La Securities and Exchange Commission (SEC) degli Stati Uniti ha accusato tre entità che sostenevano di gestire piattaforme di trading di criptovalute, insieme a quattro cosiddetti club di investimento, di aver presumibilmente gestito una frode su larga scala che ha preso di mira gli investitori al dettaglio tramite i social media.
Secondo la SEC, Morocoin Tech Corp., Berge Blockchain Technology Co. Ltd. e Cirkor Inc., insieme ad AI Wealth Inc., Lane Wealth Inc., AI Investment Education Foundation Ltd. e Zenith Asset Tech Foundation, hanno sottratto oltre 14 milioni di dollari da investitori per lo più residenti negli Stati Uniti. L'autorità di regolamentazione ha affermato che il sistema è stato operativo almeno da gennaio 2024 a gennaio 2025 e ha seguito uno schema familiare riscontrato in molte moderne truffe sugli investimenti online.
Piattaforme crittografiche false, perdite reali
La SEC sostiene che gli imputati abbiano inizialmente attirato le vittime tramite annunci pubblicitari su popolari piattaforme di social media, promettendo facili profitti e consigli di investimento avanzati basati sull'intelligenza artificiale. Gli utenti interessati sono stati poi invitati a unirsi a chat di gruppo WhatsApp, dove i truffatori si sono spacciati per esperti professionisti della finanza e hanno gradualmente guadagnato fiducia condividendo quelli che, a loro dire, erano consigli di trading efficaci basati sull'intelligenza artificiale.
Una volta convinti, gli investitori venivano incoraggiati ad aprire conti e depositare denaro su presunte piattaforme di trading di criptovalute gestite da Morocoin, Berge e Cirkor. Queste piattaforme dichiaravano di essere regolarmente autorizzate e regolamentate, rilasciando anche false dichiarazioni circa l'approvazione governativa.
La SEC afferma che ciò non corrisponde al vero. La denuncia sostiene inoltre che i club di investimento abbiano promosso false "Security Token Offering", che, a loro dire, erano collegate a società reali. In realtà, tali società o offerte non esistevano e sulle piattaforme non si è mai svolta alcuna negoziazione.
Quando gli investitori hanno successivamente tentato di prelevare i propri fondi, gli imputati avrebbero preteso ulteriori commissioni iniziali, una tattica spesso utilizzata per estorcere ancora più denaro alle vittime. Secondo l'agenzia, tutti i fondi degli investitori sono stati infine sottratti e dirottati all'estero attraverso una complessa rete di conti bancari e portafogli di criptovalute.
In una dichiarazione, Laura D'Allaird, capo dell'unità Cyber and Emerging Technologies della SEC, ha affermato
"La nostra denuncia denuncia una frode in più fasi che ha attirato le vittime con annunci sui social media, ha creato fiducia nelle vittime in chat di gruppo in cui i truffatori si sono spacciati per professionisti della finanza e hanno promesso profitti da consigli di investimento generati dall'intelligenza artificiale, per poi convincere le vittime a investire il loro denaro in false piattaforme di trading di criptovalute, dove è stato sottratto."
Frode basata sull'intelligenza artificiale
Oltre ai consigli di investimento generati dall'intelligenza artificiale, anche i deepfake basati sull'intelligenza artificiale sono aumentati in modo significativo. I truffatori utilizzano sempre più l'intelligenza artificiale per produrre video realistici che sembrano mostrare personaggi noti, come Elon Musk, proprietario di X, che sostengono falsi schemi di investimento sui social media. I truffatori sfruttano anche l'intelligenza artificiale per aggirare i controlli KYC, falsificare le conversazioni di assistenza clienti e replicare le dashboard delle piattaforme per apparire legittimi.
In alcuni casi, hanno addirittura abusato delle riunioni Zoom inviando falsi inviti contenenti link a software dannosi.
L'articolo La SEC scopre una truffa da 14 milioni di dollari in criptovalute che sfrutta falsi suggerimenti basati sull'intelligenza artificiale e club di investimento WhatsApp è apparso per la prima volta su CryptoPotato .