La Banca di Russia, nel suo ultimo rapporto, ha rivelato un preoccupante aumento delle truffe finanziarie con elementi legati alle criptovalute nel 2023. Il numero di entità coinvolte in attività illegali , comprese le piramidi finanziarie, sarebbe aumentato del 15,5% rispetto all'anno precedente, raggiungendo 5.735 casi identificati.
Le truffe online salgono alle stelle mentre le criptovalute sono al centro della scena
Il rapporto evidenzia una tendenza crescente di partecipanti illegali al mercato finanziario che utilizzano criptovalute. Nel 2022, un progetto di pseudo-investimento su due coinvolgeva criptovalute e, nel 2023, la banca afferma che quasi tutte le piramidi finanziarie e i broker illegali hanno offerto investimenti in token nazionali o accettato contributi in criptovaluta.
Secondo il rapporto, queste truffe funzionano principalmente come “piccoli progetti di pseudo-investimento” creati e condotti online. La loro portata è amplificata attraverso i social network e l’app di messaggistica Telegram, con gli organizzatori che coinvolgono attivamente “blogger di lifestyle popolari” per scopi pubblicitari.
Inoltre, i servizi di pagamento esteri e le criptovalute sono emersi come i metodi più popolari per trasferire fondi a queste presunte piramidi.
Il rapporto rileva che oltre il 45% delle truffe identificate incoraggiavano gli investitori a utilizzare sistemi di servizi di pagamento esteri. Allo stesso tempo, quasi 1.500 progetti fraudolenti hanno accettato contributi in criptovaluta, consentendo agli organizzatori e ai beneficiari di mantenere l'anonimato .
Per far fronte al persistere di queste attività illegali, la Banca di Russia ha adottato misure per limitare l'accesso ai domini e sottodomini utilizzati da entità coinvolte in attività finanziarie illegali.
Secondo la Banca Centrale Russa , i truffatori spesso creano risorse duplicate dopo che i siti principali sono stati bloccati. Nel 2023, più di 1.500 piramidi finanziarie hanno bloccato i loro domini e sottodomini utilizzando questo meccanismo.
Inoltre, quasi il 44% dei prestatori illegali pubblicizzava i propri servizi esclusivamente online, senza uffici fisici, facendo affidamento su pagine di social media, gruppi e piattaforme pubblicitarie popolari.
Repressione delle attività finanziarie illegali
Anche la Banca di Russia ha osservato un calo del numero delle organizzazioni che offrono prestiti garantiti da proprietà, indicando una tendenza al ribasso in questo settore. Inoltre, l'autorità di regolamentazione ha identificato 820 commercianti di forex illegali e 42 broker e gestori illegali.
Si presume che molte di queste società attirino i clienti offrendo l'illusione di fare offerte su siti forex stranieri. I rating fabbricati, in cui i partecipanti legali sono mescolati con entità illegali, fuorviano ulteriormente i consumatori. Nel 2023, la Banca di Russia ha identificato 48 siti di questo tipo.
Per contrastare le attività delle organizzazioni illegali e delle piramidi finanziarie , la Banca di Russia ha raccomandato agli istituti di credito di applicare la legislazione antiriciclaggio (AML) alle entità elencate come coinvolte in attività illegali nel mercato finanziario.
Queste misure mirano a ridurre la durata delle piramidi finanziarie, impedire la raccolta di fondi da parte di fornitori di servizi finanziari illegali e ridurre al minimo il danno causato ai cittadini da tali schemi.
Per rafforzare i propri sforzi, la banca centrale condivide le informazioni sui partecipanti illegali identificati e sulle piramidi finanziarie con le forze dell’ordine, il Servizio federale antimonopoli della Russia (FAS Russia) e il Servizio federale per la supervisione delle comunicazioni, della tecnologia dell’informazione e dei mass media (Roskomnadzor ).
Nel 2023, le azioni della Banca di Russia hanno aperto più di 125 procedimenti penali e oltre 620 procedimenti amministrativi e implementato oltre 1.300 altre misure di risposta.
Inoltre, è stato limitato l’accesso a oltre 11.200 risorse online appartenenti a partecipanti illegali e piramidi finanziarie.
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