venerdì, in un contesto di più ampia correzione del mercato.
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