Secondo il Dipartimento del Tesoro degli Stati Uniti, i mixer di criptovalute non sono dominio esclusivo dei criminali. Secondo un rapporto presentato al Congresso degli Stati Uniti, molti individui si affidano a questi strumenti per legittime ragioni di privacy quando effettuano transazioni su blockchain pubbliche.
Sebbene gli enti regolatori siano preoccupati per le attività illegali, la scoperta del Tesoro suggerisce che gli strumenti per la privacy di cui i criminali abusano sono importanti anche per la persona media che desidera controllare le proprie informazioni finanziarie.
I mixer di criptovalute sono servizi che tentano di nascondere l'origine e la destinazione delle transazioni in criptovaluta. Blockchain come Bitcoin ed Ethereum sono registri pubblici e chiunque può visualizzare le transazioni conoscendo l'indirizzo del wallet.
Le persone che utilizzano spesso le criptovalute per i pagamenti quotidiani potrebbero optare per i mixer per evitare di rivelare dati finanziari personali, osserva il rapporto. Ad esempio, una persona che invia denaro a un ente di beneficenza o paga un fornitore non desidera necessariamente che il resto della cronologia delle sue transazioni sia visibile su una blockchain pubblica.
Gli utenti legalmente autorizzati possono utilizzare i mixer per proteggere informazioni private, come patrimoni, ricevute commerciali o donazioni di beneficenza, ha affermato il Tesoro.
Poiché i registri sulla blockchain sono permanenti e accessibili al pubblico, gli strumenti per la privacy possono aiutare le persone a evitare di rivelare informazioni che potrebbero esporle a frodi, furti o attenzioni indesiderate.
Gli enti regolatori avvertono che i mixer aiutano i criminali a nascondere i fondi
Pur considerando gli usi leciti, il Tesoro ha aggiunto che i mixer possono essere utilizzati impropriamente per nascondere attività finanziarie illecite . Il rapporto avverte che alcuni mixer decentralizzati o "non custodiali" sono spesso collegati al riciclaggio di denaro e ad altri reati.
Non esiste una società centrale che gestisca il servizio, il che rende più difficile per le autorità regolamentarli o indagare.
Secondo il Tesoro, le organizzazioni criminali informatiche hanno utilizzato questi strumenti per trasferire asset digitali rubati. Gli hacker affiliati al Lazarus Group , una rete di criminalità informatica presumibilmente legata al governo della Corea del Nord, hanno utilizzato in alcuni casi mixer per nascondere fondi rubati durante attacchi informatici ai exchange di criptovalute, riporta l'agenzia.
L'agenzia ha affermato che i cosiddetti "custodial mixer", che possono assumere temporaneamente il controllo dei fondi degli utenti mentre li mescolano, potrebbero fornire informazioni che gli investigatori possono utilizzare per rintracciare transazioni sospette.
Poiché tali servizi sono gestiti da aziende identificabili, le autorità di regolamentazione potrebbero essere in grado di obbligarle a rispettare le leggi finanziarie o a fornire i dati degli utenti, se del caso.
Tuttavia, i mixer decentralizzati non hanno un operatore centrale, il che rende l'applicazione delle norme molto più complicata.
I governi spingono per una supervisione più severa sulle criptovalute mentre cresce il dibattito sulla privacy
Il rapporto del Tesoro arriva in un momento di crescente dibattito globale sulla privacy finanziaria relativa agli asset digitali. A partire dal 2025, i legislatori statunitensi hanno cercato di introdurre nuove normative per ampliare i requisiti di verifica dell'identità per i servizi crittografici.
Una delle proposte che ha attirato maggiore attenzione in questo dibattito è il Digital Asset Market Clarity Act del 2025 (noto anche come disegno di legge CLARITY). I sostenitori affermano che la legge apporterebbe chiarezza nella regolamentazione delle risorse digitali, mentre gli oppositori sostengono che alcune disposizioni potrebbero obbligare un maggior numero di piattaforme a raccogliere dati personali.
Le tradizionali regole "conosci il tuo cliente" che governano le app blockchain rischiano di sminuire le caratteristiche decentralizzate e di libero accesso che rendono la blockchain, in parte, popolare, come hanno notato coloro che operano nella finanza decentralizzata.
Alexander Grieve, dirigente politico della società di investimenti in criptovalute Paradigm, ha già messo in guardia dal fatto che un linguaggio legale vago potrebbe esporre gli sviluppatori di software a responsabilità nella creazione di strumenti incentrati sulla privacy.
Si teme che le future valute digitali governative possano intensificare la sorveglianza finanziaria. Lo stesso ha fatto l'investitore Ray Dalio, che ha avvertito che le valute digitali delle banche centrali consentirebbero inoltre alle autorità di regolamentazione di monitorare il comportamento finanziario in modo più attento rispetto ai sistemi bancari esistenti.
E con i nuovi governi desiderosi di controllare le valute digitali, lo studio del Tesoro evidenzia il dilemma tra privacy e sicurezza. Ma i sistemi o i dispositivi progettati per proteggere la riservatezza delle informazioni finanziarie possono anche rendere più difficile individuare condotte illecite.
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