I family office si rivolgono sempre più a soluzioni fintech per ottimizzare i propri flussi di lavoro, migliorare l’allocazione del portafoglio e, in generale, aumentare l’efficienza. Le integrazioni fintech sbloccano numerosi vantaggi per i family office, consentendo loro di gestire meglio il patrimonio, semplificare le operazioni e fornire servizi su misura.
In questo articolo, trattiamo i diversi modi in cui i family office possono sfruttare le soluzioni fintech.
Cos’è un Family Office?
Un family office è una società di consulenza privata sulla gestione patrimoniale che gestisce gli affari finanziari e gli investimenti di individui o famiglie con un patrimonio netto elevato. La funzione principale di un family office è quella di supervisionare e amministrare la ricchezza, i beni e altri aspetti finanziari delle famiglie benestanti per più generazioni.
I family office vengono istituiti per centralizzare e gestire in modo completo gli affari finanziari delle famiglie benestanti. Forniscono una vasta gamma di servizi, tra cui gestione degli investimenti, pianificazione finanziaria, gestione fiscale, pianificazione patrimoniale, attività filantropiche e, spesso, supporto amministrativo quotidiano. Secondo i rapporti del Credit Suisse potrebbero esistere dai 6500 ai 10500 family office individuali.
Esistono generalmente due tipologie principali di family office:
- Single Family Office (SFO): questo tipo di family office è dedicato a un'unica famiglia con un patrimonio netto elevato. Opera esclusivamente a beneficio di quella famiglia, offrendo servizi personalizzati e su misura per soddisfare le loro esigenze specifiche e obiettivi finanziari.
- Multi-Family Office (MFO): un multi-family office soddisfa le esigenze di gestione patrimoniale di più famiglie con un patrimonio netto elevato. Questo modello consente a diverse famiglie benestanti di mettere in comune le proprie risorse e condividere i servizi e le infrastrutture di un unico ufficio. Condividendo le risorse, le MFO possono fornire economie di scala e competenze più ampie in varie questioni finanziarie.
I family office svolgono un ruolo cruciale nel supervisionare e preservare l’eredità finanziaria delle famiglie benestanti attraverso le generazioni. Solitamente gestiscono un’ampia gamma di funzioni finanziarie, come la strategia di investimento, la gestione del portafoglio, la gestione del rischio, la pianificazione fiscale, le questioni legali, la filantropia e il trasferimento di ricchezza generazionale. L’ampiezza e la portata del compito creano livelli di complessità che richiedono un’abile navigazione. Con il fintech, i family office e i manager possono sfruttare la potenza della tecnologia per fornire soluzioni in modo più efficiente.
In che modo i family office possono sfruttare le soluzioni fintech
- Gestione patrimoniale e investimenti: lo spazio fintech è stato la fonte di strumenti sofisticati come software di gestione del portafoglio per l’analisi degli investimenti, la gestione del portafoglio e l’allocazione degli asset. Queste tecnologie offrono analisi dei dati e approfondimenti in tempo reale che aiutano i family office a prendere decisioni di investimento informate, a gestire il rischio e a diversificare i portafogli in modo efficace.
- Servizi bancari e pagamenti digitali: il Fintech consente ai family office di gestire le operazioni bancarie in modo efficiente. Ciò include soluzioni di pagamento digitale, piattaforme bancarie online e strumenti per la gestione delle transazioni, che semplificano la gestione agevole di varie attività finanziarie.
- Reporting finanziario e analisi: le soluzioni Fintech offrono strumenti avanzati di reporting e analisi, che i family office possono sfruttare per generare report completi, monitorare le prestazioni finanziarie e ottenere informazioni più approfondite. Ciò consente una maggiore responsabilità e trasparenza nei confronti degli azionisti sotto forma di rapporti finanziari e di performance consolidati.
- Soluzioni di sicurezza informatica: con la crescente minaccia di attacchi informatici, le soluzioni fintech offrono solide misure di sicurezza informatica per salvaguardare i dati finanziari sensibili e difendersi da potenziali violazioni. Ciò è fondamentale per i family office che si occupano di patrimoni ingenti e informazioni sensibili.
- Collaborazione e connettività: il software di gestione patrimoniale basato sul cloud consente connettività e collaborazione senza soluzione di continuità tra i team del family office e i loro clienti e garantisce che tutte le parti interessate possano accedere a documenti e report in qualsiasi momento e da qualsiasi luogo.
In sostanza, l’integrazione di soluzioni fintech fornisce ai family office gli strumenti e le capacità necessari per gestire in modo efficiente il patrimonio, garantire la conformità e migliorare i servizi ai clienti. Abbracciare queste innovazioni può contribuire in modo significativo al successo complessivo e alla sostenibilità delle operazioni di family office.
Circa l'azienda
Fondata a Zugo, in Svizzera, nel 2019, Creed&Bear è una società FinTech focalizzata sull'integrazione delle innovazioni tecnologiche di domani per affrontare le sfide finanziarie di oggi.
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Il post Creed&Bear Insights: Technologizing Family Offices Through Fintech è apparso per la prima volta su CryptoPotato .