Dopo che gli Emirati Arabi Uniti sono stati rimossi dalla lista grigia della FATF (Task Force di Azione Finanziaria) e anche prima, gli Emirati Arabi Uniti continuano ad agire per garantire un miglioramento dell'AML/CTF (antiriciclaggio) e (finanziamento del terrorismo), soprattutto quando si tratta agli asset virtuali.
Il 10 luglio 2024, l'Ufficio esecutivo per l'antiriciclaggio e il finanziamento del terrorismo (EO AML/CTF) ha iniziato ad attuare oltre 100 raccomandazioni della National Risk Assessment (NRA) degli Emirati Arabi Uniti. Ciò è avvenuto dopo il ventunesimo incontro del Comitato superiore di supervisione della strategia nazionale in materia di AML/CFT, presieduto da Sua Altezza Sheikh Abdullah bin Zayed Al Nahyan, Vice Primo Ministro e Ministro degli Affari Esteri.
Secondo l’annuncio, gli sforzi si concentreranno sulla mitigazione dei rischi nei settori ad alto rischio, sul miglioramento della trasparenza nelle persone giuridiche e sul sostegno alle iniziative nel settore degli asset virtuali.
Questa iniziativa comprende un programma completo di sensibilizzazione per affrontare i rischi di riciclaggio di denaro e finanziamento del terrorismo. Tra il 2024 e il 2026, sono previsti più di 50 workshop per educare le parti interessate su queste minacce e migliorare la comprensione e la conformità in vari settori.
Hamid Al Zaabi, direttore generale dell'EO AML/CTF, ha dichiarato: "Siamo lieti di aver concluso l'ultima NRA utilizzando la metodologia del Gruppo della Banca Mondiale (WBG) e di iniziare una nuova fase di attuazione delle raccomandazioni come parte del programma degli Emirati Arabi Uniti sforzi per costruire un sistema AML/CFT sostenibile e a lungo termine”.
Ha aggiunto: “L’Ufficio esecutivo continuerà a collaborare con gli organismi di regolamentazione per aumentare la consapevolezza del settore privato sui rischi di riciclaggio di denaro. L'impatto di questa consapevolezza sulle prestazioni delle autorità sarà monitorato attraverso il Sistema nazionale per le statistiche sul riciclaggio di denaro e sul finanziamento del terrorismo negli Emirati Arabi Uniti.
Al Zaabi nota in particolare che si impegna a sostenere queste iniziative nel settore degli asset virtuali. Ha sottolineato il loro impegno a mitigare i rischi nei settori ad alto rischio, garantendo la trasparenza nelle entità e negli accordi giuridici.
L’Ufficio esecutivo AML/CTF dell’EO avvia l’attuazione delle raccomandazioni nazionali sulla valutazione del rischio
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– EO.AMLCTF (@EoAmlctf) 16 luglio 2024
L’organismo di regolamentazione ADGM ha aggiornato i suoi segnali d’allarme sul finanziamento del terrorismo
Nel gennaio del 2024, l'autorità di regolamentazione del mercato globale di Abu Dhabi, la FSRA (Autorità di regolamentazione dei servizi finanziari), Unità per la criminalità finanziaria, ha pubblicato un aggiornamento sulle linee guida relative ai segnali di allarme per il finanziamento del terrorismo e della proliferazione che includeva una nuova sezione per specifici segnali di allarme applicabili ai mercati virtuali. asset e fornitori di servizi di asset virtuali (VASP).
Secondo la FSRA, tutte le persone rilevanti, gli istituti finanziari (FI), i VASP e le imprese e professioni designate non finanziarie (DNFBP) sono tenuti a fare riferimento alla guida aggiornata sui segnali di allarme sul finanziamento del terrorismo e della proliferazione e a incorporare le informazioni più aggiornate aggiornare gli indicatori Red Flags nei loro sistemi di screening.
Tutti questi emendamenti e indicazioni da parte della FSRA arrivano dopo che FinCEN (la rete per l'applicazione dei crimini finanziari del Dipartimento del Tesoro degli Stati Uniti) ha proposto nuovi regolamenti per aumentare la trasparenza nella miscelazione di valuta virtuale convertibile (CVC) e combattere il finanziamento del terrorismo, menzionando Hamas e la Jihad islamica palestinese.
La Banca Centrale degli Emirati Arabi Uniti pubblica linee guida AML/CFT
Ma non si è fermato qui. Anche la Banca Centrale degli Emirati Arabi Uniti ha presentato le sue linee guida sugli asset virtuali e sul quadro VASP , comprese le linee guida AML/CFT al suo interno. La guida era mirata agli istituti finanziari autorizzati, con particolare attenzione ai rischi derivanti dalla gestione degli asset virtuali.
La Banca Centrale degli Emirati Arabi Uniti ha chiarito cosa considera asset virtuali, chi potrebbe offrire servizi in questo ambito e come le banche e gli istituti finanziari collaboreranno con i VASP quando apriranno conti per loro e soddisferanno i requisiti di conformità. Ha inoltre chiarito che le risorse virtuali non sono considerate moneta avente corso legale negli Emirati Arabi Uniti.
Secondo la guida, “Una risorsa virtuale è una rappresentazione digitale di valore che può essere scambiata o trasferita digitalmente e può essere utilizzata per scopi di pagamento o di investimento, escluse le rappresentazioni digitali di valute fiat, titoli e altri fondi (come quelli regolato separatamente dalle autorità competenti degli Emirati Arabi Uniti, tra cui CBUAE, SCA, VARA, FSRA e la Dubai Financial Services Authority (“DFSA”).
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Ancora più importante, secondo la decisione AML-CFT, ogni persona fisica o giuridica che svolge attività VASP fornisce prodotti o servizi VASP o esegue operazioni VASP dallo Stato deve essere autorizzata, iscritta o registrata da un'autorità di vigilanza competente nello Stato. Emirati Arabi Uniti.
È stato chiarito che agli intermediari finanziari autorizzati è severamente vietato stabilire rapporti o elaborare transazioni con individui o entità che svolgono attività VASP coperte e non sono autorizzati dalle autorità degli Emirati Arabi Uniti a farlo.
La legge AML/CFT delle banche centrali degli Emirati Arabi Uniti ha introdotto gli asset virtuali e i VASP nell'ambito del quadro legale, normativo e di vigilanza AML/CFT degli Emirati Arabi Uniti. Ai sensi degli articoli 9 e 15 della legge AML/CFT, i VASP devono segnalare le transazioni sospette e le informazioni relative a tali transazioni alla FIU degli Emirati Arabi Uniti e, ai sensi degli articoli 13 e 14, le autorità di vigilanza sono autorizzate a valutare i rischi dei VASP, condurre operazioni di supervisione ( comprese le ispezioni) dei VASP e imporre sanzioni amministrative ai VASP per violazioni delle leggi e dei regolamenti applicabili.
Negli ultimi due anni, gli Emirati Arabi Uniti hanno continuato a migliorare le linee guida AML/CFT per gli asset virtuali a tutti i livelli. Con la recente regolamentazione delle stablecoin, si prevede che verranno compiuti ulteriori sforzi su questo fronte.
Reportage criptopolita di Lara Abdul Malak