È stata intentata una class action contro JPMorgan Chase per aver presumibilmente agevolato un sistema Ponzi su larga scala. La frode è stata collegata a Goliath Ventures, il cui CEO è stato arrestato alla fine di febbraio.
Un gruppo di investitori ha affermato che JPMorgan Chase ha reso possibile una frode su larga scala relativa alle criptovalute, guidata da Goliath Ventures, Inc. Secondo quanto riferito, lo schema ha utilizzato conti bancari presso JPMorgan Chase.
Il caso è stato presentato da Robby Alan Steele per conto di tutti i partecipanti interessati che sono stati coinvolti nella Goliath Ventures.
Secondo quanto riportato, JPMorgan Chase avrebbe ignorato transazioni sospette, consentendo il trasferimento di fondi attraverso conti bancari e portafogli Coinbase. Complessivamente, lo schema Ponzi avrebbe sottratto almeno 328 milioni di dollari a circa 2.000 investitori.
JPMorgan Chase è stata l'istituzione principale di Goliath da gennaio 2023 fino a giugno 2025.
JPMorgan Chase ha accettato l'attività di Goliath durante la sua espansione crypto
Sebbene inizialmente l'amministratore delegato di Chase, Jamie Dimon, fosse scettico nei confronti delle criptovalute, ha cambiato idea negli ultimi anni. Di conseguenza, la banca è diventata molto più favorevole alle criptovalute, stringendo una partnership con Coinbase. Secondo il querelante, è stata proprio la partnership con Coinbase a rendere la banca meno vigile sulle transazioni di Goliath.
Il querelante ha affermato che è stata la spinta favorevole alle criptovalute a consentire a Goliath di espandere le proprie attività. Secondo il querelante, Goliath era un cliente redditizio, il che ha permesso alla banca di chiudere un occhio sulle sue operazioni e transazioni.
Il CEO di Goliath ha utilizzato un conto personale per trasferire fondi su Coinbase
Secondo quanto affermato nella documentazione , Christopher Alexander Delgado, CEO di Goliath, utilizzava Chase come banca principale, trasferendo fondi tra i conti della società e i suoi possedimenti personali. I fondi inviati a Goliath da tutti gli investitori venivano depositati su un conto Chase noto come JPMC 0305.
Il querelante ha fatto notare che nessuna delle transazioni è stata segnalata o verificata, poiché Coinbase era già un partner di fiducia. Ciò avrebbe permesso a Goliath di convertire i fondi in criptovalute e potenzialmente nasconderli in portafogli non protetti. Coinbase non ha ancora risposto in merito al suo coinvolgimento e al ruolo svolto nel favorire l'attività di Goliath.
Dal conto JPMC 0305, circa 123 milioni di dollari sono stati inviati a Coinbase tra gennaio 2023 e giugno 2025. Secondo una precedente dichiarazione giurata , Goliath aveva intenzione di trasferire fondi su Coinbase per effettuare lo swap in criptovalute, per poi trasferire i fondi in pool di liquidità per generare rendimento. L'utilizzo della DeFi per guadagni passivi era la proposta principale che Goliath inviava ai clienti. A questo punto, nel settore delle criptovalute, la DeFi stava guadagnando popolarità e alcuni protocolli erano effettivamente in grado di generare rendimento.
Delgado era l'unica autorità a controllare i wallet di Goliath Coinbase e l'unica a poter determinare l'allocazione dei fondi, direttamente dal suo conto e wallet Coinbase. Nonostante le promesse di un investimento strutturato a basso rischio in coppie USDC, Delgado ha investito solo 1 milione di dollari nei pool di liquidità, pubblicando al contempo rendimenti calcolati in modo errato sul proprio sito.
Chainalysis ha rintracciato alcuni dei fondi e la conclusione è che Goliath ha utilizzato nuovi depositi per pagare i rendimenti agli investitori precedenti, sostenendo che i guadagni provenissero dalla DeFi. Verso la fine del 2025, Goliath ha rallentato i pagamenti mensili ed ha effettuato l'ultimo pagamento il 18 dicembre. Un utente che aveva investito 720.000 dollari ha successivamente sporto denuncia alla polizia. Goliath ha smesso di rispondere alle richieste a gennaio, innescando un'indagine della polizia e il successivo arresto di Delgado a fine febbraio.
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