L'autorità di regolamentazione finanziaria di Dubai ha vietato l'ingresso delle criptovalute incentrate sulla privacy nella sua principale zona franca finanziaria, citando rischi di antiriciclaggio e sanzioni, in seguito alla revisione del regolamento sulle risorse digitali dell'Emirato e alle responsabilità delle aziende in materia di approvazione dei token.
La Dubai Financial Services Authority ha affermato che il divieto si applica al Dubai International Financial Centre (DIFC), interessando banche, gestori patrimoniali e società di criptovalute che operano in Medio Oriente, Africa e Asia meridionale. Il quadro normativo aggiornato sui token crittografici è entrato in vigore lunedì, ha confermato la DFSA.
I token orientati alla privacy sono recentemente tornati alla ribalta sui mercati, con il rinnovato interesse commerciale che ha spinto monete come Zcash e Monero ai massimi annuali. Nonostante questa rinascita, la DFSA ritiene che le caratteristiche strutturali dei token orientati alla privacy li rendano incompatibili con i controlli internazionali sulla criminalità finanziaria.
Token di privacy non conformi alle norme DFSA e internazionali
Il divieto imposto dalla DFSA riguarda tutte le attività che coinvolgono criptovalute incentrate sulla privacy all'interno o dal DIFC, tra cui trading, promozione, gestione di fondi e derivati. L'autorità di regolamentazione ha affermato che tali asset presentano rischi inaccettabili per le aziende, in conformità con gli standard globali in materia di antiriciclaggio e controllo delle sanzioni.
Elizabeth Wallace, direttrice associata per le politiche e gli aspetti legali presso la DFSA, ha dichiarato ai giornalisti che la decisione era inevitabile per una giurisdizione che cercava di suscitare l'interesse di istituzioni e rivenditori nel settore delle criptovalute.
"I token per la privacy hanno funzionalità che nascondono e rendono anonimi la cronologia delle transazioni e i relativi titolari. È quasi impossibile per le aziende rispettare i requisiti della Financial Action Task Force se negoziano o detengono token per la privacy", ha ipotizzato Wallace.
Secondo il direttore associato della DFSA, il problema risiede nel requisito imposto dalla Financial Action Task Force, secondo cui le aziende devono essere in grado di identificare tutti gli elementi di una transazione crittografica. Ciò include sia l'originatore che il beneficiario, informazioni che le privacy coin nascondono deliberatamente.
"La maggior parte dei requisiti in materia di lotta al riciclaggio di denaro e ai reati finanziari non verrebbero soddisfatti se si utilizzassero token per la privacy", ha affermato.
Il divieto imposto dalla monarchia federale araba sui token per la privacy arriva subito dopo il raggiungimento del prezzo più alto di sempre da parte di Monero lunedì, portando il token a soli 8 dollari dai 600 dollari. Secondo i dati di CoinGecko , questo prezzo rappresenta il punto più alto per Monero in otto anni, dopo un precedente breakout a 542 dollari nel gennaio 2018.
Al momento di questo report, il token aveva guadagnato il 15% in un solo giorno e circa il 33% nel corso della settimana, prolungando un trend iniziato alla fine dell'anno scorso. Mentre Zcash aveva attirato la maggior parte dell'attenzione durante il quarto trimestre, i trader avevano già iniziato a tornare a investire in Monero nel nuovo anno.
Le regole di Dubai si estendono alle stablecoin, accettate criptovalute supportate da valuta fiat
I token di privacy non sono gli unici asset interessati dalle norme aggiornate, poiché l'autorità di regolamentazione ha affinato la definizione di ciò che si qualifica come criptoasset conforme con riferimento a valuta fiat. La DFSA ha riservato la colonna "crypto token fiat" agli asset ancorati a valute e garantiti da riserve liquide in grado di soddisfare le richieste di rimborso durante i periodi di stress del mercato.
"Cose come le stablecoin algoritmiche sono un po' meno trasparenti sul loro funzionamento e sulla possibilità di riscattarle", ha affermato Wallace, aggiungendo che la posizione della DFSA è molto simile alle preoccupazioni normative globali in merito al rischio nei riscatti e nella copertura degli asset.
Interrogato su Ethena, il direttore ha affermato che il token non avrebbe soddisfatto la definizione di stablecoin del DIFC e "sarebbe stato considerato un token crittografico". Ha aggiunto che, sebbene Ethena non sarebbe stata vietata, non sarebbe stata soggetta al trattamento normativo riservato alle stablecoin garantite da valuta fiat.
Oltre a specifiche categorie di asset, il quadro normativo rivisto sui token crittografici modifica le modalità di approvazione dell'utilizzo delle criptovalute all'interno del DIFC. La legge imponeva agli enti di controllo di pubblicare un elenco dei token approvati, ma ora la DFSA richiederà alle aziende autorizzate di verificare se le criptovalute che intendono quotare siano adatte alle loro attività e ai loro clienti.
Le aziende devono documentare tali valutazioni e sottoporle a revisione continua, trasferendo la responsabilità dall'autorità di regolamentazione direttamente ai partecipanti al mercato.
"Il feedback delle aziende è stato che il mercato si è evoluto. Anche loro si sono evolute e hanno acquisito maggiore familiarità con la regolamentazione dei servizi finanziari, e vogliono avere la possibilità di prendere autonomamente questa decisione", ha concluso Wallace.
Se stai leggendo questo, sei già in vantaggio. Resta aggiornato con la nostra newsletter .